10 meilleures pièces de défi à venir
Aperçu
Nous vivons à une époque où la technologie se développe à un rythme rapide et où de nouveaux concepts et projets sont développés quotidiennement. L’un des principaux domaines d’intérêt est les devises et il y a un grand mouvement pour devenir plus dépendant des devises numériques plutôt que du papier-monnaie conventionnel.
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Il y a de nombreuses raisons à ce changement, dont certaines sont associées au contrôle et à la manipulation impliquée avec le papier-monnaie et une autre raison est que le papier-monnaie perd constamment de la valeur et qu’il n’y a aucun moyen de rester en avance sur l’inflation.
La décentralisation est l’une des solutions pour résoudre de nombreux problèmes liés aux devises et il y a beaucoup de développement dans la finance décentralisée (DeFi). Dans cet article, nous explorerons ce concept tout en soulignant les meilleures pièces DeFi à venir.
Explorer DeFi
Qu’est-ce qu’un projet DeFi ?
Les projets DeFi existent dans l’espace de la crypto-monnaie, ou des actifs numériques, et cela a été au centre du marché haussier actuel en raison de leur augmentation parabolique de la popularité et des applications.
En conséquence, il est impératif pour les investisseurs et les commerçants, qui s’intéressent aux monnaies numériques, de comprendre ce que sont les projets DeFi, leur place dans l’écosystème crypto et le potentiel qu’ils possèdent pour changer le monde tel que nous le connaissons.
La finance décentralisée, ou DeFi ainsi que les projets DeFi ont un objectif fondamental ; pour amener des services de financement non dépositaires sur le marché de masse. Le mouvement DeFi est impliqué dans la création d’un système économique ouvert et librement accessible par tous, minimisant le besoin des gens de faire confiance aux autorités centralisées.
Les projets DeFi atteignent cet objectif crucial en tirant parti de l’interopérabilité de la blockchain Ethereum et des capacités intelligentes d’Ethereum. Le mouvement s’appuie sur Ethereum, fournissant une force motrice derrière les frais du réseau Ethereum qui montent en flèche en raison de la pléthore de projets DeFi qui interagissent avec les contrats intelligents d’Ethereum.
Dans l’espace des crypto-monnaies, les projets DeFi représentent plus de 6 milliards de dollars d’actifs au moment de la rédaction, et ce nombre ne cesse d’augmenter chaque semaine. Il existe plus de 100 projets qui offrent une variété de solutions DeFi et, compte tenu de cela, il n’est pas surprenant que le mouvement DeFi prenne d’assaut le monde de la crypto-monnaie et de la finance.
Comment fonctionne DeFi ?
Les projets DeFi les plus populaires sont les protocoles de prêt tels qu’Aave, Maker et Compound. Ces protocoles permettent aux utilisateurs d’emprunter instantanément des crypto-monnaies, souvent pour des montants importants si l’utilisateur peut prouver qu’il est en mesure de régler le prêt en une seule transaction. Les prêteurs peuvent également gagner des intérêts en accordant des prêts aux emprunteurs, ce protocole est donc bénéfique pour les deux parties.
Il existe également des échanges décentralisés qui permettent aux utilisateurs d’échanger des jetons basés sur Ethereum et même de gagner de l’argent si l’utilisateur ajoute de la liquidité au marché du jeton spécifique. DeFi implique également des actifs synthétiques, tels que les actions tokenisées Synthetix, stablecoin, DAI et autres, dont la valeur est déterminée algorithmiquement par le protocole. Un autre service transfère Bitcoin vers Ethereum d’une manière non dépositaire. Cela offre des oracles de prix décentralisés qui permettent aux actifs synthétiques de s’arrimer avec précision à leur ressemblance non synthétique.
Principaux protocoles DeFi en circulation
Protocoles de prêt décentralisés et agriculture de rendement
Les principaux protocoles de prêt DeFi sont Aave, Compound et Maker, parmi plusieurs autres, car ils ont plusieurs milliards de dollars de valeur qui sont bloqués dans leurs contrats intelligents.
