Hvernig á að fjárfesta í ETFs

 

Hvernig á að fjárfesta í ETF-um – skýrsla í stuttu máli. Við höfum talið upp öll nauðsynleg skref til að viðskipti með ETF-a gangi vel.

 

Í þessari dýrmætis leiðbeiningu munuðu læra:

 

• Hvernig á að fjárfesta í ETF-um – yfirlit
• Viðskipti með ETF-a fyrir byrjendur
• Fyrirgefðu, eru ETF-ar góð fjárfesting?
• Get ég fjárfest í ETF-um á eigin spýtur?

 

og mikið, MIKIÐ meira!

 

[table id=893 /]

 

[the_ad id=”151208″] [the_ad id=”151230″]

Hvernig á að fjárfesta í ETF – Helstu Punkta Hratt Yfirlit

 

1. ☑️ Hvað er ETF?
2. ☑️ Saga ETF
3. ☑️ ETF gegn Sameiginlegum fjárfesta
4. ☑️ Mikilvægar hugtök varðandi ETF
5. ☑️ Hvernig á að fjárfesta í ETF
6. ☑️ Hvað er best að fjárfesta í ETF?
7. ☑️ Kostir og gallar ETF
8. ☑️ Að lokum
9. ☑️ Algengar spurningar

 

 

Hvað er ETF?

Virkni-miðaðir fjárfestingarsjóðir (ETFs) eru óvirkt stjórnuð verðbréf sem fylgja vísitölu, vörutegund eða skuldabréfaeign. Þau má framkvæma viðskipti eins og hlutabréf, með verð sem sveiflast meðan á deginum stendur. ETFs framleiða venjulega ekki jákvæða alfa – munurinn á frammistöðu sjóðsins og viðmiðum þess – sem leiðir til alfa gildir núll, þar sem þeir miða að því að endurspegla vísitöluna sína.

Uppgangur vélrænna ráðgjafa og aukin samkeppni með lágu stjórnunargjaldi hafa aukið vinsældir ETFs á síðustu árum.

 

 

Saga ETF

Sagan um ETF iðnaðinn byrjaði eftir markaðsfallið í október 1987, með það að markmiði að veita lausafjárstöðu og draga úr sveiflum á fjármálamarkaði. Á síðustu tveimur áratugum hafa ETF orðið vinsæl meðal einstaklinga sem fjárfesta og eignastjórnenda. Í dag eru um 6,870 ETF vörur skráðar á 60 kauphöllum, sem stjórna yfir $5 billjón í eignum víðs vegar um heiminn.

 

 

ETFs versus Mutual Funds

ETFs eru oft borið saman við sameignarfélög, en ólíkt ETFs leita stjórnendur sameignarfélaga virkilega að því að skara fram úr viðmiðum. ETFs bjóða upp á hærri daglega lausafjárþörf og lægri gjöld, sem gerir þau meira aðlaðandi fyrir einstaklinga fjárfesta.

 

Undirliggjandi Vísitala

ETFs geta verið mjög mismunandi eftir þeim vísitölum sem þau fylgja. Til dæmis fylgir IJR S&P 600 Small-Cap vísitölunni, á meðan IWM fylgir Russell 2000. Þrátt fyrir ákveðinn yfirlappar hefur þessar vísitölur mismunandi fjölda eigna og geta sýnt verulegar sveiflur í ávöxtun, áhættu og útsetningu á geirum. Í vaxandi mörkuðum inniheldur MSCI Suður-Kóreu, á meðan FTSE skráir það sem þróaðan markað. Fjárfestar ættu að huga að þessum mun þegar þeir stjórna útsetningu sinni fyrir eignaflokkunum.

 

Gjöld og Lausafjárþörf

Gjöldin fela í sér kostnað við stjórnun sjóðanna, svo sem viðskipta-, skiptis-, stjórnun- og lagaleg gjöld, og eru nánar útlistuð í kostnaðartölu, sem yfirleitt sveiflast á milli 0.8% til yfir 2%.

Lausafjárþörf er nauðsynleg fyrir ETFs, sérstaklega á óstöðugum mörkuðum. Hún fer eftir eignum í umsjá, daglegum magn og viðskiptaálag. Stærri sjóðir bjóða venjulega upp á betri lausafjárþörf og lægri breiddir, sem hefur áhrif á kaup- og sölukostnað. Lítill breidd leiðir til lægri útgáfukostnaðar.

 

Skiptifjárfestingar (ETNs)

ETNs eru skuldatól sem lofa ávöxtun byggt á fylgdu eignum, vinsæl í vörufyrirtækjum og breytingar viðskipti. Þau henta betur viðskipti á stuttum tíma en langtíma fjárfestingu vegna hærri kostnaðar og áhættu.

 

Sniðin Beta ETFs

Sniðin beta ETFs hafa vaxið í vinsældum og nota einþátta- eða margþátta aðferðir til að velja öryggisvexti úr vísitölum eins og S&P 500. Einþátta ETFs einbeita sér að ákveðnum eiginleikum (t.d. lág sveiflukennd), á meðan margþátta ETFs blanda saman virkri og vísitölu aðferðum. Þau bjóða upp á lægri kostnað og betri gegnsæi miðað við sameignarsjóði.

