نحوه گزارش یک کارگزار فارکس – راهنمای گام به گام
بررسی اجمالی
فارکس صرافی است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا انواع مختلفی از ارزها را از طریق مبادلات خارجی معامله کنند. بازار فارکس بزرگترین بازار مالی در جهان است که روزانه بیش از 5 تریلیون دلار معامله می شود.
سرمایه‌گذارانی هستند که هر ماه بازده بالایی می‌بینند، اما برای تبدیل شدن به یک سرمایه‌گذار موفق، نیاز به درک عالی از بازار به همراه تجربه و دانش عالی برای شروع بازگشت سرمایه است.
🏆 10 کارگزار فارکس با رتبه برت
دلال
رتبه بندی ها
تنظیم کننده
بستر، زمینه
سپرده
قدرت نفوذ
رمزگذاری
سایت اینترنتی
🥇
4.7/5
ASIC, FSA, CBI, BVI, FSCA, FRSA, CySEC, ISA, JFSA
MT4, MT5, Avatrade Social
USD 100
400:1
آره
5
4.9/5
CySEC, FSCA, FCA, FSA, DFSA, CMA, St. Vincent & the Grenadine
MT4, MT5, HFM App, HFM Copy Trading
USD 0
2000:1
آره
7
4.9/5
ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB
MT4, MT5, cTrader, Tradingview, Pepperstone Platform
USD 10
400:1
آره
🏆 10 کارگزار فارکس با رتبه برت
دلال
سپرده
قدرت نفوذ
سایت اینترنتی
موفقیت در معاملات فارکس چیزی نیست که یک شبه اتفاق بیفتد و بسیاری از سرمایه گذاران جدید به این فکر می افتند که می توانند به سودهای سریع دست یابند، اما متوجه می شوند که این یک محیط بی ثبات است که می تواند برای کسانی که آمادگی ندارند بی رحم باشد.
سرمایه گذاران جدا از ریسک های مرتبط با فعالیت های تجاری، با ریسک عمده دیگری نیز مواجه هستند. خطر کلاهبرداری توسط کارگزاران متقلب فارکس. بسیاری از سرمایه گذارانی که مورد کلاهبرداری قرار گرفته اند ممکن است ندانند که چه کاری انجام دهند، یا روند تلاش برای بازگرداندن وجوه خود چیست.
برای این منظور، این مقاله موضوعات مختلفی را بررسی می‌کند، از اهمیت مقررات گرفته تا سرمایه‌گذارانی که مشکوک به کلاهبرداری شده‌اند، چه کاری می‌توانند انجام دهند، و چگونه می‌توانند گزارش یک کارگزار فارکس را انجام دهند.
چرا مقررات در تجارت فارکس مهم است؟
مقررات در معاملات فارکس در نتیجه مقدار پولی که روزانه از بازار عبور می کند بسیار مهم است. این امر باعث می‌شود که انواع کلاهبرداران و افراد بدخواه معروف به “جنایتکاران یقه سفید” در بازار فارکس نفوذ کنند و به دنبال قربانی ناآگاه بعدی خود باشند.
این مجرمان با تشکیل شرکت‌هایی که به نظر می‌رسد کارگزاری هستند، راه‌های آسان مختلفی را برای فریب دادن سرمایه‌گذاران جدید و همچنین معامله‌گران فعال پیدا کرده‌اند، سرمایه‌گذاران را به سپرده‌گذاری وجوه خود سوق می‌دهند و راه‌هایی برای فرار از این وجوه و اجتناب از گرفتار شدن پیدا می‌کنند.
این عملیات کلاهبرداری با جعل وضعیت نظارتی، شبیه‌سازی وب‌سایت‌های کارگزاران واقعی و قانونی، و حتی استفاده از فرآیند معاملات کل‌نگر علیه سرمایه‌گذاران ناآگاه انجام می‌شود.