Le principe qui les entoure est simple ; les jetons de crypto-monnaie peuvent être prêtés, ou ils peuvent être empruntés. Ces protocoles sont tous basés sur Ethereum, ce qui signifie que tout jeton ERC20 peut être prêté ou emprunté.
Ces jetons ne sont pas dépositaires, ce qui signifie que les créateurs de ces protocoles n’ont aucun contrôle sur les jetons détenus par les utilisateurs. Les taux d’intérêt sur ces jetons peuvent varier et ces protocoles ont suscité un engouement associé au « Yield farming ».
Les personnes qui ont prêté de la crypto-monnaie sur un certain jeton, comme Compound et Aave, ont été récompensées par un jeton de gouvernance ($COMP et $LEND) qui leur permet de voter sur le fonctionnement du réseau. Une autre utilisation de ces jetons de gouvernance est qu’ils pourraient être utilisés à des fins spéculatives.
Échanges décentralisés et fournisseurs de liquidités
Les échanges décentralisés sont une autre forme populaire de protocole DeFi, Uniswap étant le plus important. Uniswap a atteint son volume de transactions le plus élevé en août 2025 à 426 millions de dollars, dépassant le volume de l’échange centralisé Coinbase.
Les autres échanges décentralisés populaires incluent Balancer, Bancor et Kyper, avec 1 pouce agrégeant tous les échanges décentralisés sur un site Web central. Ces bourses sont des exemples de ce que l’on appelle des teneurs de marché automatisés qui disposent de pools de liquidités , qui sont de grands coffres de paires de jetons.
Par conséquent, ERC20 peut être ajouté à n’importe lequel de ces échanges, offrant au marché un choix plus large, car les échanges centralisés sont peu susceptibles de répertorier certains jetons en raison de problèmes juridiques.
Une autre partie de cela a à voir avec une structure d’incitation. Les utilisateurs qui financent ces pools de liquidités peuvent gagner des frais lorsque les traders exécutent des transactions, et cela s’ajoute aux diverses récompenses d’agriculture de rendement offertes par certains protocoles.
Stablecoins décentralisés et dérivés synthétiques
Le monde centralisé associé aux actifs synthétiques implique environ 24 milliards de dollars de Tether en circulation, qui est le principal stablecoin indexé sur le dollar américain.
Tether prétend que ses jetons sont entièrement garantis par les réserves de trésorerie du dollar américain, cependant, les informations exactes à ce sujet sont gardées secrètes et la société a précédemment admis que seulement 74% des jetons Tether étaient adossés au dollar américain, ce qui a conduit à des enquêtes de masse par le procureur général de New York.
L’un des plus gros problèmes est que les commerçants qui souhaitent échanger des pièces stables en dollars américains doivent faire confiance aux entreprises qui les créent et croire qu’ils sont fidèles à leur parole et que ces jetons peuvent être échangés contre des dollars américains.
Cependant, il y a tellement d’entreprises qui brisent la confiance des utilisateurs que les humains sont faillibles. « Le code est la loi » est un dicton de Lawrence Lessig qui a été la force motrice de la montée en puissance des pièces stables décentralisées. L’ancrage de ces pièces stables à l’actif qu’elles représentent est déterminé par des algorithmes complexes et autonomes. Le plus populaire de ces stablecoins est le DAI, qui est produit par Maker.
Une autre plate-forme d’actifs synthétiques populaire est Synthetix, et elle permet aux gens d’échanger d’autres produits dérivés tels que le dollar américain, le dollar australien, le Bitcoin et l’or, avec des actions, des ETF et d’autres indices en cours de développement.
Un autre actif synthétique est Wrapped Bitcoin (WBTC) qui fonctionne comme suit ; l’utilisateur branche son BTC dans ses contrats et WBTC émet un équivalent en Bitcoin. Les utilisateurs de Bitcoin peuvent donc se joindre à DeFi car il vit sur la blockchain Ethereum.
