Apa itu Perdagangan ETF? – Panduan Komprehensif. Kami telah menyenaraikan semua yang perlu anda ketahui tentang perdagangan dana dagangan bursa.

 

Dalam panduan mendalam ini, anda akan belajar:

 

• Apa itu Perdagangan ETF?
• Definisi ETF
• Jenis-jenis ETF
• Manfaat dan Risiko ETF
• Strategi Perdagangan dan Tips untuk Kejayaan

 

[table id=879 /]

 

Apa itu Perdagangan ETF (2025)

 

1. ☑️ Apa itu ETF?
2. ☑️ Bagaimana ETF Berfungsi?
3. ☑️ Jenis-jenis ETF
4. ☑️ ETF vs ETN
5. ☑️ ETF vs Dana Bersama
6. ☑️ ETF vs Dana Indeks
7. ☑️ Risiko ETF
8. ☑️ Cara Memulakan Perdagangan ETF
9. ☑️ Kesimpulannya
10. ☑️ Soalan yang Sering Diajukan

 

 

Apa itu ETF?

Pada dasarnya, ETF (Dana Dagangan Bursa) adalah dana yang boleh terdiri daripada pelbagai aset seperti saham, bon, komoditi, dan sekuriti lain, yang direka untuk mengikuti indeks tertentu. Seperti saham, ETF diperdagangkan setiap hari di bursa saham, dengan harga mereka berfluktuasi sepanjang hari perdagangan.

 

Soalan Lazim

 

Apa perbezaan antara ETF dan dana bersama?

ETF diperdagangkan di bursa seperti saham dan mempunyai yuran yang lebih rendah, manakala dana bersama dibeli dan dijual pada akhir hari perdagangan pada nilai aset bersih (NAV).

 

Adakah saya boleh membeli ETF melalui akaun persaraan?

Ya, kebanyakan akaun persaraan membenarkan anda melabur dalam ETF, memberikan kelebihan cukai.

 

Apa implikasi cukai dari perdagangan ETF?

ETF secara amnya lebih cekap cukai berbanding dana bersama disebabkan oleh struktur unik mereka, yang meminimumkan pengagihan keuntungan modal.

 

Bagaimana saya memilih ETF untuk dilaburkan?

Pertimbangkan faktor seperti nisbah perbelanjaan ETF, aset asas, sejarah prestasi, dan matlamat pelaburan anda.

 

Keputusan Kami

ETF menawarkan cara yang fleksibel dan berkesan kos untuk mempelbagaikan portfolio pelaburan anda sambil memberikan kebolehan untuk berdagang sepanjang hari, menjadikannya pilihan menarik untuk pelabur baru dan berpengalaman.

 

 

Bagaimana ETF Berfungsi?

ETF (Dana Dagangan Bursa) dicipta oleh pengurus wang yang mengumpulkan aset asas dan menjualnya kepada orang awam selepas kelulusan peraturan. Mereka boleh diniagakan seperti saham sepanjang hari. Pelbagai ETF memenuhi pelbagai pilihan pelaburan, sering menjejaki indeks untuk saham, komoditi, mata wang, dan bon. Sesetengahnya memberi tumpuan kepada logam berharga atau bahkan turun naik pasaran.

ETF bersandar bertujuan untuk memperbesarkan pulangan, yang ditunjukkan oleh istilah seperti “2x” atau “3x.” Namun, mereka membawa risiko yang lebih tinggi, yang berpotensi meningkatkan kedua-dua keuntungan dan kerugian.

 

Soalan yang Sering Ditanya

 

Apa itu ETF?

ETF adalah dana yang mengumpulkan pelbagai aset dan diniagakan di bursa seperti saham.

 

Bagaimana ETF berfungsi?

Mereka menjejaki indeks atau kelas aset tertentu, membolehkan pelabur membeli dan menjualnya sepanjang hari dagangan.

 

Apa itu ETF bersandar?

ETF bersandar bertujuan untuk menggandakan pulangan (dan risiko) menggunakan strategi yang boleh meningkatkan kedua-dua keuntungan dan kerugian.