برای اطمینان از اینکه فقط کارگزاران قانونی خدمات و راه‌حل‌های مالی و تجاری ارائه می‌کنند، تنظیم‌کننده‌های فارکس ابزارهای مختلفی را برای اطمینان از اینکه سرمایه‌گذاران توسط این کلاهبرداران غیرقانونی سرقت نمی‌شوند، ایجاد کرده‌اند.
با این حال، علی‌رغم اقدامات پیشگیرانه، مسئولیت سرمایه‌گذار باقی می‌ماند که اطمینان حاصل کند که درباره یک کارگزار و ادعای خود در مورد مقررات قبل از برخورد با آنها تحقیق می‌کند.
رگولاتورهای فارکس چه می کنند؟
رگولاتورهای فارکس دارای مسئولیت های مختلفی هستند که شامل موارد زیر می شود اما به آنها محدود نمی شود.
- آنها مجوز و نظارت بر کارگزاران را دارند. فرآیند مربوط به صدور مجوز سختگیرانه است و همچنین شامل اطمینان از این است که افرادی که دارای صلاحیت های صنعتی خاص هستند می توانند در این شرکت ها پست های برتر را داشته باشند.
- اطمینان از اینکه کارگزاران تنظیم شده و دارای مجوز از تفکیک وجوه تجاری تبعیت می کنند. تفکیک به روشی اشاره دارد که در آن وجوه مشتری در حساب های بانکی جدا از حساب عملیاتی کارگزار نگهداری می شود.
- حصول اطمینان از انطباق با استانداردهای گزارش دهی. کارگزاران فارکس قانونی و تنظیم شده باید گزارش های دوره ای فعالیت های خود را همراه با داده های تجاری مشتریان خود ارائه دهند. این اطلاعات توسط نهادهای نظارتی فارکس تحت بررسی و نظارت دقیق قرار دارد.
- اجرای تحریم ها در صورت وجود تخلف در بازار. هر جا و زمانی که موارد واضحی از روش‌های کلاهبرداری وجود داشته باشد، نهادهای نظارتی فارکس بر اساس قانون این اختیار را دارند که انواع فعالیت‌های اجرایی را علیه این دلالان مظنون به کلاهبرداری انجام دهند.
تمرکز پشت مقررات در بازار فارکس، حفظ حرمت بازارها علاوه بر افزایش اعتماد سرمایه گذاران است. این امر با حصول اطمینان از وجود زمین بازی برابر برای همه شرکت کنندگان در بازار فارکس، صرف نظر از اندازه سرمایه گذاری آنها، به دست می آید.
نیاز به مقررات در معاملات فارکس با این واقعیت تقویت می‌شود که کارگزارانی که نقدینگی را برای سرمایه‌گذاران خرد تامین می‌کنند، موضعی مخالف با معاملات انجام‌شده توسط مشتریان خود اتخاذ می‌کنند، مانند مواردی که به کارگزاران Market Maker مربوط می‌شود. در مواردی از این دست، تنظیم‌کننده‌های فارکس باید اطمینان حاصل کنند که سرمایه‌گذاران عمداً تحت شرایطی قرار نگیرند که ممکن است بازار فارکس را در مقابل آنها متمایل کند.
بر اساس اطلاعات ارائه شده در بالا، می توان نتیجه گرفت که مقررات فارکس به حمایت از سرمایه گذاران مربوط می شود. کارگزاران فارکس که توسط رگولاتورهای مهم و معتبر کنترل می شوند، کمتر به مشتریان خود تقلب می کنند. در صورت وجود تخلف، رگولاتورها براساس قوانین مربوطه حوزه قضایی مربوطه خود این اختیار را دارند که تحریم های مربوطه را اعمال کنند.
برخی از مهم‌ترین تنظیم‌کننده‌های صنعت فارکس شامل موارد زیر است، اما به آنها محدود نمی‌شود:
- کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC در استرالیا).
- Bafin Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht در آلمان)
- کمیسیون تجارت کالا و آتی (CFTC در ایالات متحده).
- کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC در قبرس).
- اداره رفتار مالی (FCA در بریتانیا.
