Mikä on ETF-kauppa? – Kattava opas. Olemme listanneet kaiken, mitä sinun tarvitsee tietää pörssinoteeratuista rahastoista.
Tässä kattavassa oppaassa opit:
- Mikä on ETF-kauppa?
- ETF:ien määritelmä
- ETF:ien tyypit
- ETF:ien edut ja riskit
- Kaupankäyntistrategiat ja vinkit menestymiseen
[the_ad id=”151208″] [the_ad id=”151230″]
Mitä on ETF-kauppa (2025)
- ☑️ Mitä ovat ETF:t?
- ☑️ Kuinka ETF:t toimivat?
- ☑️ ETF-tyypit
- ☑️ ETF vs ETN
- ☑️ ETF:t vs sijoitusrahastot
- ☑️ ETF:t vs indeksirahastot
- ☑️ ETF:iin liittyvät riskit
- ☑️ Kuinka aloittaa ETF-kauppa
- ☑️ Yhteenveto
- ☑️ Usein kysyttyjä kysymyksiä
Mitkä ovat ETF:t?
Pohjimmiltaan ETF (pörssinoteerattu rahasto) on rahasto, joka voi koostua erilaisista omaisuuseristä, kuten osakkeista, joukkovelkakirjoista, raaka-aineista ja muista arvopapereista, ja joka on suunniteltu seuraamaan tiettyä indeksiä. Kuten osakkeet, ETF:iä kaupataan päivittäin pörsseissä, ja niiden hinnat vaihtelevat kaupankäyntipäivän aikana.
Usein kysytyt kysymykset
mikä on ero ETF:n ja sijoitusrahaston välillä?
ETF:iä kaupataan pörsseissä kuten osakkeita, ja niillä on alhaisemmat maksut, kun taas sijoitusrahastoja ostetaan ja myydään kaupankäynnin päättymisen jälkeen nettonavarojen arvolla (NAV).
Voinko ostaa ETF:iä eläketililtä?
Kyllä, useimmat eläketilit sallivat ETF:iin sijoittamisen, mikä tarjoaa verotuksellisia etuja.
Mitkä ovat ETF-kaupankäynnin veroseuraamukset?
ETF:t ovat yleensä verotehokkaampia kuin sijoitusrahastot niiden ainutlaatuisen rakenteen vuoksi, mikä minimoi pääomaveron jakelut.
Kuinka valitsen ETF:n, johon sijoittaa?
Ota huomioon tekijät, kuten ETF:n kulusuhde, taustalla olevat omaisuuserät, suorituskykyhistoria ja sijoitustavoitteesi.
Tuomio
ETF:t tarjoavat joustavan, kustannustehokkaan tavan monipuolistaa sijoitusportfoliotasi samalla kun mahdollistavat kaupankäynnin koko päivän, mikä tekee niistä houkuttelevan vaihtoehdon sekä uusille että kokeneille sijoittajille.
Overall Rating
- 4.8/5
Min Deposit
USD 100
Regulators
ASIC, FSA, CBI, BVI, FSCA, FRSA, ISA
Trading Platform
MT4, MT5, Ava Social, Ava Protect, Trading Central
Crypto
Yes
Total Pairs
55+
Islamic Account
Yes
Trading Fees
Low
Account Activation
24 Hours
Kuinka ETF:t toimivat?
ETF:t (pörssinoteeratut rahastot) luodaan varainhoitajien toimesta, jotka kokoavat yhteen perusvarat ja myyvät ne yleisölle sääntelyviranomaisten hyväksynnän jälkeen. Niitä voidaan kaupitella kuten osakkeita koko päivän ajan. Eri ETF:t palvelevat erilaisia sijoitustoiveita, usein seuraamalla osakkeiden, raaka-aineiden, valuuttojen ja joukkovelkakirjojen indeksejä. Jotkut keskittyvät jalokiviin tai jopa markkinoiden volatiliteettiin.
Velkavipuiset ETF:t pyrkivät voimistamaan tuottoja, ja niiden kohdalla käytetään termejä kuten “2x” tai “3x.” Ne sisältävät kuitenkin suurempia riskejä, mikä voi lisätä sekä voittoja että tappioita.
