Ceux qui se sont tenus au courant des derniers développements dans l’espace crypto, auront entendu
parler du buzz entourant l’agriculture de rendement. L’agriculture de rendement, simplement définie, permet aux
investisseurs et aux commerçants de crypto de faire travailler leurs crypto-monnaies en leur nom.
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Cela se fait en fournissant des liquidités, généralement associées aux actifs financiers et aux
marchés tels que le change ou le forex.
Les actifs liquides sont les instruments financiers qui sont achetés et vendus rapidement et
facilement sans que leur valeur soit affectée, et un marché liquide fait référence à un marché financier avec une
activité commerciale intense.
Les producteurs de rendement qui apportent des liquidités sont impliqués dans un processus appelé
jalonnement. Ces agriculteurs donnent leurs crypto-monnaies à des sites Web et à des plateformes de trading sous la
forme de protocoles et nombre d’entre eux facilitent les emprunts et les prêts.
Les commerçants et les investisseurs qui participent à l’agriculture de rendement mettent en jeu
leurs pièces stables, qui sont des jetons numériques liés à un actif de réserve ou à un panier d’actifs.
Par exemple, l’USDC est un stablecoin lié au dollar américain, ce qui le rend moins volatil que les
autres actifs numériques, d’où le nom “stablecoin”. Cependant, toutes les crypto-monnaies ne peuvent pas être
jalonnées, comme le Bitcoin.
PancakeSwap
PancakeSwap est l’un des principaux teneurs de marché automatisés dans le domaine des
crypto-monnaies. Il s’agit également du premier projet d’un milliard de dollars présenté sur la Binance Smart Chain.
PancakeSwap a atteint la première plate-forme de l’espace de la finance décentralisée (DeFi) qui a un volume de
transactions sur 24 heures de 400 millions de dollars, ce qui laisse les autres fermes de rendement à la
traîne.
Le jeton natif de PancakeSwap, CAKE, qui était de 0,48 $ au début, se négocie actuellement à 22,34 $
[2021/09/22]. Lorsqu’ils utilisent PancakeSwap pour produire une ferme, les fournisseurs de liquidités déposent des
actifs cryptographiques dans les pools de liquidités de PancakeSwap, leur permettant de gagner des frais et des
récompenses d’extraction de liquidités.
En échange de la fourniture de liquidités, les utilisateurs reçoivent des jetons de pool de
liquidités (également appelés jetons FLIP) qui peuvent être mis en jeu pour gagner CAKE. Le pool de fermes de
rendement de PancakeSwap est l’un des plus riches, avec plus de 10 paires qui donnent un TAP annuel de 300
%+.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| Une large gamme de produits proposés | Risques élevés impliqués |
| Des rendements élevés qui peuvent être gagnés | Les escroqueries cryptographiques sont toujours un problème |
| Initiative de billets de loterie en cours | |
| Faibles coûts de transaction | |
| Il n’y a pas de procédure KYC pour rejoindre |
Vénus
Venus est un marché monétaire algorithmique qui propose des services de prêt et d’emprunt
décentralisés. Les utilisateurs peuvent déposer un large éventail d’actifs cryptographiques tels que BNB, ETH et
plusieurs pièces stables différentes, ce qui leur permet de gagner des intérêts.
Cet intérêt gagné peut être utilisé comme garantie pour emprunter plus d’actifs numériques, ou il
peut être utilisé pour frapper le stablecoin de Vénus, VAI. Venus a été lancé en 2025 et il est devenu l’un des
protocoles d’agriculture de rendement les plus importants aujourd’hui.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| La vitesse de transaction est rapide | Il n’y a pas d’application de trading mobile disponible |
| Frais de transaction ultra-faibles | XVS ne peut pas être emprunté |
| Des récompenses sont accordées pour la frappe de VAI | Architecture surdimensionnée qui limite les volumes de transactions élevés |
| L’un des protocoles les plus populaires | Les modules de liquidité sont vulnérables |
bEarn.Fi
bEarn.Fi est un optimiseur de rendement agricole multi-chaînes qui fournit aux utilisateurs les
outils nécessaires pour tirer le meilleur parti de leurs investissements cryptographiques dans DeFi. bEarn est bien
connu pour agréger certaines des meilleures fermes, ou pools de liquidités, AMM, générateurs d’argent, prêts et
plusieurs autres protocoles.
Ces fermes sont regroupées et bEarn élabore des stratégies complexes ainsi que la semi-automatisation
pour elles, facilitant l’agriculture de rendement tout en réduisant les frais d’essence et en réinvestissant les
rendements pour maximiser les gains.