- اداره رفتار بخش مالی (FSCA در آفریقای جنوبی)، و چندین مورد دیگر.
چگونه یک کلاهبرداری فارکس را تشخیص دهیم؟
تجارت فارکس یک فعالیت قانونی است که در آن سرمایه گذاران می توانند سود زیادی کسب کنند، با این حال، در نتیجه تعداد کلاهبرداران و کارگزاران نامشروع، بسیاری از افراد ممکن است تجارت فارکس را با کلاهبرداری مرتبط کنند. بنابراین ضروری است که سرمایه‌گذاران بیشتری را در مورد آنچه که باید در یک کارگزار قبل از سرمایه‌گذاری وجوه جستجو کنند، علاوه بر آگاهی دادن به سرمایه‌گذاران در مورد نحوه تشخیص کلاهبرداری، آموزش دهیم.
یکی از سخت‌ترین کارهایی که سرمایه‌گذاران جدید و مشتاق باید بر آن غلبه کنند، حجم گسترده و بی‌پایان اطلاعات نادرست موجود، بازیگران بد، و دلال‌های کلاهبرداری در لیست سیاه است که سعی می‌کنند از مشارکت‌کنندگان آسیب‌پذیر و نامطمئن در بازار سوء استفاده کنند.
قبل از تصمیم گیری در مورد یک کارگزار فارکس، انجام تحقیقات کامل در مورد کارگزار برای اطمینان از قانونی بودن آنها ضروری است. برخی از نکات کلیدی که سرمایه گذاران می توانند هنگام بررسی و ارزیابی یک کارگزار به آن توجه کنند در زیر مورد بحث قرار گرفته است.
آیین نامه کارگزار
اولین پرچم قرمز آشکاری که باید به دنبال آن بود، مقررات یا فقدان آن است. کارگزارانی که مقرراتی برای ارائه خدمات ندارند، نظارتی ندارند که از عملکرد آنها و تضمین ایمنی وجوه مشتری اطمینان حاصل کند.
حتی زمانی که یک کارگزار ادعا می کند که با نهادهای خاصی دارای مقررات است، ضروری است که با مراجعه به وب سایت نهاد نظارتی و مشاهده لیست کارگزاران تحت نظارت آنها از صحت این موضوع اطمینان حاصل شود. همچنین ضروری است که ببینیم آیا کارگزار در لیست سیاه وب سایت ها قرار نمی گیرد یا اینکه بررسی های بدی علیه آن دارد.
قدرت نفوذ کارگزارن
قدرت نفوذ ابزار مفیدی است که توسط کارگزاران ارائه می شود و به سرمایه گذاران اجازه می دهد موقعیت های بزرگ تری باز کنند و پتانسیل سود خود را به حداکثر برسانند. با این حال، اهرم همچنین می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود که ممکن است بیش از سپرده اولیه سرمایه گذار باشد. در برخی موارد، موجودی حساب سرمایه‌گذار می‌تواند منفی شود، در صورتی که حساب آنها حفاظت از مانده منفی اعمال نشود.
برخی از کارگزاران هستند که از ارائه اهرم بالاتر از سطوح نسبت معین منع شده اند. به عنوان مثال، در بریتانیا، تحت مقررات FCA و الزامات ESMA، مشتریان اتحادیه اروپا دارای حداکثر اهرم 1:30 در نتیجه خطرات مرتبط با آن هستند.
در سایر حوزه‌های قضایی، کارگزاران ممکن است نسبت‌های اهرمی بالاتری را ارائه دهند، برخی بیش از 1:2000 ارائه می‌دهند. به سرمایه‌گذاران هشدار داده می‌شود که در مواردی که چنین کارگزارانی نگران هستند، ملایم‌تر عمل کنند، زیرا چنین سطوح نسبتی بسیار زیاد است و ممکن است منجر به زیان‌های قابل توجهی شود. به سرمایه گذاران توصیه می شود علاوه بر اهرم، سایر نقاط را نیز بررسی کنند.