Usein kysytyt kysymykset
mitä ETF on?
ETF on rahasto, joka yhdistää erilaisia varoja ja käydään kauppaa pörssissä kuten osakkeena.
Kuinka ETF:t toimivat?
Ne seuraavat tiettyjä indeksejä tai varaluokkia, jolloin sijoittajat voivat ostaa ja myydä niitä kauppapäivän aikana.
Mitkä ovat velkavipuiset ETF:t?
Velkavipuiset ETF:t pyrkivät moninkertaistamaan tuottoja (ja riskejä) strategioiden avulla, jotka voivat lisätä sekä voittoja että tappioita.
Ovatko kaikki ETF:t samoja?
Ei, erilaisia tyyppejä on monia, mukaan lukien osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, raaka-aineisiin ja jopa markkinoiden volatiliteettiin keskittyvät.
Tuomio
ETF:t tarjoavat monipuolisia sijoitusvaihtoehtoja likviditeetillä, mutta sijoittajien tulisi olla varovaisia, erityisesti velkavipuisilla ETF:illä niiden suuren riskin vuoksi.
Yleisarvosana
4.9/5
Arvosana #2 / Suositellut FX -välittäjät
Minimitalletus
USD 10.00
Säätimet
FSCA, FSA, CySEC, FCA, CBCS, FSC (BVI), FSC (Mauritius)
Kaupankäyntipöytä
MetaTrader 4, MetaTrader 5
Salaus
Joo Yhteensä paria
107
Islamilainen tili
Joo Kaupankäyntimaksut Matala
Tilin aktivointiaika 24 tuntia
Käy Brokerissa
ETF:n tyypit
ETF:t tulevat eri muodoissa, jotka palvelevat erilaisia sijoitusstrategioita ja -tavoitteita. Tässä ovat yleisimmät tyypit:
- Osake-ETF:t: Keskittyvät osakkeisiin pitkäaikaista kasvua varten, mutta niihin liittyy suurempi riski.
- Velka-ETF:t: Sijoittavat valtion, yritysten ja kunnallisiin velkakirjoihin.
- Toimialoittain jaotellut ETF:t: Kohdistavat osakkeet tiettyihin sektoreihin, kuten teknologiaan tai kaivostoimintaan.
- Raaka-aine-ETF:t: Sijoittavat raaka-aineisiin, kuten raakakaasu tai jalometallit.
- Valuuttayksikkö-ETF:t: Keskittyvät ulkomaalaisiin valuuttoihin, kuten Yhdysvaltain dollariin tai euroon.
- Indeksi-ETF:t: Seuraavat tiettyjä markkinaindeksejä, tarjoten hajautusta ja luotettavuutta.
Muita tyyppejä:
- Käänteiset ETF:t: Tavoitteena on hyötyä laskevista osakekursseista, mutta ne ovat usein pörssinoteerattuja velkakirjoja (ETN) ja saattavat olla sopimattomia aloittelijoille.
- Aktivisesti hallinnoidut ETF:t: Ammattilaiset hallinnoivat näitä potentiaalisten suurten lyhytaikaisten tuottojen vuoksi, mutta niihin liittyy korkeammat kustannukset ja ne eivät välttämättä ole ihanteellisia pitkäaikaiseen pitoon.
Näiden tyyppien ymmärtäminen voi auttaa sijoittajia valitsemaan oikean ETF:n heidän salkkuunsa.
Usein kysytyt kysymykset
Mitkä ovat ETF:n päätyypit?
Päätyypit sisältävät osake-, velka-, toimialoittain jaoteltuja, raaka-aine-, valuutta- ja indeks ETF:t.
Mikä on käänteinen ETF?
Käänteiset ETF:t pyrkivät hyötymään laskevista osakekursseista, ja ne on usein rakennettu pörssinoteeratuiksi velkakirjoiksi (ETN).
Mitkä ovat aktiivisesti hallinnoidut ETF:t?
Nämä ETF:t saavat ammattilaisjohtajia valvomaan niitä ja voivat tuottaa vahvoja lyhytaikaisia voittoja, mutta ne tulevat tyypillisesti korkeampien maksujen kanssa.