Il y a plus de 290 millions de dollars de liquidités qui sont bloquées sur bEarn.Fi, ce qui en fait
l’un des plus grands protocoles de l’espace crypto.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| Variété de services offerts | Il y a des inquiétudes importantes concernant la sécurité et la stabilité futures après un récent exploit |
| Stratégies d’agriculture de rendement et pools qui ont des rendements APY très élevés |
|
| Frais bas sur l’ensemble du réseau | |
| Régime d’intéressement lucratif | |
| Les tokenomiques indigènes sont diverses | |
| Les utilisateurs peuvent acquérir des tokens BFI et/ou des cartes de fidélité qui leur permettent de gagner plus de récompenses |
PancakeBunny
Pancake Bunny est une ferme de rendement DeFi ainsi qu’un agrégateur qui fonctionne pour composer les
rendements PancakeSwap avec des stratégies de composition automatique. Pancake Bunny a une valeur immobilisée de
plus d’un milliard de dollars, ce qui signifie que Pancake Bunny a beaucoup à offrir.
Pancake Bunny a commencé en tant qu’agrégateur de rendement à double chaîne pour BSC et ETH, mais il
a déplacé son ancien uniquement vers BSC. En raison d’un partenariat solide avec PancakeSwap, les fournisseurs de
liquidités peuvent miser $ CAKE sur PancakeSwap, leur permettant de gagner $ BUNNY.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| Offre une composition automatique | Concurrence potentielle d’autres agrégateurs de rendement plus établis |
| Les utilisateurs peuvent réinvestir les bénéfices pour toutes les fermes de rendement |
La fonction de prêt Flash a été exploitée et peut exposer d’autres failles de sécurité, ce qui pourrait dissuader les utilisateurs potentiels |
| Variété de pools actifs qui paient des rendements annuels élevés | |
| Retours généreux pour les détenteurs de jetons BUNNY | |
| Interface conviviale | |
| Engagement envers le support inter-chaînes entre BSC et ETH |
Autofarm
Autofarm est activement impliqué dans les rendements agrégés tout en facilitant simultanément les
échanges décentralisés de manière simple et transparente sur la Binance Smart Chain.
Autofarm a connu une croissance sans précédent depuis sa création, avec une valeur totale de plus de
1,04 milliard de dollars de liquidités bloquées sur la plate-forme. En plus de ses principaux outils d’agrégation
d’agriculture de rendement et d’échange décentralisé (DEX), Autofarm a acquis farmfol.io, un gestionnaire de
portefeuille intelligent, permettant aux utilisateurs de suivre plus facilement leurs actifs et leurs avoirs sur
BSC.
Autofarm fonctionne en recherchant dans plusieurs protocoles DeFi pour identifier les protocoles qui
offrent les meilleurs rendements, que ce soit via des pools de liquidités, des teneurs de marché automobile (AMM) ou
des fermes de rendement. Une fois trouvés, Autofarm les propose à l’utilisateur sous forme de coffre-fort.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| Une large gamme de stratégies et d’outils d’agriculture de rendement offerts dans 200 coffres individuels |
Uniquement compatible avec BSC et HECO, sans prise en charge d’Ethereum ou d’autres blockchains |
| Les utilisateurs peuvent automatiser leurs actifs et investissements DeFi |
|
| Frais de négociation et de transaction réduits | |
| Utilise des tokenomics déflationnistes et un programme de gravure pour les jetons AUTO |
|
| Agrégateur DEX qui trouve les meilleurs taux d’échange de jetons |
SushiSwap
SushiSwap est né d’un fork d’Uniswap en septembre 2025 et quelques heures après son lancement, il a
attiré plus d’un milliard de dollars de liquidités auprès des utilisateurs d’Uniswap. SushiSwap est un DEX qui
s’appuie sur un teneur de marché automobile (AMM) et utilise des algorithmes au lieu d’acheteurs et de vendeurs pour
fixer les prix.
Grâce à SushiSwap, les utilisateurs peuvent échanger contre des algorithmes et regrouper des jetons
qui peuvent être placés dans des pools de liquidités, leur permettant de devenir des fournisseurs de liquidités.
Lorsque les utilisateurs fournissent des liquidités à la plate-forme SushiSwap, ils sont ensuite récompensés par une
partie des frais de négociation.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| Large gamme de pools de liquidités au choix | L’interface utilisateur et les schémas de nommage des services peuvent être difficiles à comprendre, en particulier pour les débutants |
| Large gamme de services complémentaires lucratifs | |
| Les détenteurs de jetons SUSHI peuvent gagner une partie des frais de négociation à l’échelle du protocole |
|
| Prise en charge multi chaîne ainsi que l’intégration avec d’autres blockchains |
|
| Engagement ferme envers les futures mises à jour |
Yearn Finance
Yearn Finance est connu comme un leader dans le secteur DeFi, et c’est une plate-forme qui a été
construite sur la blockchain Ethereum, qui est intrinsèquement connue comme la maison d’un large éventail de
contrats intelligents.