 

Adakah semua ETF sama?

Tidak, terdapat banyak jenis, termasuk yang memberi tumpuan kepada saham, bon, komoditi, dan bahkan turun naik pasaran.

 

Keputusan Kami

ETF menawarkan pilihan pelaburan yang pelbagai dengan kecairan, tetapi pelabur harus berhati-hati, terutama dengan ETF bersandar disebabkan oleh risiko yang lebih tinggi.

 

 

Jenis ETF

ETF hadir dalam pelbagai bentuk, masing-masing melayani strategi dan matlamat pelaburan yang berbeza. Berikut adalah jenis yang paling umum:

 

• ETF Saham: Fokus pada saham untuk pertumbuhan jangka panjang tetapi mempunyai risiko yang lebih tinggi.
• ETF Bon: Melabur dalam bon kerajaan, korporat, dan municipal.
• ETF Industri: Sasarkan saham dalam sektor tertentu seperti teknologi atau perlombongan.
• ETF Komoditi: Melabur dalam komoditi seperti minyak mentah atau logam berharga.
• ETF Mata Wang: Fokus pada mata wang asing seperti Dolar AS atau Euro.
• ETF Indeks: Mengikuti indeks pasaran tertentu, menawarkan kepelbagaian dan kebolehpercayaan.

 

Jenis Lain:

 

• ETF Inverse: Bertujuan untuk memperoleh keuntungan dari penurunan harga saham tetapi sering kali merupakan nota yang diperdagangkan di bursa (ETN) dan mungkin tidak sesuai untuk pemula.
• ETF Dikelola Secara Aktif: Dikelola oleh profesional untuk potensi keuntungan jangka pendek yang tinggi tetapi datang dengan kos yang lebih tinggi dan mungkin tidak ideal untuk pegangan jangka panjang.

 

Memahami jenis-jenis ini dapat membantu pelabur memilih ETF yang tepat untuk portfolio mereka.

 

Soalan Lazim

 

Apa jenis utama ETF?

Jenis utama termasuk saham, bon, industri, komoditi, mata wang, dan ETF indeks.

 

Apa itu ETF Inverse?

ETF Inverse berusaha untuk memperoleh keuntungan daripada penurunan harga saham, sering kali disusun sebagai nota yang diperdagangkan di bursa (ETN).

 

Apa itu ETF Dikelola Secara Aktif?

ETF ini mempunyai pengurus profesional yang mengawasi mereka dan boleh memberikan keuntungan jangka pendek yang kuat tetapi biasanya datang dengan yuran yang lebih tinggi.

 

Apa risiko ETF Saham?

ETF Saham biasanya lebih berisiko daripada jenis lain disebabkan oleh volatiliti pasaran dan kemungkinan kerugian.

 

Keputusan Kami

Memahami pelbagai jenis ETF membantu pelabur membuat keputusan yang bijak, seimbang antara risiko dan potensi ganjaran untuk matlamat kewangan mereka.

 

 

ETF vs ETN

Nota yang diperdagangkan di bursa (ETN) dan Dana Yang Diperdagangkan Di Bursa (ETF) mempunyai persamaan tetapi perbezaan yang ketara. Kedua-duanya mengikuti penanda aras dan diperdagangkan seperti saham, tetapi ETN disusun sebagai bon yang digabungkan dengan derivatif, tanpa memiliki sekuriti asas.

 

Perbezaan utama termasuk:

 

• Struktur: ETN adalah hutang tidak terjamin yang diterbitkan oleh bank, dengan pembayaran balik berdasarkan prestasi penanda aras, sementara ETF adalah dana yang memegang sekuriti sebenar.
• Risiko: ETN mempunyai risiko yang lebih tinggi kerana pembayaran balik bergantung kepada kesihatan kewangan penerbit, menjadikannya lebih berisiko daripada ETF.
• Percukaian: ETN mengelakkan cukai ke atas dividen, dengan cukai hanya dikenakan ke atas keuntungan modal pada tarikh matang atau penjualan.

 

Pelabur harus memahami perbezaan ini ketika mempertimbangkan ETN berbanding ETF.