Mitkä ovat osake-ETF:ien riskit?
Osake-ETF:t ovat yleensä riskialttiimpia kuin muut tyypit markkinavolatiliteetin ja mahdollisten tappioiden vuoksi.
Meidän arvostelmamme
Erilaisten ETF-tyyppien ymmärtäminen auttaa sijoittajia tekemään tietoisia päätöksiä, tasapainottaen riskin ja potentiaaliset voitot heidän taloudellisten tavoitteidensa saavuttamiseksi.
Yleisarvosana
4.5/5
Arvosana #68 /
Suositellut FX -välittäjät Minimitalletus
USD 100
Säätimet
IFSC, CySec, ASIC
Kaupankäyntipöytä MetaTrader 4
Salaus
Joo
Yhteensä paria
55
Islamilainen tili
Joo
Kaupankäyntimaksut Matala
Tilin aktivointiaika 24 tuntia Käy Brokerissa
XM
ETF vs ETN
Pörssinoteeratut velkakirjat (ETN) ja Pörssinoteeratut Rahastot (ETF) ovat samankaltaisia, mutta niillä on selviä eroja. Molemmat seuraavat vertailukohtia ja kaupankäynti tapahtuu osakkeiden tavoin, mutta ETN:t on rakennettu joukkovelkakirjoiksi, jotka on yhdistetty johdannaisiin, eikä niissä ole omistusta lähtökohtaisista arvopapereista.
Keskeiset erot ovat:
- Rakenne: ETN:t ovat pankkien liikkeeseen laskemia vakuudettomia velkoja, joiden takaisinmaksu perustuu vertailuarvon suorituskykyyn, kun taas ETF:t ovat rahastoja, jotka omistavat varsinaisia arvopapereita.
- Riski: ETN:t kantavat suurempaa riskiä, koska takaisinmaksu riippuu liikkeeseenlaskijan taloudellisesta terveydestä, mikä tekee niistä riskialttiimpia kuin ETF:t.
- Verotus: ETN:t välttävät osinkoverot, ja verot maksetaan vain pääoman tuotoista erääntymishetkellä tai myynnissä.
Sijoittajien tulisi ymmärtää nämä erot harkitessaan ETN:ien ja ETF:ien käyttöä.
Usein kysytyt kysymykset
mikä on pääero ETN:ien ja ETF:ien välillä?
ETN:t ovat vakuudettomia velkoja, jotka liittyvät vertailuarvoon, kun taas ETF:t ovat rahastoja, jotka omistavat varsinaisia arvopapereita.
Mitkä riskit liittyvät ETN:iin?
ETN:t kantavat suurempaa riskiä, koska takaisinmaksu riippuu liikkeeseenlaskijan taloudellisesta vakaudesta.
Kuinka ETN:itä verotetaan?
ETN:iä ei veroteta osingoista, ainoastaan erääntymisen tai myynnin yhteydessä realisoiduista pääoman tuotoista.
Voiko sijoittajat omistaa ETN:ien taustalla olevia varoja?
Ei, ETN:n haltijoilla ei ole omistusta mihinkään taustalla oleviin arvopapereihin, toisin kuin ETF-sijoittajilla.
Meidän Tuomio
ETN:ien ja ETF:ien erojen ymmärtäminen on ratkaisevan tärkeää sijoittajille, erityisesti riskin ja omistusrakenteen osalta.
Overall Rating
- 4.8/5
Min Deposit
USD 0
Regulators
CySEC, FCA, FSA, DFSA, FSCA, CMA
Trading Platform
MT4, MT5, HFM APP
Crypto
Yes
Total Pairs
50+
Islamic Account
Yes
Trading Fees
Low
Account Activation
24 Hours
ETF:t vs sijoitusrahastot
ETF:t ja sijoitusrahastot jakavat samankaltaisuuksia, jolloin sijoittajat voivat hajauttaa salkkujaan moniin eri kohteisiin, mikä vähentää riskiä. Molemmat tarjoavat tehokkaan tavan saavuttaa hajautusta ilman korkeita transaktiokustannuksia.
