איך להשקיע ב-ETFs – סקירה מהירה. ריכזנו את כל הצעדים הנדרשים כדי לסחור ב-ETFs בהצלחה.
במדריך המעמיק הזה, תלמד:
- איך להשקיע ב-ETFs – סקירה כללית
- סחר ב-ETF למתחילים
- האם ETFs הם השקעה טובה?
- האם אני יכול להשקיע ב-ETFs בעצמי?
ועוד, הרבה, הרבה יותר!
[table id=904 /]
[the_ad id=”151208″] [the_ad id=”151230″]
איך להשקיע ב-ETFs – סקירה מהירה של נקודה מרכזית
- ☑️ מה זה ETF?
- ☑️ היסטוריה של ETFs
- ☑️ ETFs מול קרנות נאמנות
- ☑️ מושגים חשובים לגבי ETFs
- ☑️ איך להשקיע ב-ETFs
- ☑️ מהו הדרך הטובה ביותר להשקיע ב-ETFs?
- ☑️ יתרונות וחסרונות של ETFs
- ☑️ לסיכום
- ☑️ שאלות נפוצות
מהו ETF?
קרנות סל (ETFs) הן ניירות ערך מנוהלים באופן פסיבי העוקבים אחרי מדד, סחורה או קבוצת אג”ח. ניתן לסחור בהן כמו במניות, עם מחירים המשתנים במהלך היום. בדרך כלל, ETFs אינן מפיקות אלפא חיובי—ההפרש בין ביצועי הקרן לבין המדד שלה—מה שמוביל לאלפא של אפס, משום שהן שואפות לשקף את המדד שלהן.
עלייתם של יועצים רובוטיים והתחרות הגוברת עם דמי ניהול נמוכים הגבירו את הפופולריות של ETFs בשנים האחרונות.
דירוג כולל 4.7/5
מדורג מס '5 מתוך
מתווכי FX מומלצים הפקדה מינימלית USD 100
רגולטורים CySEC
דסק מסחר MetaTrader 4
קריפטו כן סך הכל זוגות 83
חשבון אסלאמי
כן דמי מסחר נָמוּך זמן הפעלת החשבון 24 שעות בקר ברוקר
היסטוריה של ETFs
תעשיית ה-ETF צמחה לאחר התנפצות השוק באוקטובר 1987, במטרה לספק נזילות ולהפחית את התנודתיות בשווקים הפיננסיים. בעשרים השנים האחרונות, ETFs זכו לפופולריות רבה בקרב משקיעים פרטיים ומנהלי נכסים. כיום, יש כ-6,870 מוצרים של ETF המובנים ב-60 בורסות, המנהלים מעל ל-5 טריליון דולר בנכסים ברחבי העולם.
דירוג כולל 4.9/5
מדורג מס '54 מתוך
מתווכי FX מומלצים הפקדה מינימלית USD 200
רגולטורים FCA, SCB
דסק מסחר MetaTrader 4, MetaTrader 5
קריפטו כן סך הכל זוגות 154
חשבון אסלאמי
כן דמי מסחר נָמוּך זמן הפעלת החשבון 24 שעות בקר ברוקר
קרנות סל מול קרנות משותפות
קרנות סל משוות לעיתים קרובות לקרנות משותפות, אך בניגוד לקרנות סל, מנהלי הקרנות המשותפות מחפשים באופן פעיל להכות ביצועים על פני מדדים. קרנות סל מציעות נזילות יומית גבוהה יותר ודמי ניהול נמוכים יותר, מה שמסMakes אותן מושכות יותר למשקיעים פרטיים.
מדד בסיסי
קרנות סל יכולות להיבדל זו מזו במידה רבה על סמך המדדים שהן עוקבות אחריהם. לדוגמה, IJR עוקבת אחרי מדד ה-S&P 600 לשוק קטן, בעוד IWM עוקבת אחרי Russell 2000. למרות שיש חפיפות מסוימות, המדדים הללו כוללים מספר שונה של מניות ויכולים להראות שונות משמעותית בתשואות, סיכון, וחשיפה לתחומים. בשווקים מתעוררים, MSCI כוללת את דרום קוריאה, בעוד FTSE מונה אותה כשוק מפותח. משקיעים צריכים לקחת בחשבון את ההבדלים הללו כאשר הם מנהלים חשיפה לנכסי השקעה.