WBTC a actuellement une capitalisation boursière d’un demi-milliard de dollars, et il a également un produit de garde appelé BitGo, qui est un courtier principal en crypto-monnaie soutenu par Goldman Sachs. Il existe actuellement des produits non dépositaires qui sont en cours de planification.
Comment démarrer avec DeFi
La première chose que les utilisateurs doivent faire est d’obtenir un portefeuille de crypto-monnaie qui prend en charge Ethereum et qui peut se connecter à une variété de protocoles DeFi via le navigateur Web de l’utilisateur sur son ordinateur.
Ensuite, les utilisateurs peuvent acheter une pièce pertinente pour le protocole DeFi qu’ils souhaitent utiliser. Étant donné que la plupart des protocoles DeFi sont en direct sur Ethereum, un choix logique est Ethereum ou toute autre pièce ERC20, afin qu’ils puissent être utilisés.
La prochaine étape consiste à s’impliquer et un moyen sans effort de commencer est de prêter des crypto-monnaies. La meilleure façon de voir quelle offre l’utilisateur peut obtenir est d’utiliser Yearn.finance qui répertorie les offres dans un endroit central.
Les utilisateurs peuvent devenir un « agriculteur de rendement » en gagnant les jetons de gouvernance qui sont attribués pour leurs services de prêt.
Une autre façon pour l’utilisateur est de placer ses fonds dans un échange décentralisé tel qu’Uniswap et de gagner des frais en devenant un teneur de marché.
Troisièmement, les utilisateurs peuvent investir dans l’un des projets DeFi à venir, tels que ceux qui sont discutés plus loin dans cet article. Cependant, une chose que les utilisateurs doivent garder à l’esprit, c’est que cette partie spécifique de l’écosystème de la crypto-monnaie est pleine de risques, d’escrocs et d’erreurs.
Les pièces DeFi à venir et les projets en cours de développement sont expérimentaux et il existe de nombreux fraudeurs, escrocs à la sortie et « tireurs de tapis », avec des personnes qui ont l’intention d’exposer les vulnérabilités des contrats intelligents.
Quels sont les meilleurs projets et pièces de monnaie DeFi à venir à surveiller ?
Acala (ACA)
Acala est un programme de stablecoin décentralisé, garantissant aux utilisateurs un niveau élevé de flexibilité et une mise à niveau sans fourche. Acala est le hub DeFi complet de Polkadot et est une plate-forme compatible avec Ethereum pour une variété d’applications financières.
Ces applications utilisent des contrats ou des protocoles intelligents qui ont été préinstallés avec une variété de capacités et des protocoles de sécurité robustes. La plate-forme fournit également aux utilisateurs une large gamme d’applications financières, notamment :
- Dérivés de jalonnement sans confiance, ou DOT liquide.
- Stablecoin multi-collatéralisé adossé à des actifs inter-chaînes, ou aUSD.
- Un AMM DEX, où tous les frais de micro gaz peuvent être payés dans n’importe quel jeton.
Avec Acala, les utilisateurs peuvent exécuter l’une des fonctions suivantes :
- Empruntez un USD et gérez tout prêt en cours.
- Gagnez des intérêts sur aUSD en tant que prêteur.
- Échangez des jetons sur l’échange décentralisé.
- Participer à la gouvernance des titulaires d’ACA.
Acala a les principaux partenaires suivants :
- Chainlink
- Polkadot
- Digital Renaissance
- SNZ
- Haskey
- Web3 Foundation
- Goodmore Capital
DerivaD EX (DDX)
Il s’agit d’un nouvel échange décentralisé où des contrats dérivés peuvent être construits sur Ethereum. L’échange appartient à une communauté qui a un modèle de jeton d’extraction de liquidités qui en place le contrôle entre les mains de ses utilisateurs.