Kuitenkin ETF:t tarjoavat suurempaa likviditeettiä, ja niitä voidaan kaupata koko päivän ajan, kun taas suurin osa sijoitusrahastoista hinnoitellaan vain kaupankäynnin päättyessä. ETF:llä on tyypillisesti alhaisemmat hallintomaksut passiivisen hallintorakenteensa vuoksi, kun taas sijoitusrahastot sisältävät usein aktiivista hallintoa.
Lisäksi ETF:llä on verotusetuja, sillä pääomatuloverot syntyvät vain, kun rahasto myydään, toisin kuin sijoitusrahastoilla, jotka voivat jakaa pääomatuloja vuosittain. Kaiken kaikkiaan ETF:t voivat olla kustannustehokkaampia ja joustavampia sijoittajille.
Usein kysytyt kysymykset
mikä on pääasiallinen ero ETF:ien ja sijoitusrahastojen välillä?
ETF:t kaupataan koko päivän ajan kuten osakkeet, kun taas sijoitusrahastot hinnoitellaan yleisesti kaupankäynnin päättyessä.
Kumpi tarjoaa paremman likviditeetin?
ETF:t ovat yleensä likvidimpiä, mikä mahdollistaa helpomman oston ja myynnin markkina-aikana.
Ovatko hallintomaksut korkeampia sijoitusrahastoissa?
Kyllä, sijoitusrahastoilla on yleensä korkeammat hallintomaksut aktiivisen hallinnan vuoksi, kun taas ETF:illä on usein alhaisemmat maksut.
Mitkä ovat veroseuraamukset ETF:ille?
ETF:lle syntyy yleisesti pääomatuloveroja vain myynnin yhteydessä, toisin kuin sijoitusrahastoilla, jotka voivat jakaa verotettavia voittoja vuosittain.
Meidän tuomio
ETF:t tarjoavat suurempaa likviditeettiä, alhaisempia maksuja ja myönteistä verokohtelua verrattuna sijoitusrahastoihin, mikä tekee niistä joustavamman sijoitusvaihtoehdon monille sijoittajille.
Yleisarvosana
4.7/5
Arvosana #5 /
Suositellut FX -välittäjät Minimitalletus USD 100
Säätimet CySEC
Kaupankäyntipöytä MetaTrader 4
Salaus Joo
Yhteensä paria
83
Islamilainen tili Joo
Kaupankäyntimaksut Matala
Tilin aktivointiaika 24 tuntia
Käy Brokerissa
ETF:t vs. Indeksirahastot
Indeksirahastot ovat passiivinen sijoitusrahasto, joka seuraa indeksiä ja pyrkii kilpailemaan ETF:ien kanssa. Niillä on yleensä alhaisemmat kulut kuin aktiivisesti hoidetuilla rahastoilla, mutta ne ovat yleensä korkeammat kuin ETF:illä.
ETF:ien alhaiset kulut johtuvat siitä, että ne eivät vaadi päivittäistä kirjanpitoa lunastuksista ja ostoista, mikä johtaa vähempään kaupankäyntiin rahastossa. Tämä kaupankäynti voi vähentää kokonaistuottoja komissioiden ja lunastuksiin tarvittavan käteisvaraston vuoksi.
Kuitenkin, indeksirahastot voivat hyötyä osinkojen ja korkojen automaattisesta uudelleen sijoittamisesta, mikä voi parantaa kokonaistuottoja.
Usein kysytyt kysymykset
mitä ovat indeksirahastot?
Indeksirahastot ovat passiivisia sijoitusrahastoja, jotka seuraavat tiettyä markkinaindeksiä.
Kuinka indeksirahastot vertautuvat ETF:iin kulujen osalta?
Indeksirahastot yleensä omaavat alhaisemmat kulut kuin aktiivisesti hoidetuilla rahastoilla, mutta korkeammat kulut kuin ETF:illä.
Miksi indeksirahastoilla on korkeampia kuluja?
Indeksirahastot vaativat enemmän kaupankäyntiä lunastusten käsittelemiseksi, mikä voi johtaa komissiokuluihin, jotka vaikuttavat tuottoihin.