 

Soalan Lazim

 

Apakah perbezaan utama antara ETN dan ETF?

ETN adalah hutang tidak terjamin yang dihubungkan kepada penanda aras, sementara ETF adalah dana yang memegang sekuriti sebenar.

 

Apa risiko yang berkaitan dengan ETN?

ETN mempunyai risiko yang lebih tinggi kerana pembayaran balik bergantung kepada kestabilan kewangan penerbit.

 

Bagaimana ETN dikenakan cukai?

ETN tidak dikenakan cukai ke atas dividen, hanya ke atas keuntungan modal yang direalisasikan pada tarikh matang atau penjualan.

 

Adakah pelabur boleh memiliki aset asas dalam ETN?

Tidak, pemegang ETN tidak memiliki sebarang sekuriti asas, tidak seperti pelabur ETF.

 

Keputusan Kami

Memahami perbezaan antara ETN dan ETF adalah penting untuk pelabur, terutama mengenai risiko dan struktur pemilikan.

 

 

ETFs vs Dana Bersama

ETFs dan dana bersama mempunyai persamaan, membolehkan pelabur mengembangkan portfolio mereka merentasi banyak aset, yang mengurangkan risiko. Kedua-duanya menyediakan cara yang cekap untuk mencapai kepelbagaian tanpa kos transaksi yang tinggi.

Walau bagaimanapun, ETFs menawarkan kecairan yang lebih besar, diperdagangkan sepanjang hari, manakala kebanyakan dana bersama hanya dinilai pada akhir hari perdagangan. ETFs biasanya mempunyai yuran pengurusan yang lebih rendah disebabkan oleh struktur pengurusan pasif mereka, manakala dana bersama sering melibatkan pengurusan aktif.

Selain itu, ETFs mempunyai kelebihan cukai, kerana cukai keuntungan modal hanya dikenakan apabila dana dijual, berbeza dengan dana bersama, yang boleh mengagihkan keuntungan modal secara tahunan. Secara keseluruhan, ETFs boleh menjadi lebih kos efektif dan fleksibel untuk pelabur.

 

Soalan Lazim

 

Apakah perbezaan utama antara ETFs dan dana bersama?

ETFs diperdagangkan sepanjang hari seperti saham, manakala dana bersama biasanya dinilai pada akhir hari perdagangan.

 

Siapakah yang menawarkan kecairan yang lebih baik?

ETFs secara amnya lebih cair, membolehkan pembelian dan penjualan yang lebih mudah semasa waktu pasaran.

 

Adakah yuran pengurusan lebih tinggi untuk dana bersama?

Ya, dana bersama biasanya mempunyai yuran pengurusan yang lebih tinggi disebabkan oleh pengurusan aktif, manakala ETFs sering mempunyai yuran yang lebih rendah.

 

Apakah implikasi cukai untuk ETFs?

ETFs secara amnya hanya dikenakan cukai keuntungan modal apabila dijual, berbeza dengan dana bersama, yang boleh mengagihkan keuntungan bercukai secara tahunan.

 

Keputusan Kami

ETFs menawarkan kecairan yang lebih besar, yuran yang lebih rendah, dan perlakuan cukai yang menguntungkan berbanding dana bersama, menjadikannya pilihan pelaburan yang lebih fleksibel untuk ramai pelabur.

 

 

ETF vs Dana Indeks

Dana indeks adalah sejenis dana bersama pasif yang mengesan indeks, dengan tujuan untuk bersaing dengan ETF. Mereka biasanya mempunyai yuran yang lebih rendah berbanding dengan dana bersama yang diurus secara aktif tetapi biasanya lebih tinggi daripada ETF.

Kos yang lebih rendah bagi ETF muncul kerana mereka tidak memerlukan pengiraan harian mengenai penebusan dan pembelian, yang membawa kepada kurang perdagangan dalam dana tersebut. Perdagangan ini boleh mengurangkan pulangan keseluruhan disebabkan oleh komisen dan keperluan untuk memegang tunai untuk penebusan.