Le jeton natif de l’échange est DDX, et il permet aux utilisateurs de participer à la fois à la gouvernance et aux opérations de l’échange. Avec DerivaDEX, les utilisateurs pourront spéculer et se couvrir sur des produits dérivés à effet de levier.
L’échange devrait être lancé au troisième trimestre de cette année et comprend les principaux partenaires suivants :
1inch Exchange (1INCH)
Dex « agrégateurs » sont considérés comme l’un des larges t l’évolution du marché de la monnaie numérique et ces fournisseurs permettent aux utilisateurs d’exploiter une liquidité élevée tout en leur permettant de bénéficier de l’amélioration des prix, en même temps.
1inch Exchange est un agrégateur qui a des propriétés non dépositaires, et il regroupe ces avantages, ainsi que plusieurs autres, sur une seule plate-forme. 1inch Exchange s’approvisionne en liquidités auprès d’une variété d’autres bourses et utilise la technologie des contrats intelligents pour permettre l’optimisation des échanges.
1inch Exchange a été créé en 2019 par Sergej Kunz et Anton Bukov et s’intègre à une variété de DEX, notamment Balancer, Kyber, Uniswap, Oasis, Mooniswap et plusieurs autres.
Le jeton 1 pouce, 1INCH, est la dernière entreprise de la plate-forme et il servira de jeton utilitaire en plus d’être un jeton utilisé pour la gouvernance. Le jeton est configuré pour fonctionner sur la blockchain Ethereum et sera distribué sur une variété de portefeuilles qui ont déjà interagi sur la plate-forme d’échange, dans certaines circonstances.
Il existe actuellement une offre totale de 1,5 million de jetons 1INCH, avec des plans pour libérer 30% de ces jetons au cours des quatre prochaines années. Les commerçants seront éligibles pour les jetons 1INCH s’ils remplissent l’une des trois conditions suivantes :
- Les traders doivent avoir exécuté au moins une transaction sur la plateforme d’échange avant le 15 septembre 2025.
- Les commerçants doivent avoir terminé au moins quatre métiers au total.
- Les transactions qui ont été exécutées doivent valoir au moins 20 $ au total.
Les principaux partenaires de 1inch sont :
Sperax (SPA/sCOIN)
Sperax est une entreprise de blockchain qui a essayé de créer une infrastructure de blockchain de confiance et déploiera une économie de jetons unique pour une économie décentralisée évolutive.
Sperax propose un module haut performance grâce à son protocole de consensus innovant BDLS et ce travail a été reconnu par une variété d’acteurs clés.
Pour permettre un écosystème économique véritablement décentralisé et inciter les développeurs à adhérer, Sperax dispose de deux jetons différents, à savoir SPA et son stablecoin sCOIN. SPA est le jeton utilitaire natif de la blockchain, et il alimente l’écosystème ainsi que la réflexion sur la valeur du réseau.
Avec les jetons SPA, les utilisateurs ont le droit de participer au processus de gouvernance associé au système Sperax. Le sCOIN est un stablecoin fiat-arrimé qui est émis sur la blockchain Sperax et il pourrait abaisser la barrière qui existe dans l’adoption de la blockchain.
Les partenaires de Sperax incluent :
MANTRA Dao (OM)
MANTRA Dao est une plate-forme financière décentralisée spécialisée dans le jalonnement, les prêts, les retours de pool et plusieurs autres fonctions. MANTRA Dao est construit sur la chaîne Rio qui est une infrastructure blockchain basée sur un substrat interopérable avec le réseau Polkadot.
MANTRA Dao vise à résoudre les problèmes clés rencontrés par les blockchains traditionnelles tout en espérant simultanément parvenir à une adoption massive de l’écosystème DeFi. MAN T RA Dao a créé sa propre fondation pour maintenir sa plate-forme et aider ses détenteurs de jetons.