 

Valuta Ferla ETFs

Valuta ferla ETFs miða að því að fylgja erlendum hlutabréfavísitölum á meðan þau neutralisera gjaldeyrisáhættu, sem er aðlaðandi fyrir fjárfesta sem eru áhyggjufullir yfir FX útsetningu. Vinsæl dæmi eru HEDJ (þróaðir markaðir í Evrópu) og DXJ (japönsk útflytjendur).

 

 

Viðamikil Hugtök Varðandi ETFs

ETFer falla fyrst og fremst í tvo flokka: aðgerðarlaus ETFs, eða vísitölufundi, sem fylgja ákveðnum vísitölum, og virk ETFs, sem nota sjóðsstjórnendur til að leita að fjárfestingartækifærum. Þó að aðgerðarlaus ETFs miði að því að samræma frammistöðu vísitölu, stefna virk ETFs að því að framkvæma betur en hún.

 

Kostnaðarhlutföll

Allir ETFs taka gjöld, sérstaklega kostnaðarhlutfall, sem er tjáð sem árleg prósenta. Lægri kostnaðarhlutfall getur skilið fjárfestum veruleg sparnað yfir tíma.

 

Arðgreiðslur og DRIPs

Flest ETFs greiða arð, sem fjárfestar geta valið að fá í reiðufé eða end fjárfest sjálfkrafa í gegnum Arðgreiðslugreiningsáætlun (DRIP).

 

 

Hvernig á að fjárfesta í ETFs

Fjárfesting í ETFs felur í sér nokkur grunnskref sem geta hjálpað þér að komast skutlað að.

 

Settu Upp Fjárfestingareikning

Fyrst þarftu fjárfestingareikning, sem hægt er að opna í gegnum banka eða, frekar, fjármálafyrirtæki. Þú getur valið fullkominn þjónustureikning með fjármálaráðgjafa eða sjálfstýrðan reikning til að spara kostnað. Byrjendur gætu haft gagn af fyrirtækjum sem bjóða upp á sýnidæmi og þjálfunarauðlindir.

 

Notaðu Robo-Ráðgjafa

Fyrir þá sem eru nýir í fjárfestingum getur robo-ráðgjafi verið frábær kostur. Þessir stafrænu vettvangar nota aðferðir til að hjálpa til við að velja og stjórna fjárfestingum, og veita svipaða þjónustu og hefðbundnir ráðgjafar en oft á lægra verði.

 

Skilgreindu ETF

Grunnaðfari til þess að velja aðferðina þína, rannsakaðu möguleg ETFs. Byrjendur ættu að íhuga að byrja með lágu kostnaðarvalkosti til að halda kostnaði í skefjum.

 

Skilgreindu Upphæð Fjármunar til að Fjárfesta

Ákveddu hvað þú hafir efni á að fjárfesta. Þó að greiðsla í einu skipti geti dregið úr kostnaði, eru ýmsar hagkvæmar aðferðir ef það er ekki framkvæmanlegt.

 

Fjármagn reikninginn

Áður en þú kaupir ETFs, fjármagnaðu reikninginn þinn með innlánum eða millifærslum. Vertu meðvitaður um að greiðsluaðferðir geta haft áhrif á hversu fljótt fjármunir verða aðgengilegir.

 

Gerðu Kaup

Eftir að hafa fjármagnað reikninginn þinn, rannsakaðu ETFs og framkvæmdu pöntunina þína með því að leita að tákninu fyrir ETF-inn.

 

 

Hvað er besta leiðin til að fjárfesta í ETFs?

Að velja bestu ETFs breytist fyrir hvern fjárfesta miðað við persónulegar þarfir, áhættutíma og reynslu. Hins vegar eru til nokkur lykilþættir sem þarf að íhuga.

 

Þóknun-frí ETFs

Til að lágmarka kostnað, leitaðu að þóknun-fríum ETFs, sem flestir mælar bjóða. Þetta getur lækkað viðskiptaþóknanir verulega yfir tíma, sem hjálpar þér að halda meira af arðsemi þinni.

 

Fyrirkomulag fjölbreytni

Eftir því sem þú færð meiri reynslu, er nauðsynlegt að halda áfram að viðhalda fjölbreyttu ETF sjóði. Þetta þýðir að dreifa fjárfestingum yfir mismunandi geira, eignaflokka og atvinnugreinar, sem minnkar áhættu. Ólíkt einstökum hlutum veita ETFs innbyggða fjölbreytni, sem gerir þér kleift að fjárfesta í litlum, meðal, og stórum fyrirtækjum, auk alþjóðlegra og nýmarkaðs ETFs.