Walau bagaimanapun, dana indeks boleh mendapat faedah daripada pengembalian dividen dan faedah secara automatik, yang mungkin meningkatkan pulangan keseluruhan.

 

Soalan Lazim

 

Apa itu dana indeks?

Dana indeks adalah dana bersama pasif yang mengesan indeks pasaran tertentu.

 

Bagaimana dana indeks dibandingkan dengan ETF dari segi yuran?

Dana indeks umumnya mempunyai yuran yang lebih rendah daripada dana bersama yang diurus secara aktif tetapi lebih tinggi daripada ETF.

 

Kenapa dana indeks menanggung kos yang lebih tinggi?

Dana indeks memerlukan lebih banyak perdagangan untuk mengendalikan penebusan, yang boleh menyebabkan kos komisen yang mempengaruhi pulangan.

 

Adakah dana indeks mengembalikan dividen?

Ya, dana indeks sering mengembalikan dividen dan faedah secara automatik, yang boleh meningkatkan pulangan keseluruhan.

 

Keputusan Kami

Walaupun dana indeks menawarkan yuran yang lebih rendah dan pengembalian automatik, mereka masih membawa kos yang lebih tinggi berbanding dengan ETF, menjadikan ETF pilihan yang lebih berkesan dari segi kos untuk banyak pelabur.

 

 

Risiko ETFs

ETFs tidak menjamin pulangan, dan prestasinya boleh berkait rapat dengan sektor atau indeks tertentu, menjadikannya terdedah kepada krisis pasaran. Walaupun pengagihan aset boleh menyebarkan risiko, ia tidak menghapuskannya.

Satu pertimbangan utama untuk ETFs adalah keupayaan mereka untuk meniru pulangan indeks, dikenali sebagai ralat penjejakan. Ralat penjejakan yang lebih tinggi menunjukkan risiko yang lebih besar dan kecekapan pengurusan yang lebih rendah, jadi pelabur harus mencari ETFs dengan turun naik yang lebih rendah dan penjejakan yang lebih ketat.

ETFs adalah terpelbagai tetapi mungkin menawarkan potensi pulangan yang lebih rendah berbanding saham individu. Oleh itu, mereka lebih sesuai untuk pelabur yang mempunyai selera risiko yang lebih rendah, manakala mereka yang mencari pulangan yang lebih tinggi mungkin mempertimbangkan pelaburan yang lebih berisiko.

 

Soalan Lazim

 

Adakah ETFs menjamin pulangan?

Tidak, ETFs tidak menjamin pulangan dan boleh terjejas oleh krisis pasaran.

 

Apakah itu ralat penjejakan?

Ralat penjejakan mengukur seberapa baik ETF meniru pulangan indeks yang mendasarinya.

 

Kenapa ralat penjejakan penting?

Ralat penjejakan yang lebih tinggi menunjukkan risiko yang lebih besar dan kecekapan pengurusan yang lebih rendah, menjadikannya faktor utama dalam pemilihan ETFs.

 

Siapa yang patut melabur dalam ETFs?

ETFs secara umum lebih sesuai untuk pelabur dengan selera risiko yang lebih rendah yang mencari pengagihan, manakala mereka yang mencari pulangan yang lebih tinggi mungkin lebih suka pelaburan yang lebih berisiko.

 

Keputusan Kami

Walaupun ETFs menawarkan pengagihan dan risiko yang lebih rendah, mereka tidak menjamin pulangan dan mungkin tidak sepadan dengan potensi tinggi saham individu, menjadikannya ideal untuk pelabur yang konservatif.

 

 

Bagaimana untuk mula berdagang ETF

Untuk melabur dalam ETF, langkah pertama adalah membuka akaun dengan broker yang menawarkan dana ini. Proses ini serupa dengan membuka akaun bank. Apabila memilih broker, pertimbangkan faktor seperti peraturan, yuran, pilihan deposit dan pengeluaran, platform perdagangan, dan sokongan pelanggan.