L’OM est le jeton natif et les détenteurs de ces jetons sont considérés comme les bénéficiaires de la fondation en plus de détenir les droits de gouvernance sur la plateforme. La plateforme MANTRA Dao utilise le protocole Karma qui permet d’évaluer le comportement des participants sur la plateforme et de suivre leurs performances.
Les principales caractéristiques de MANTRA Dao sont :
- Actifs d’emprunt et de prêt.
- Jalonnement
- Pointage de crédit qui progresse avec la participation.
- Pool de liquidités
- Droits de gouvernance
Les partenaires impliqués avec MANTRA Dao sont :
- Uniswap
- Poloniex
- Vendetta Capital
- Genesis Block
- LD Capital
- Rio Defi, et plus
HEDGE (HGET/$HGET )
Hedge est une plate-forme DeFi qui permet aux utilisateurs de couvrir leurs crypto-monnaies. L’une des caractéristiques inhérentes aux crypto-monnaies est qu’elles sont des investissements volatils et risqués. Avec Hedge, les utilisateurs disposent d’options décentralisées qui leur permettent de payer une prime pour protéger leurs positions contre les changements de prix soudains.
Le trading d’options en crypto n’est pas un concept nouveau, mais il a toujours lutté en raison de la lenteur des règlements et des contraintes technologiques qui se produisent au sein de la blockchain. En plus de cela, les instruments financiers numériques sont également basés sur des bases de données relationnelles à la suite de thèses commerciales complexes qui nécessitent des requêtes exceptionnelles, ce qui n’est pas possible pour les blockchains.
Cependant, avec Hedge, ces problèmes peuvent être résolus pour offrir un trading d’options rapide et fiable, avec ETH comme actif sous-jacent qui est suivi. La plate-forme est conçue pour prendre en charge les jetons ERC20 ainsi que d’autres à un stade ultérieur à mesure que le développement et les opérations progressent.
Le jeton Hedge, HGET ou $HGET est l’utilitaire natif ainsi que le jeton de gouvernance de la plateforme. La plate-forme émettra le jeton en tant que contrat ERC20 qui représente sur la chaîne latérale Chromia et ce jeton aura deux fonctions principales :
- Jeton de gouvernance qui aidera à configurer les frais de transaction, les réserves d’actifs et les fonctions générales ainsi que les fonctionnalités de la plate-forme.
- Cela permettra d’éviter le spam de commandes qui pourrait entraîner des surcharges d’API et la manipulation du carnet de commandes.
Coda
Le protocole Coda se présente comme la première crypto-monnaie dotée d’une blockchain de taille constante pouvant compresser l’intégralité de la blockchain en un petit instantané de la taille de quelques tweets.
Cela signifie que Coda possède la capacité de traiter des milliers de transactions par seconde tout en restant simultanément décentralisé. Cela simplifie la production d’applications de crypto-monnaie conviviales et, avec cela, les programmeurs peuvent produire des applications ainsi que des jeux qui peuvent utiliser les avantages de la blockchain avec simplement une balise de script et JavaScript.
L’objectif est d’utiliser des arguments de connaissance succincts non interactifs à connaissance nulle, ou zk-SNARK, pour rendre la vérification associée aux données de la chaîne historique disponible immédiatement et exploitable par les utilisateurs, le tout sans dépendre d’intermédiaires de confiance.
Il n’y a actuellement aucune autre nouvelle sur le protocole, mais on peut s’attendre à ce que le développement progresse et que des jetons natifs et de gouvernance émergent également.
Graph Protocol (GRT)
Le protocole vise à décentraliser Internet car il s’agit d’un protocole d’indexation qui permet à plusieurs réseaux de se connecter rapidement et de transférer de grandes quantités de données. Les fondamentaux de ce protocole sont de décentraliser la couche API d’Internet.
L’interrogation des données repose toujours sur un fournisseur de services centralisé et avec l’aide d’API décentralisées et de systèmes d’interrogation tels que The Graph, cela est amené à changer radicalement. Chaque développeur pourra exécuter un Graph Node sur son infrastructure. Les développeurs pourront également utiliser les services hébergés de The Graph.