 

 

Fyrirkomulag og Ókostir ETF

Einn af aðal kostum ETF er lágt aðgengismörk; fjárfestar þurfa aðeins að greiða verð fyrir eina hlutabréf og allar tengdar gjöld til að byrja að fjárfesta. Að auki bjóða ETF upp á fjölbreytni, sem gerir fjárfestum kleift að kaupa einn sjóð sem heldur fjölbreyttum öryggum, sem sparar tíma og myndar lægri kostnað.

Þeir eru einnig auðveldir að kaupa og selja, og eru í viðskiptum daglega eins og hlutabréf, sem veitir sveigjanleika. Ennfremur eru ETF skattaþægileg, fresta sköttum þar til fjárfestir selur með hagnaði, sem gefur þeim stjórn á skattaábyrgðum sínum.

Á neikvæðu hliðinni, þó að ETF séu almennt með lægri gjöld samanborið við aðrar fjárfestingarmöguleika, gætu fjárfestar samt lent í viðskiptakostnaði ef þeir kaupa og selja oft. Einnig eru ETF ekki ónæmir fyrir sveiflum á markaði. Þótt þeir séu yfirleitt stöðugri en einstök hlutabréf, geta sveiflur á markaði enn haft áhrif á frammistöðu þeirra.

Til að draga úr þessu hættu gætu fjárfestar íhugað ETF sem fylgja breiðari mörkuðum í stað þess að einbeita sér að ákveðnum geirum.

 

 

Í niðurlagi

ETFs bjóða áhugaverða fjárfestingarmöguleika vegna lágra inngangskostnaðar, innbyggðrar fjölbreytni og auðvelds viðskipta. Þau leyfa fjárfestum að stjórna eignasöfnum sínum á skilvirkan hátt á meðan þeir halda stjórn á skattskyldum.

Hins vegar er mikilvægt að vera meðvitaður um möguleg viðskiptakostnað og markaðsóvissu. Með því að velja rétt ETFs vandlega og íhuga breiðari markaðsmöguleika, geta fjárfestar skutlað sér í gegnum þessar áskoranir og bætt fjárfestingastefnur sínar.

 

Þú gætir líka haft áhuga á:

 

• AvaTrade umsögn
• Exness umsögn
• JustMarkets umsögn
• XM umsögn
• HFM umsögn

 

Algengar spurningar

 

Hvað er ETF?

ETF, eða ábyrgðarbréfasjóður, er tegund af fjárfestingarsjóði sem heldur á heild af eignum, eins og hlutabréfum eða skuldabréfum og verslar á hlutabréfamarkaði eins og hlutabréf.

 

Hvernig eru ETFs frábrugðin sameignarsjóðum?

ETFs eru venjulega passíft stjórnað og verslað yfir daginn á markaðsverði, á meðan sameignarsjóðir eru virkt stjórnað og verðlagðir aðeins í lok viðskipta dagsins.

 

Hverjir eru kostnaðurinn við að fjárfesta í ETFs?

Kostnaður getur falið í sér viðskiptagjöld, kostnaðarhlutfall og möguleg boð/ósk verðmunir. Sumir fjárfestingarveitir bjóða upp á viðskipti án gjalds með ETFs, sem minnkar heildarkostnað.

 

Get ég fjárfest í ETFs í gegnum eftirlaunasjóð?

Já, hægt er að kaupa ETFs í gegnum ýmsa eftirlaunasjóði, eins og IRAs og 401(k)s, sem leyfa skattafslátt á vexti.

 

Hvernig vel ég hvaða ETFs ég á að fjárfesta í?

Íhugið þætti eins og fjárfestingarmarkmið, áhættutolerans, gjöld og undirliggjandi eignir ETF. Að rannsaka mismunandi geira og landsvæði getur einnig hjálpað.

 

Eru ETFs skattaðhæfar?

Almennt, já. ETFs eru uppbyggð til að lágmarka dreifingu fjármagns geðheilsu, sem gerir fjárfesta kleift að fresta skatti þar til þeir selja hlutina sína.

 

Hvaða tegundir ETFs eru í boði?

Það eru margar tegundir, þar á meðal hlutabréf ETFs, skuldabréf ETFs, vörusjóðir, geiraskiptir ETFs og alþjóðlegar ETFs, hver þjónar mismunandi fjárfestingarstefnum.

 

Get ég selt ETFs stutt?

Já, ETFs er hægt að selja stutt eins og hlutabréf, sem gerir fjárfestum kleift að hagnast á verðlækkunum.

 

Hvað er arðgreiðsluendurfjárfestingaráætlun (DRIP) fyrir ETFs?

DRIP leyfir fjárfestum að sjálfkrafa endurfjárfesta arðgreiðslur sem þeir fá frá ETF í aðrar hlutabréfa, sem safnar saman fjárfestingunni yfir tíma.

 

Hver er áhættan tengd fjárfestingu í ETFs?

Þó að ETFs bjóði upp á fjölbreytni, bera þeir samt markaðsáhættu. Einstaklinga ETFs geta verið fyrir áhrifum af geirasértækum eða efnahagslegum þáttum, svo ítarleg rannsókn er nauðsynleg.