Uudelleensijoittavatko indeksirahastot osinkoja?
Kyllä, indeksirahastot usein uudelleensijoittavat automaattisesti osinkoja ja korkoja, mikä voi parantaa kokonaistuottoja.
Meidän tuomio
Vaikka indeksirahastot tarjoavat alhaisempia kuluja ja automaattista uudelleensijoitusta, niissä on silti korkeammat kustannukset verrattuna ETF:iin, mikä tekee ETF:istä monille sijoittajille kustannustehokkaamman vaihtoehdon.
Yleisarvosana
4.9/5
Arvosana #54 /
Suositellut FX -välittäjät Minimitalletus
USD 10
Säätimet
ASIC, FCA, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
Kaupankäyntipöytä MetaTrader 4, MetaTrader 5 and cTrader
Salaus Joo Yhteensä paria
1000+
Islamilainen tili
Joo Kaupankäyntimaksut Matala
Tilin aktivointiaika 24 tuntia Käy Brokerissa
ETF:ien Riskit
ETF:t eivät takaa tuottoja, ja niiden suorituskyky voi olla tiiviisti sidoksissa tiettyihin sektoreihin tai indekseihin, jolloin ne ovat alttiita markkinakriiseille. Vaikka varojen allokointi voi jakaa riskiä, se ei poista sitä.
Tärkeä näkökohta ETF:issä on niiden kyky jäljitellä indeksin tuottoja, jota kutsutaan seurantaeroksi. Korkeampi seurantaero tarkoittaa suurempaa riskiä ja heikompaa hallintatehokkuutta, joten sijoittajien tulisi etsiä ETF:iä, joilla on alhaisempi volatiliteetti ja tiukempi seuranta.
ETF:t ovat hajautettuja, mutta niillä voi olla alhaisempi tuottopotentiaali verrattuna yksittäisiin osakkeisiin. Näin ollen ne sopivat paremmin sijoittajille, joilla on matala riskiä, kun taas korkeampia tuottoja tavoittelevat voivat harkita riskialttiimpia sijoituksia.
Usein Kysytyt Kysymykset
Takaavatko ETF:t tuottoja?
Ei, ETF:t eivät takaa tuottoja ja voivat olla alttiita markkinakriiseille.
Mitä seurantaero tarkoittaa?
Seurantaero mittaa, kuinka hyvin ETF jäljittelee sen taustalla olevan indeksin tuottoja.
Miksi seurantaero on tärkeä?
Korkeampi seurantaero tarkoittaa suurempaa riskiä ja heikompaa hallintatehokkuutta, joten se on avaintekijä ETF:ien valinnassa.
Kuka pitäisi sijoittaa ETF:iin?
ETF:t sopivat yleensä paremmin sijoittajille, joilla on matala riskiä ja jotka etsivät hajautusta, kun taas korkeampia tuottoja tavoittelevat saattavat suosia riskialttiimpia sijoituksia.
Arviontimme
Vaikka ETF:t tarjoavat hajautusta ja alhaisempaa riskiä, ne eivät takaa tuottoja ja eivät välttämättä vastaa yksittäisten osakkeiden suurta potentiaalia, mikä tekee niistä ihanteellisia konservatiivisille sijoittajille.
Kuinka aloittaa ETF:ien kauppaaminen
ETF:iin sijoittamisen ensimmäinen askel on avata tili välittäjälle, joka tarjoaa näitä rahastoja. Tämä prosessi on samanlainen kuin pankkitilin avaaminen. Välittäjää valitessa on tärkeää ottaa huomioon tekijät, kuten sääntely, maksut, talletus- ja nostovaihtoehdot, kaupankäyntialustat ja asiakastuki.
On hyödyllistä rekisteröityä demo-tilille tutkiakseen välittäjän palveluja ilman riskiä. Kun tili on avattu, sijoittajat voivat verrata ETF:iä. Tärkeitä näkökohtia, joita on syytä harkita, ovat kulusuhde (hallintomaksut), komissiot osto- tai myyntitapahtumista, kaupankäyntivolyymi (joka vaikuttaa likviditeettiin), rahaston sijoitukset, aiempi tuotto ja osakkeiden hinnat.
