Comme la plupart des choses qui se passent dans le monde du trading de devises, les traders doivent s’appuyer sur leurs stratégies et leur prévoyance pour garantir une forme de profit. Le swap de taux d’intérêt n’est qu’un autre aspect du Forex qui permet au trader d’utiliser sa perspicacité et son ingéniosité lors du traitement de ses paires de devises.
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Le swap de taux d’intérêt est un concept assez simple. Il s’agit de contrats à terme dans lesquels l’un des flux d’intérêts futurs est échangé contre un autre. Le swap est basé sur un montant spécifié, ce qui peut aider à minimiser les risques.
Les taux d’intérêt du swap peuvent être fixes ou variables. Cela peut aider à minimiser votre exposition aux fluctuations des taux d’intérêt. Quel que soit le type de trading que vous entreprenez, il est important de toujours se rappeler qu’en matière de change, les fluctuations font malheureusement partie de la norme.
C’est parce que presque tous les taux d’intérêt se négocient de gré à gré, ce qui fait référence à des titres négociés pour les sociétés non cotées en bourse, que les contrats seront toujours entre deux ou plusieurs parties et basés sur certaines spécifications. Les swaps de taux d’intérêt peuvent également être personnalisés de différentes manières.
Ceux qui optent pour des swaps de taux d’intérêt sont généralement les entreprises qui peuvent emprunter de l’argent à un certain taux d’intérêt mais qui préfèrent emprunter à un type de taux d’intérêt différent, et décident donc de swap.
Pour plonger un peu plus loin dans les swaps de taux d’intérêt , il est utile d’avoir un peu de compréhension sur les différents types de swaps de taux d’intérêt disponibles pour les entreprises, les courtiers et les commerçants. Il existe 3 méthodes courantes utilisées lors d’un swap de taux d’intérêt.
Les types de swaps de taux d’intérêt
Flotter à flotter
Ces swaps sont basés sur l’indice de taux flottant, nous allons donc commencer par là. Un taux flottant est un taux d’intérêt qui a la capacité de monter et descendre le marché ou il peut évoluer le long de l’indice dans lequel il opère. De par sa définition, ce type de taux d’intérêt est flexible, ce qui le rend ajustable et attractif pour ceux qui le préfèrent.
Avec le Float to Float, les entreprises utilisent ce swap pour changer le type d’indice de taux flottant qu’elles finiront par payer. Les entreprises peuvent ajuster les flux de paiement à des taux plus adaptés à leur situation.
Flottant à fixe
Avec ce type d’échange, vous aurez le meilleur des deux mondes, pour ainsi dire. Conçu pour l’entreprise qui n’est pas en mesure d’accéder à un prêt à taux fixe, avec cette option, elle peut choisir d’emprunter de l’argent à un taux variable, puis swap pour entrer un taux fixe.
Ce faisant, la réinitialisation du taux fixe ainsi que les dates de remboursement du prêt seront alors reflétées. Le taux fixe deviendra alors le taux débiteur.
Fixé à flottant
L’obligation qu’une entreprise peut émettre à ses investisseurs, ne peut être émise qu’à un taux d’intérêt fixe mais l’entreprise décide que son flux de trésorerie sera plus efficace à taux variable. Lorsque l’accord est conclu, la société peut alors échanger son obligation d’un taux fixe à un taux variable en fonction de ses besoins. Leur swap sera restructuré de manière appropriée.
Les paiements de taux d’intérêt seront normalement calculés sur une base trimestrielle, les échanges étant effectués sur une base semestrielle. Les swaps peuvent être demandés et structurés chaque fois qu’ils sont nécessaires. Et comme les devises proviennent de pays différents, les paiements d’intérêts ne seront pas compensés.
Swap de devises vs swap de taux d’intérêt
La confusion a tendance à s’insinuer ici, car les commerçants et les entreprises mélangent souvent les deux.
Les swaps sont des contrats dans lesquels une partie accepte d’échanger ses flux de trésorerie avec une autre partie, étant entendu que les deux en bénéficieront. Avec le swap de taux d’intérêt, les flux de trésorerie vont provenir de 2 taux d’intérêt distincts et très différents alors qu’avec le swap de devises, les flux de trésorerie des parties proviennent de devises différentes qui se protègent mutuellement des fluctuations de change.
Fondamentalement, les swaps de taux d’intérêt fonctionnent avec une seule devise, tandis que les swaps de devises fonctionnent évidemment avec deux devises.
Comment les entreprises peuvent-elles bénéficier d’un swap de taux d’intérêt?
Naturellement, si une entreprise fait l’effort de s’engager dans un swap de taux d’intérêt, elle ne le fera que si elle en profite.
Bien que les swaps de devises et les swaps de taux d’intérêt soient très différents, ils profitent aux entreprises de la même manière. Avec l’un ou l’autre de ces swaps, les entreprises sont mieux placées pour naviguer à leur avantage dans les tenants et les aboutissants des marchés mondiaux.
Les swaps sont également un excellent moyen pour les entreprises de se protéger de l’exposition aux taux d’intérêt, ce qui contribue à réduire l’incertitude et donc les risques liés aux flux de trésorerie et à leur fonctionnement ou à leur disponibilité à l’avenir.
Lors des échanges, les entreprises peuvent réviser les conditions de leur dette de manière à ce qu’elles puissent bénéficier des conditions de marché actuelles et futures qui pourraient être favorables compte tenu du swap. Cela pourrait permettre de réduire les dettes.
Comme pour tout ce qui concerne les prêts et le trading Forex, il y aura toujours un élément de risque impliqué dans les décisions que vous prenez. C’est pourquoi il est si important que vous soyez correctement préparé avec la bonne stratégie et les bonnes informations afin de rendre vos décisions rentables financièrement.
Le plus grand risque auquel seront confrontés ceux qui envisagent un échange est la possibilité que l’autre partie impliquée ne respecte pas sa part de l’accord, c’est pourquoi les entreprises doivent soigneusement examiner avec qui elles concluent un accord.
Mais contrairement aux autres risques de trading et de prêt, en matière d’échange de taux d’intérêt, les nombreux avantages l’emporteront largement sur les risques auxquels vous serez confronté.