Yearn Finance offre à ses utilisateurs certains des rendements les plus élevés lorsqu’ils
investissent dans des actifs numériques, mais c’est plus qu’un simple agrégateur de rendement. Yield Finance permet
également aux utilisateurs d’échanger des pools, des actifs à découvert, de contracter des prêts et même des polices
d’assurance.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| Retour sur investissement élevé | Ce n’est pas adapté aux débutants |
| Les utilisateurs peuvent souscrire une assurance sur leurs investissements |
Les pertes impermanentes comportent des risques élevés |
| Les utilisateurs peuvent emprunter des actifs contre leurs dépôts | |
| Les utilisateurs peuvent facilement échanger des actifs |
Uniswap
Uniswap est un protocole de négociation DEX populaire qui tire parti des pools de liquidités
mondiaux. Cela permet au protocole de faciliter la création de marchés uniques pour toute paire d’actifs
numériques.
Uniswap utilise des protocoles de liquidité automatisés comme modèle de trading et peut jouer le rôle
de facilitateur dans le trading automatisé ou les jetons DeFi. L’idée derrière Uniswap est de simplifier le
processus d’achat et de vente d’actifs numériques.
Uniswap offre une plate-forme alternative unique qui peut échanger deux actifs basés sur Ethereum
au-dessus d’un pool de liquidités sous-jacent, avec des pools de liquidités hautement accessibles démocratisant les
emprunts ainsi que les prêts sur la plate-forme Uniswap.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| UNI est un actif à grande capitalisation | Le décaissement conduit à la décentralisation |
| UNI est disponible sur de nombreux échanges Crypto | Il y a beaucoup de concurrence dans l’espace DEX |
| Aucune vérification ou KYC n’est nécessaire pour s’inscrire à l’échange Uniswap |
La faible vitesse du réseau le ralentit beaucoup |
| L’équipe derrière le protocole le met constamment à jour | Sensible aux nouvelles cryptographiques pendant les jours haussiers et les saisons baissières |
| UNI peut être soumis à une demande déséquilibrée par rapport à l’offre |
Curve Finance
Curve Finance offre aux utilisateurs trois choses différentes, notamment un échange de pièces
stables, la mise en commun de liquidités et l’agriculture de rendement. Le site Web du protocole Curve Finance
récompense les utilisateurs pour le dépôt de pièces CURVE, ajoutant par la suite des liquidités à la
plate-forme.
Les utilisateurs peuvent également ajouter des liquidités supplémentaires en échangeant des pièces
stables qui verrouillent ensuite les jetons de financement CURVE, permettant aux utilisateurs de gagner un
financement sur la courbe des rendements.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| Frais de transaction bas | Il existe des risques liés aux protocoles DeFi distincts |
| La simplicité des contrats intelligents | Forte fluctuation des rendements de liquidité |
| Réduction du risque de perte impermanente | Les frais d’essence sont élevés |
Aave
Le protocole Aave est un protocole non dépositaire pour les fournisseurs de liquidités ainsi que les
emprunteurs. Les utilisateurs peuvent facilement emprunter des actifs numériques et gagner des intérêts composés
lorsqu’ils prêtent sous la forme de jetons AAVE.
Aave est l’un des protocoles avec le plus de liquidités bloquées, qui s’élevaient à plus de 21
milliards de dollars en août. Lorsqu’ils utilisent Aave pour fournir des liquidités, les utilisateurs peuvent
facilement gagner jusqu’à 15 % d’APR lorsqu’ils prêtent AAVE à d’autres utilisateurs.
Avantages et inconvénients
| ✔️Avantages | ❌Contre |
| Un pool de prêts important disponible sur un large éventail d’actifs numériques |
Pas aussi convivial que d’autres protocoles |
| Offre de nombreuses fonctionnalités de prêt/emprunt | Une petite liste des portefeuilles crypto pris en charge |
| Taux d’intérêt stables pour de nombreux actifs cryptographiques | Manque d’incitations pour les utilisateurs à prêter ou à emprunter |
| Prêts flash fournis | Les prêts flash ont été exploités par des pirates dans le passé |
QFP
Quels types de jetons sont généralement utilisés pour l’agriculture de rendement ?
Il existe une large gamme de jetons pouvant être utilisés pour l’agriculture de rendement, tels
qu’USDT, USDC, DAI et plusieurs autres.
Quels sont les risques liés à l’agriculture de rendement?
Les principaux risques liés à l’agriculture de rendement concernent le risque de liquidation, où les
utilisateurs peuvent perdre la totalité de leur investissement, les risques liés aux contrats intelligents, les
risques de fluctuation des prix, les frais de gaz et plusieurs autres.
Quels sont les avantages de l’agriculture de rendement?
L’un des principaux avantages est que les producteurs de rendement peuvent gagner des rendements
importants en fournissant des liquidités.
Qu’est-ce que l’agriculture de rendement dans la finance décentralisée ?
L’agriculture de rendement est simplement un moyen de créer plus de crypto-monnaies sur votre crypto
existante en prêtant des fonds à d’autres via des contrats intelligents sur des protocoles et des plates-formes
d’agriculture de rendement.
Comment les rendements agricoles sont-ils calculés?
Les rendements sont généralement annualisés à l’aide de mesures telles que le taux de pourcentage
annuel (TAP) et le rendement en pourcentage annuel (APY) pour déterminer les rendements.