پارامترهای نامشخص
کارگزارانی که جدول کارمزد و شرایط معاملاتی شفاف را در اختیار سرمایه گذاران قرار نمی دهند، نباید در نظر گرفته شوند، زیرا ممکن است کارمزدها و هزینه های پنهانی در میان باشد. کارگزاران قانونی همیشه تمام هزینه‌ها را، اعم از کارمزدهای معاملاتی و غیرمعامله‌ای، به سرمایه‌گذاران می‌دهند.
قوانین برداشت
یکی دیگر از عوامل مهم در ارزیابی کارگزاران، سهولتی است که سرمایه گذاران می توانند وجوه خود را واریز و برداشت کنند. این عامل دیگری است که در آن مقررات نقش کلیدی ایفا می کند زیرا کارگزاران تنظیم شده، به دلیل جدا نگه داشتن وجوه مشتری، باید اطمینان حاصل کنند که وجوه مشتری برای برداشت در هر زمان مشخص است.
علاوه بر این، کارگزار باید بتواند قوانین انصراف خود را به وضوح ارائه کند و نباید هیچ گونه مغایرت یا تناقضی با فرآیندهای برداشت، محدودیت ها، محدودیت ها یا هر عامل دیگری وجود داشته باشد.
گسترش می یابد
اسپردها بخشی از کارمزد معاملات را تشکیل می‌دهند و بنابراین، تمام اطلاعات مربوط به اسپردها و کمیسیون‌ها باید اطلاعاتی باشند که آزادانه در دسترس باشند بدون اینکه سرمایه‌گذاران مجبور باشند ابتدا به یک حساب معاملاتی زنده متعهد شوند.
نحوه گزارش یک کارگزار فارکس
بازرس مالی
برخی نهادهای نظارتی وجود دارند که قبل از تماس سرمایه گذاران با بازرس مالی اقدام نمی کنند زیرا آنها میانجی بین سرمایه گذار و کارگزار هستند.
برای سرمایه گذاران ضروری است که خط گزارش در کشور محل اقامت خود را درک کنند تا اطمینان حاصل کنند که شکایت آنها رسیدگی می شود.
گزارش کارگزار به یک نهاد نظارتی
نکته ای که باید به خاطر داشته باشید این است که سرمایه گذاران می توانند علاوه بر گزارش کارگزاران کلاهبرداری یا کارگزاران مشکوک به کلاهبرداری، اقدامات بد تجاری کارگزاران را گزارش کنند. برای جلوگیری از معامله با یک کارگزار کلاهبرداری در وهله اول، بسیار مهم است که سرمایه گذاران اطمینان حاصل کنند که از خدمات کارگزاران قانونی استفاده می کنند.
در بیشتر موارد، یک کارگزار ممکن است قانونی به نظر برسد و ممکن است هیچ پرچم قرمزی وجود نداشته باشد. یعنی تا زمانی که سرمایه گذار سعی کند وجوه خود را برداشت کند.
اولین گام برای گزارش یک کارگزار فارکس شامل جمع‌آوری شواهدی است که ممکن است شامل مکاتبه با کارگزار، اسکرین‌شات‌ها و/یا اشکال دیگری باشد که نشان می‌دهد ممکن است کارگزار فارکس نامشروع، کلاهبردار یا ممکن است گناهکار باشد. شیوه های ضعیف
مورد بعدی، گرفتن شواهد و اطلاعات و گزارش آن به نهاد نظارتی در حوزه قضایی مربوطه است که سرمایه‌گذار در آن سکونت دارد، و جایی که کارگزار متعاقباً مجاز، مجوز و تنظیم شده است تا خدمات خود را ارائه دهد.
در جایی که کارگزار توسط نهادی در یک کشور خاص تنظیم نمی شود، ممکن است کارها کمی دشوارتر باشد زیرا هیچ ناظری وجود ندارد. با این حال، اگر یک کارگزار متقلب ادعا کند که دارای مقررات است، همچنان می‌توان آن را به نهاد نظارتی که کارگزار کلاهبرداری وانمود می‌کند که مقررات آن را رعایت می‌کند، گزارش کرد.