Jokainen näistä tekijöistä voi vaikuttaa ETF:n soveltuvuuteen sijoittajan tavoitteille.
Usein kysyttyjä kysymyksiä
Kuinka aloitan sijoittamisen ETF:iin?
Avaa ensin tili välittäjälle, joka tarjoaa ETF:iä, samalla tavalla kuin avaat pankkitilin.
Mitä minun tulisi ottaa huomioon välittäjää valitessani?
Tarkista sääntely, maksut, talletus- ja nostovaihtoehdot, kaupankäyntialustat ja asiakastuki.
Mitä tekijöitä minun tulisi verrata ETF:ää valitessani?
Harkitse kulusuhdetta, komissioita, kaupankäyntivolyymia, rahaston sijoituksia, aiempaa tuottoa ja osakkeiden hintoja.
Onko demo-tilin käyttäminen hyödyllistä?
Kyllä, demo-tili mahdollistaa sijoittajien tutustua välittäjän alustaan ja tarjontaan riskittömässä ympäristössä.
Meidän tuomiomme
Tilin avaaminen välittäjälle ja ETF:ien huolellinen vertaaminen avaintekijöiden perusteella ovat olennaisia vaiheita menestyksekkäässä ETF-sijoittamisessa.
Yhteenveto
Joustavuudellaan ja mahdollisuudellaan hajauttaa sijoituksia ETF: t ovat houkutteleva sijoitusvaihtoehto sekä aloittelijoille että kokeneille sijoittajille. Huolellisella keskittymällä avaintekijöihin valitessasi välittäjää ja erityisiä ETF:itä, voit tehdä informoituja päätöksiä, jotka vastaavat taloudellisia tavoitteitasi.
Voisit myös olla kiinnostunut:
Usein kysytyt kysymykset
Mitä ETF-kauppa tarkoittaa?
ETF-kauppa tarkoittaa pörssinoteerattujen rahastojen (ETF) ostamista ja myymistä, jotka ovat sijoitusrahastoja, jotka kauppaa pörsseissä kuten osakkeet.
Kuinka ETF:t eroavat sijoitusrahastoista?
ETF:t käyvät kaupankäynnissä koko päivän ja niillä on yleensä alhaisemmat kulut, kun taas sijoitusrahastojen hinnat määritellään päivän lopussa ja niillä on usein korkeammat kulut.
Millaisia omaisuuseriä ETF:t voivat pitää?
ETF:t voivat koostua erilaisista omaisuuseristä, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat, raaka-aineet ja valuutat.
Voinko sijoittaa ETF:iin eläke-tilini kautta?
Kyllä, useimmat eläkelaitokset sallivat sijoitukset ETF:iin, tarjoten usein verotuksellisia etuja.
mitä on indeksiä seuraava virhe?
Indeksiin liittyvä virhe mittaa, kuinka lähellä ETF:n suorituskyky on sen alla olevan indexin suorituskykyä.
Mitä ovat vipuvaikutteiset ETF:t?
Vipuvaikutteiset ETF:t pyrkivät suurentamaan tuottoja (ja riskejä) taloudellisten johdannaisten avulla.
Ovatko ETF:t verotehokkaampia kuin sijoitusrahastot?
Kyllä, ETF:t ovat yleensä verotehokkaampia ainutlaatuisen rakenteensa vuoksi, joka minimoi pääomatulojen jakautumista.
Mitä minun tulisi etsiä valitessani ETF:ää?
Ota huomioon tekijät, kuten kulusuhde, alla olevat omaisuuserät, suorituskykytiedot ja yhteensopivuus sijoitustavoitteidesi kanssa.
Garantoivatko ETF:t tuottoja?
Ei, ETF:t eivät takaa tuottoja ja voivat olla alttiina markkinavaihteluille.
Kuinka aloitan ETF-kaupan?
Avaa tili välittäjälle, joka tarjoaa ETF:iä, ja vertaile sitten erilaisia ETF:iä keskeisten tekijöiden perusteella löytääksesi oikean vaihtoehdon salkullesi.