Ia boleh berguna untuk mendaftar bagi akaun demo untuk meneroka perkhidmatan broker tanpa risiko. Setelah akaun diatur, pelabur boleh membandingkan ETF. Aspek utama yang perlu dipertimbangkan termasuk nisbah perbelanjaan (yuran pentadbiran), komisen untuk membeli atau menjual, jumlah dagangan (yang mempengaruhi kecairan), pegangan dana, prestasi masa lalu, dan harga saham.

Setiap faktor ini boleh mempengaruhi kesesuaian ETF untuk mencapai matlamat pelabur.

 

Soalan Lazim

 

Bagaimana saya memulakan pelaburan dalam ETF?

Pertama, buka akaun dengan broker yang menawarkan ETF, sama seperti membuka akaun bank.

 

Apa yang perlu saya pertimbangkan ketika memilih broker?

Lihat pada peraturan, yuran, pilihan deposit dan pengeluaran, platform perdagangan, dan sokongan pelanggan.

 

Apa faktor yang perlu saya bandingkan ketika memilih ETF?

Pertimbangkan nisbah perbelanjaan, komisen, jumlah dagangan, pegangan dana, prestasi masa lalu, dan harga saham.

 

Adakah ia bermanfaat untuk menggunakan akaun demo?

Ya, akaun demo membolehkan pelabur meneroka platform dan tawaran broker dalam persekitaran tanpa risiko.

 

Keputusan Kami

Membuka akaun dengan broker dan membandingkan ETF dengan teliti berdasarkan faktor utama adalah langkah penting untuk pelaburan ETF yang berjaya.

 

 

Kesimpulan

Dengan fleksibiliti dan potensi untuk kepelbagaian, ETF menawarkan pilihan pelaburan yang menarik untuk pelabur pemula dan berpengalaman. Dengan mengambil kira faktor-faktor utama ketika memilih broker dan ETF tertentu, anda boleh membuat keputusan yang bijak yang selaras dengan matlamat kewangan anda.

 

Anda mungkin juga suka:

 

• Ulasan AvaTrade
• Ulasan Exness
• Ulasan JustMarkets
• Ulasan XM
• Ulasan HFM

 

Soalan Lazim

 

Apa itu perdagangan ETF?

Perdagangan ETF melibatkan pembelian dan penjualan Dana yang diperdagangkan di bursa, yang merupakan dana pelaburan yang diperdagangkan di bursa saham seperti saham.

 

Bagaimana ETF berbeza daripada dana bersama?

ETF diperdagangkan sepanjang hari dan umumnya mempunyai yuran yang lebih rendah, sementara dana bersama dinilai pada akhir hari dan sering mempunyai yuran yang lebih tinggi.

 

Apa jenis aset yang boleh dipegang oleh ETF?

ETF boleh terdiri daripada pelbagai aset, termasuk saham, bon, komoditi, dan mata wang.

 

Bolehkah saya melabur dalam ETF melalui akaun persaraan?

Ya, kebanyakan akaun persaraan membenarkan pelaburan dalam ETF, sering kali memberikan kelebihan cukai.

 

Apa itu ralat pengesanan?

Ralat pengesanan mengukur sejauh mana prestasi ETF sepadan dengan indeks asasnya.

 

Apa itu ETF yang terleveraj?

ETF yang terleveraj bertujuan untuk memperhebat pulangan (dan risiko) menggunakan derivatif kewangan.

 

Adakah ETF lebih cekap cukai daripada dana bersama?

Ya, ETF umumnya lebih cekap cukai disebabkan oleh struktur uniknya, yang meminimumkan pengagihan keuntungan modal.

 

Apa yang harus saya cari ketika memilih ETF?

Pertimbangkan faktor seperti nisbah perbelanjaan, aset asas, sejarah prestasi, dan kesesuaian dengan matlamat pelaburan anda.

 

Adakah ETF menjamin pulangan?

Tidak, ETF tidak menjamin pulangan dan boleh terjejas oleh turun naik pasaran.

 

Bagaimana saya mula berdagang ETF?

Buka akaun dengan broker yang menawarkan ETF, kemudian bandingkan ETF yang berbeza berdasarkan faktor utama untuk mencari pilihan yang sesuai untuk portfolio anda.