דמי ניהול ונזילות
דמי הניהול מכסים את עלויות ניהול הקרן, כולל עלויות עסקה, החלפה, מנהליות, וחתימה משפטית, ומפורטים ביחס ההוצאות, לרוב נע בין 0.8% ליותר מ-2%.
נזילות היא קריטית עבור קרנות סל, במיוחד בשווקים תנודתיים. היא תלויה בנכסים הנמצאים בניהול, נפח יומי, ופער הביקוש/ההצעה. קרנות גדולות בדרך כלל מציעות נזילות טובה יותר ופערים נמוכים יותר, מה שמשפיע על עלויות רכישה ומכירה. פער קטן מוביל לעלויות יציאה נמוכות יותר.
ניירות ערך נלווים (ETNs)
ניירות ערך נלווים הם כלי חוב המבטיח תשואות על בסיס נכסים הנמצאים במעקב, פופולריים בשוק הסחורות ובמסחר בתנודתיות. הם מתאימים למסחר לטווח קצר ולא להשקעה לטווח ארוך עקב עלויות וסיכונים גבוהים יותר.
קרנות סל חכמות
קרנות סל חכמות צברו פופולריות ומשתמשות בגישות של אחד או רב-גורמי כדי לבחור ניירות ערך מתוך מדדים כמו ה-S&P 500. קרנות סל חד-גורמיות מתמקדות בתכונות ספציפיות (למשל, תנודתיות נמוכה), בעוד קרנות סל רב-גורמיות משלבות אסטרטגיות פעילות ונטפלות. הן מציעות עלויות נמוכות יותר ושקיפות טובה יותר בהשוואה לקרנות משותפות.
קרנות סל מגודרות מטבע
קרנות סל מגודרות מטבע שואפות לעקוב אחרי מדדי מניות זרות תוך ניטרול סיכון מטבע, מושכות משקיעים מודאגים לגבי חשיפה למטבעות. דוגמות פופולריות כוללות את HEDJ (שווקים מפותחים באירופה) ו-DXJ (יצואנים יפניים).
דירוג כולל 4.6/5
מדורג מס '51 מתוך
מתווכי FX מומלצים הפקדה מינימלית USD 5
רגולטורים FCA UK
דסק מסחר אין שולחן מסחר קריפטו כן סך הכל זוגות 28
חשבון אסלאמי
כן דמי מסחר נָמוּך זמן הפעלת החשבון 24 שעות בקר ברוקר
מונחים חשובים בנוגע ל-ETFs
ETFs נופלים בעיקר לשתי קטגוריות: ETFs פאסיביים, או קרנות אינדקס, שעוקבות אחרי אינדקסים ספציפיים, ו-ETFs אקטיביים, שמעסיקים מנהלי פורטפוליו כדי לחפש הזדמנויות השקעה. בעוד ש-ETFs פאסיביים שואפים להתאים את ביצועי האינדקס, ETFs אקטיביים שואפים להציג ביצועים טובים יותר.
יחסי הוצאות
כל ETFs גובות דמי ניהול, ובפרט יחס ההוצאות, אשר מתוארים כאחוז שנתי. יחס הוצאות נמוך יכול לחסוך למשקיעים כסף משמעותית לאורך זמן.
דיבידנדים ו-DRIPs
רוב ה-ETFs מחלקים דיבידנדים, אשר המשקיעים יכולים לבחור לקבל במזומן או reinvest באופן אוטומטי באמצעות תכנית השקעה בדיבידנד (DRIP).
דירוג כולל 4.7/5
מדורג מס '23 מתוך
מתווכי FX מומלצים הפקדה מינימלית USD 100
רגולטורים ASIC, CySEC
דסק מסחר MetaTrader 4, MetaTrader 5
קריפטו כן סך הכל זוגות 60
חשבון אסלאמי
כן דמי מסחר נָמוּך זמן הפעלת החשבון 24 שעות בקר ברוקר
איך להשקיע ב-ETFs
השקעה ב-ETFs כוללת כמה צעדים בסיסיים שיכולים לעזור לך להתחיל בצורה אפקטיבית.
הקם חשבון השקעה
ראשית, תצטרך חשבון השקעה, שניתן לפתוח דרך בנק או, בדרך כלל, ברוקראז’. ניתן לבחור חשבון עם שירות מלא עם יועץ פיננסי או חשבון עצמאי כדי לחסוך בעמלות. מתחילים עשויים להרוויח מברוקרים המציעים חשבונות הדגמה ומשאבי הכשרה.