اگر کارگزار ادعا می کند که مقرراتی با بیش از یک نهاد دارد یا دارد، باید برای هر یک شکایت کرد. این فرم‌های شکایت ممکن است نیاز به اطلاعاتی از سرمایه‌گذار گزارش‌دهنده داشته باشند، از جمله، اما نه محدود به:
- آدرس ایمیل
- نام و نام خانوادگی
- نام کارگزار
- چگونه سرمایه گذار این کارگزار را پیدا کرد
- مبلغ سپرده گذاری یا از دست دادن سرمایه گذار
- روش انتقالی که آنها استفاده کردند – اعم از انتقال بانکی، کارت اعتباری یا پرداخت الکترونیکی.
- شرح آنچه اتفاق افتاده است.
- بارگذاری شواهد یا شواهد از جمله نشانی اینترنتی به وب‌سایت کارگزار.
سرمایه گذاران علاوه بر گزارش مستقیم کارگزار به نهادهای نظارتی حاکم بر حوزه قضایی خاص، می توانند از وب سایت هایی که به طور خاص برای گزارش کلاهبرداری های فارکس طراحی شده اند نیز استفاده کنند.
وب‌سایت‌هایی مانند اینها همچنین به انتشار اخبار در مورد کارگزاران خاص کمک می‌کنند و می‌توانند به سایر سرمایه‌گذاران کمک کنند تا طعمه چنین کارگزاران متقلب شوند.
فرآیند مربوط به کارگزاران گزارش، از زمانی که شکایت ارسال می شود تا زمانی که اقدام انجام می شود، می تواند به فرآیندهای دنبال شده بستگی داشته باشد.
نهاد نظارتی هر حوزه قضایی فرآیندهای خاص خود را برای پیگیری دارد، و آنها تحقیقات خود را انجام می دهند، ممکن است تکمیل این امر کمی طول بکشد. اگر سرمایه گذاران به طور خودکار با آنها تماس گرفته نشدند، پیگیری های لازم برای سرمایه گذاران ضروری است.
متأسفانه، در مورد کارگزاران خارج از کشور غیرقانونی، هیچ تضمینی وجود ندارد که سرمایه گذاران بتوانند وجوه خود را در نتیجه فقدان مقررات بازگردانند.
بردن کارها به دادگاه
این ممکن است گامی در روند گزارش یک کارگزار باشد و ممکن است با توجه به عمق و تعداد شکایات دریافتی، بیش از یک سرمایه گذار را شامل شود، و به خصوص اگر کارگزار دارای وجوه مشتری باشد که از بازگرداندن آن به سرمایه گذاران خودداری کند.
همیشه بهترین کار این است که همه شکایات در مراحل قبلی حل و فصل شوند، اما رفتن به دادگاه ممکن است چیزی باشد که همیشه نمی توان از آن اجتناب کرد، زیرا این آخرین گام در فرآیند است تا اطمینان حاصل شود که طرف یا طرفین مجرم به دلیل اعمال خود مجازات می شوند، به ویژه زمانی که با توجه به اینکه عوامل مخرب پشت این کلاهبرداری ها وجود دارند.
کلاهبرداری های رایج فارکس و نحوه جلوگیری از آنها
برنامه های معاملاتی خودکار، EA، روبات ها
ابزارهای نوآورانه و مفید بسیاری در هنگام معامله در فارکس وجود دارد که به سرمایه گذاران کمک می کند تا مزیت رقابتی را به معاملات خود اضافه کنند و معاملات خودکار، مشاوران متخصص و ربات های معامله گر تنها برخی از آنها هستند. با این حال، هر چقدر هم که مبتکرانه و مفید باشند، یکی از ساده‌ترین راه‌هایی هستند که مردم توسط کلاهبرداری‌های اینترنتی مورد کلاهبرداری قرار می‌گیرند.