Le système d’incitation associé à The Graph est basé sur le jalonnement. Il existe de nombreux participants dans le réseau qui sont appelés indexeurs. Les indexeurs misent des jetons graphiques (GRT) pour participer au réseau.
Les indexeurs reçoivent des récompenses pour l’indexation des sous-graphes ainsi que des frais. GRT offre une sécurité économique en forçant les indexeurs à bien performer dans l’offre et la prestation de leurs services. S’ils sont malveillants de quelque manière que ce soit, leur GRT est coupé. GRT fournit également un mécanisme de résistance Sybil.
NEAR (NEAR)
NEAR est une plate – forme DeFi qui a été conçu pour protéger les actifs tels que l’argent, ainsi que l’identification t y des personnes. Il fournit également des protocoles qui peuvent être utilisés pour le développement d’applications. Le réseau principal de NEAR est en direct et sa vente symbolique sur Coinlist a permis de récolter plus de 30 millions de dollars.
Le jeton natif, NEAR, est utilisé pour inciter les nœuds sur le réseau en plus d’être utilisé pour alimenter les transactions ainsi que les contrats intelligents NEAR.
Universal Market Access (UMA)
L’UMA est utilisé dans la création d’actifs synthétiques et permet aux utilisateurs de développer des contrats intelligents qui s’appliquent automatiquement et s’accompagnent de garanties économiques. L’idée derrière le protocole est d’alimenter les innovations qui ont lieu dans le monde financier par la blockchain.
FAQ
Quel est la définition de DEFI?
La finance décentralisée, ou DeFi, fait référence aux systèmes financiers qui fonctionnent sur la technologie blockchain, ce qui facilite la transformation des services traditionnels impliqués dans les opérations bancaires, les emprunts et les prêts en un système qui ne nécessite pas d’autorisation, et qui est complètement transparent et ne nécessite pas d’intermédiaires pour fonctionner.
Quand DeFi a-t-il commencé ?
DeFi remonte à 2009 avec Bitcoin, car il s’agissait de la première monnaie numérique égal- à –égal qui reposait sur la technologie blockchain. En dehors de cela, DeFi pourrait être retracé jusqu’en 2015 avec la création de la blockchain Ethereum, qui a rendu possible la finance décentralisée grâce à des contrats intelligents.
L’origine exacte de DeFi est un sujet qui est débattu longuement et il n’y a pas de réponse définitive en raison du nombre de théories et d’arguments.
Pourquoi DeFi est-il un développement important dans les monnaies/actifs numériques ?
DeFi propose des solutions transparentes et décentralisées qui éloignent les systèmes financiers de la manipulation, de la fraude et d’autres facteurs qui posent divers problèmes aux consommateurs et aux utilisateurs.
Il s’agit d’une étape cruciale dans l’évolution du monde financier qui pourrait apporter aux utilisateurs une variété de solutions jusqu’alors inimaginables.
Quel est le plus grand projet DeFi ?
Le plus grand projet DeFi actuellement est Compound, qui possède 630 millions de dollars d’actifs verrouillés dans le protocole.
Quelles sont les meilleures pièces DeFi à venir ?
La liste fournie dans cet article présente certaines des meilleures pièces DeFi à venir.
Les pièces DeFi sont-elles sûres à échanger et à utiliser ?
Cela dépendra de la plate-forme que vous utilisez ainsi que du portefeuille auquel vous vous connectez. La crypto-monnaie comporte des risques inhérents, car une partie importante de celle-ci n’est pas réglementée.
Quelle est la meilleure plateforme d’échange pour DeFi ?
L’une des plates-formes d’échange les plus populaires est Uniswap, qui est un échange de protocole DeFi entièrement décentralisé et qui a déjà dépassé la plupart des plates-formes d’échange de crypto-monnaie.