השתמש ביועץ רובו
עבור אלה החדשים בהשקעות, יועץ רובו יכול להיות אפשרות מצוינת. פלטפורמות דיגיטליות אלו משתמשות באלגוריתמים כדי לעזור בבחירה ובניהול השקעות, ומספקות שירותים דומים ליועצים המסורתיים אך לעיתים במחיר נמוך יותר.
החלט על ETF
לאחר שבחרת את הגישה שלך, חקור ETFs פוטנציאליים. מתחילים צריכים לשקול להתחיל עם אפשרויות באי-עלויות נמוכות כדי לשמור על ההוצאות שניתנות לניהול.
החלט על סכום ההון להשקעה
קבע כמה אתה יכול להרשות לעצמך להשקיע. בזמן שתשלום חד-פעמי יכול לצמצם עמלות, ישנן אסטרטגיות חסכוניות שונות אם זה לא אפשרי.
ממן את החשבון
לפני רכישת ETFs, מממן את החשבון שלך דרך הפקדות או העברות. היה מודע ששיטות תשלום יכולות להשפיע על מהירות הזמינות של הכספים.
בצע רכישה
לאחר שמימנת את החשבון שלך, חקור ETFs ובצע את ההזמנה שלך על ידי חיפוש סימן המניה של ה-ETF.
מעל 16 000 000+ סוחרים דירוג כולל 4.7/5
מדורג מס '71 מתוך
מתווכי FX מומלצים הפקדה מינימלית USD 1
רגולטורים IFSC, FSCA (south africa), ASIC, CySEC
דסק מסחר MetaTrader 4, MetaTrader 5, FBS Trader - הכל בפלטפורמת מסחר ניידת אחת, CopyTrade קריפטו כן סך הכל זוגות –
חשבון אסלאמי
לא דמי מסחר נָמוּך בונוס קבלת פנים $140 (למידע נוסף)
זמן הפעלת החשבון 24 שעות בקר ברוקר FBS השיקה סוג חדש של חשבון במיוחד למסחר במטבעות קריפטוגרפיים. בחשבון הקריפטו החדש יש יותר מ -100 מכשירים עם מטבעות דיגיטליים. BTC, LTC ו- ETH הם רק חלק מהמכשירים שיהיו זמינים למסחר מול מטבעות קריפטוגרפיים אחרים או כנגד מטבעות, סחורות ומכשירים מסורתיים יותר. מטבע: USDT (קשירה) מינוף: 1: 5 הפקדה ראשונית: החל מ- $ 1 הוועדה לפתיחת תפקידים: 0.05% הוועדה לסגירת תפקידים: 0.05%
מהו הדרך הטובה ביותר להשקיע ב-ETFs?
בחירת ה-ETFs הטובים ביותר משתנה עבור כל משקיע על בסיס העדפות אישיות, סבילות סיכון וניסיון. עם זאת, ישנם גורמים מרכזיים לקחת בחשבון.
ETFs ללא עמלות
כדי למזער עלויות, חפשו ETFs ללא עמלות, שברוב המקרים מציעים ברוקרים. אלו יכולים להפחית בצורה משמעותית את דמי המסחר לאורך זמן, ולעזור לכם לשמור על יותר מההחreturns שלכם.
היתרון של גיוון
כאשר אתם צוברים ניסיון, חשוב לשמור על פורטפוליו מגוון של ETFs. זאת אומרת לפזר השקעות בין מגזרי שוק שונים, סוגי נכסים ותעשיות, מה שמפחית סיכון. בניגוד למניות בודדות, ETFs מספקים גיוון מובנה, ומאפשרים לכם להשקיע בחברות קטנות, בינוניות וגדולות, כמו גם ב-ETFs של שווקים בינלאומיים וצומחים.
יתרונות וחסרונות של ETFs
אחד היתרונות העיקריים של ETFs הוא שהכניסה אליהם נדרשת לפחות השקעה; המשקיעים צריכים רק לכסות את מחיר המניה הבודדת וכל דמי הקשורים לכך כדי להתחיל להשקיע. בנוסף, ETFs מציעים גיוון, המאפשר למשקיעים לרכוש קרן אחת שמחזיקה מגוון ניירות ערך, מה שחוסך זמן ומפחית עלויות.