ضروری است که سرمایه گذاران نسبت به وعده های غیرواقعی که توسط فروشندگان این ابزار داده می شود، محتاط باشند. هیچ راه مطمئن یا تضمینی برای کسب سود در بازار فارکس وجود ندارد و هیچ سیستم خودکار کامل و ضد خرابی یا یک ربات واقعی وجود ندارد که ارقام واقعی بازار را به طور دقیق به شما ارائه دهد.
ربات هایی که درصد قابل توجهی از سود را وعده می دهند یکی از پرچم های قرمز فوری و مشخصی هستند که باید به آنها توجه کرد. برخی از ربات ها ممکن است از طرح اسکالپینگ استفاده کنند تا سود کمی به دست آورند و بنابراین با نرخ برد خوبی به خود می بالند. این ممکن است باعث شود سرمایه گذار فکر کند که یک ابزار نرم افزاری کارآمد است، با این حال، با کوچکترین تغییر در شرایط بازار، ممکن است تمام سودها از بین برود.
سرمایه‌گذارانی که از ربات‌هایی مانند این استفاده می‌کنند متوجه کمیسیون‌ها و اسپردهای گسترده‌تر می‌شوند که بر سود آنها تأثیر می‌گذارد. به همین دلیل، سرمایه گذاران باید ابزارهای معاملاتی مورد استفاده خود را که مستقیماً توسط یک کارگزارن قانونی، تنظیم شده یا توسعه دهنده نرم افزار ارائه نشده است، ارزیابی کنند.
فروشندگان سیگنال
تجارت اجتماعی یک جنبه هیجان انگیز از معاملات فارکس است، اما می تواند راه دیگری باشد که کلاهبرداران برای فریب سرمایه گذاران از سرمایه خود استفاده می کنند. فروشندگان سیگنال نامشروعی وجود دارند که سعی می کنند برنامه ای را به سرمایه گذاران بفروشند و ادعا می کنند که بهترین زمان برای معامله در جفت فارکس را نشان می دهد.
این می تواند یک سیستم خودکار یا دستی باشد که از اخبار اقتصادی و تحلیل تکنیکال استفاده می کند. همچنین می تواند از هر دو استفاده کند و در ازای آن، آنها از سرمایه گذاران می خواهند که هزینه دوره ای بپردازند.
وقتی به آن فکر می کنیم، برای کسی منطقی نیست که سیستمی را بفروشد که بتواند بازار را به این دقت پیش بینی کند، در حالی که می تواند خودش از آن برای تضمین سود قابل توجه استفاده کند. به گفته کارشناسان مختلف، ساختن یا یافتن سیستم هایی که امکان سودهای پولی در بازار را فراهم کند، غیرممکن است، زیرا بازار غیرقابل پیش بینی است.
احساسات بازار وجود دارد که می‌تواند نشان‌دهنده فرصت‌های معاملاتی باشد، اما همیشه تا آخرین حرکت دقیق نیستند و همه چیز می‌تواند بر اساس عوامل مختلفی مانند اخبار، رویدادهای سیاسی و اقتصادی و موارد دیگر تغییر کند.
فقط از فروشندگان سیگنال قانونی، یا از طریق یک کارگزار قانونی و معتبر، یا یک ارائه دهنده تجارت کپی قانونی استفاده کنید.
صندوق های مدیریت سرمایه گذاری که جعلی هستند
در بازار فارکس، ممکن است به سرمایه‌گذاران تبلیغات مختلفی ارائه شود که وجوه فارکس را تأیید می‌کند، به‌ویژه در پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی. اینها معمولاً داستان های بازار پر زرق و برق دارند، اما نتایج معمولاً تأیید نشده اند.
کلاهبرداران از این تبلیغات برای جذب سرمایه گذاران بی خبر استفاده می کنند و سازمان پس از دریافت وجوه از تماس با سرمایه گذاران خودداری می کند یا ممکن است سرمایه گذاران اصلا نتوانند کلاهبرداران را پیدا کنند.
فهرست مطالب