הם גם קלים לרכישה ולמכירה, נסחרים מדי יום כמו מניות, מה שמספק גמישות. יותר מכך, ETFs הם חסכוניים במיסים, מה שנותן למשתמש שליטה על חובות המיסים שלו עד לרגע המכירה לרווח.
מצד שני, בעוד ש-ETFs בדרך כלל בעלי דמי ניהול נמוכים יותר בהשוואה לאופציות השקעה אחרות, משקיעים עשויים עדיין לשאת בעלויות מסחר אם הם קונים ומוכרים בתדירות גבוהה. בנוסף, ETFs אינם חסינים מהתנודתיות בשוק. למרות שנוטים להיות יציבים יותר מהמניות הבודדות, תנודות בשוק יכולות עדיין להשפיע על הביצועים שלהם.
כדי להקל על הסיכון הזה, משקיעים עשויים לשקול ETFs שעוקבים אחרי שוק רחב יותר במקום להתרכז בסקטורים ספציפיים.
לסיכום
קרנות סל מציעות אפשרות השקעה משכנעת בזכות עלויות הכניסה הנמוכות שלהן, גיוון מובנה, ונוחות המסחר. הן מאפשרות למשקיעים לנהל את תיקיהם בצורה אפקטיבית תוך שמירה על שליטה על חבויות המס.
עם זאת, חשוב להיות מודעים לעלויות מסחר פוטנציאליות ולתנודתיות השוק. על ידי בחירה קפדנית של קרנות סל המתאימות ושקילת אפשרויות שוק רחבות יותר, יכולים המשקיעים לנווט ביעילות את האתגרים הללו ולשפר את אסטרטגיות ההשקעה שלהם.
ייתכן שגם תאהבו:
שאלות נפוצות
מהו ETF?
ETF, או קרן סל, היא סוג של קרן השקעה שמחזיקה באוסף נכסים, כגון מניות או אג”ח, ונמסרת בבורסות כמו מניות.
איך ETF שונים מקרנות נאמנות?
ETF מנוהלים בדרך כלל באופן פסיבי ומסחרים במהלך היום במחירי השוק, בעוד שקרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל ומחירם נקבע רק בסוף יום המסחר.
מהם העלויות הקשורות בהשקעה ב-ETF?
העלויות עשויות לכלול עמלות מסחר, יחסי הוצאות ופוטנציאל הפער בין הביקוש להצע. מספר ברוקרים מציעים ETF ללא עמלות, מה שמפחית את העלויות הכוללות.
האם אני יכול להשקיע ב-ETF דרך חשבון פנסיה?
כן, ניתן לרכוש ETF דרך חשבונות פנסיוניים שונים, כמו IRA ו-401(k), מה שמאפשר צמיחה עם יתרון מס.
איך אני בוחר באיזה ETF להשקיע?
שקול גורמים כמו מטרות ההשקעה שלך, סבילות סיכון, עמלות ונכסים בסיסיים של ה-ETF. מחקר על מגזרים שונים ומוקדים גיאוגרפיים שונים יכול גם לעזור.
האם ETF הם יעילים מבחינת מס?
בעיקרון, כן. ETF באופן כללי בנויים כדי לצמצם הפצה של רווחי הון, מה שמאפשר למשקיעים לדחות מס עד שהם מוכרים את מניותיהם.
איזה סוגים של ETF זמינים?
ישנם סוגים רבים, כולל ETF מניות, ETF אג”ח, ETF סחורות, ETF ספציפיים למגזר ו-ETF בינלאומיים, כל אחד מהם משרת אסטרטגיות השקעה שונות.
האם אני יכול למכור ETF בשורט?
כן, ניתן למכור ETF בשורט כמו מניות, מה שמאפשר למשקיעים להרוויח ממחירים יורדים.
מהו תכנית ההשקעה מחדש של דיבידנדים (DRIP) עבור ETF?
DRIP מאפשרת למשקיעים להשקיע אוטומטית את הדיבידנטים שהתקבלו מה-ETF בחזרה במניות נוספות, מה שיעלה את השקעתם עם הזמן.
מה הסיכון הקשור בהשקעה ב-ETF?
בעוד ש-ETF מציעים גיוון, הם עדיין נושאים סיכון שוק. ETF בודדים עשויים להיות מושפעים על ידי גורמים ספציפיים למגזר או כלכליים, לכן מחקר מעמיק הוא חיוני.
