چگونه در ETFها سرمایه‌گذاری کنیم – یک مرور سریع. ما تمامی مراحل لازم برای معامله موفق ETFها را لیست کرده‌ایم.

در این راهنمای جامع، خواهید آموخت:

• چگونه در ETFها سرمایه‌گذاری کنیم – یک مرور کلی
• معامله ETF برای مبتدیان
• آیا ETFها سرمایه‌گذاری خوبی هستند؟
• آیا می‌توانم به تنهایی در ETFها سرمایه‌گذاری کنم؟

و خیلی، خیلی بیشتر!

[the_ad id=”151208″] [the_ad id=”151230″]

چگونه در ETF ها سرمایه‌گذاری کنیم – نکته کلیدی مرور سریع

1. ☑️ ETF چیست؟
2. ☑️ تاریخچه ETF ها
3. ☑️ ETF ها در مقابل صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک
4. ☑️ مفاهیم مهم درباره ETF ها
5. ☑️ چگونه در ETF ها سرمایه‌گذاری کنیم
6. ☑️ بهترین راه برای سرمایه‌گذاری در ETF ها چیست؟
7. ☑️ مزایا و معایب ETF ها
8. ☑️ در نتیجه
9. ☑️ سوالات متداول

ETF چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETFs) اوراق بهادار مدیریت‌شده‌ای هستند که یک شاخص، کالا یا مجموعه‌ای از اوراق قرضه را ردیابی می‌کنند. آن‌ها می‌توانند مانند سهام معامله شوند و قیمت‌های آن‌ها در طول روز تغییر می‌کند. ETFs معمولاً آلفای مثبت تولید نمی‌کنند—تفاوت بین عملکرد صندوق و معیار آن—که منجر به آلفای صفر می‌شود، زیرا هدف آن‌ها تطبیق با شاخص خود است.

افزایش مشاوران رباتی و رقابت فزاینده با هزینه‌های مدیریت پایین، در سال‌های اخیر به محبوبیت ETFs افزوده است.

امتیاز کلی

4.7/5

رتبه #5 از
کارگزاران FX توصیه شده

حداقل سپرده

USD 100

تنظیم کننده

CySEC

میز معامله

MetaTrader 4

رمزنگاری

آره

مجموع جفت ها

83

حساب اسلامی

آره

هزینه های معاملاتی

کم

زمان فعال سازی حساب

24 ساعت

برو به بروکر

BD Swiss

یک حساب تجاری باز کنید

تاریخچه ETF ها

صنعت ETF پس از سقوط بازار در اکتبر ۱۹۸۷ شکل گرفت، با هدف ارائه نقدینگی و کاهش نوسانات در بازارهای مالی. در دو دهه گذشته، ETF ها میان سرمایه‌گذاران فردی و مدیران دارایی محبوبیت پیدا کرده‌اند. امروزه، حدود ۶,۸۷۰ محصول ETF در ۶۰ بورس در حال معامله هستند و بیش از ۵ تریلیون دلار دارایی را در سطح جهانی مدیریت می‌کنند.

امتیاز کلی

4.9/5

Rated #54 of
Recommended FX Brokers

حداقل سپرده

USD 200

تنظیم کننده

FCA, SCB 

میز معامله

MetaTrader 4, MetaTrader 5

رمزنگاری

آره

مجموع جفت ها

154

حساب اسلامی

آره

هزینه های معاملاتی

کم

زمان فعال سازی حساب

24 ساعت

برو به بروکر

Pepperstone

Open a Real Account

ETFs در مقایسه با صندوق‌های مشترک

ETFها اغلب با صندوق‌های مشترک مقایسه می‌شوند، اما بر خلاف ETFها، مدیران صندوق‌های مشترک به‌طور فعال به دنبال عملکرد بهتر از معیارها هستند. ETFها نقدینگی روزانه بالاتر و هزینه‌های کمتری دارند که آن‌ها را برای سرمایه‌گذاران فردی جذاب‌تر می‌کند.

شاخص پایه

ETFها می‌توانند به طرز چشمگیری بر اساس شاخص‌هایی که دنبال می‌کنند متفاوت باشند. به‌عنوان مثال، IJR شاخص S&P 600 کوچک را دنبال می‌کند، در حالی که IWM شاخص راسل 2000 را پیگیری می‌کند. با وجود بعضی همپوشانی‌ها، این شاخص‌ها تعداد متفاوتی از اجزاء دارند و می‌توانند تغییرات قابل توجهی در بازده، ریسک‌ها و در معرض بخش‌ها نشان دهند. در بازارهای نوظهور، MSCI شامل کره جنوبی می‌شود، در حالی که FTSE آن را به عنوان یک بازار توسعه یافته فهرست می‌کند. سرمایه‌گذاران باید این تفاوت‌ها را هنگام مدیریت معرض دارایی‌ها در نظر بگیرند.

هزینه‌ها و نقدینگی

هزینه‌ها شامل هزینه‌های مدیریت صندوق، از جمله هزینه‌های تراکنش، تبادل، اداری و حقوقی می‌شود و در نسبت هزینه‌ها تفکیک می‌شود که معمولاً از ۰.۸٪ تا بیش از ۲٪ متغیر است.

نقدینگی برای ETFها، به‌ویژه در بازارهای پرنوسان، حیاتی است. این وابسته به دارایی‌های تحت مدیریت، حجم روزانه و فاصله خرید/فروش است. صندوق‌های بزرگ‌تر معمولاً نقدینگی بهتری و فاصله کمتری ارائه می‌دهند که بر هزینه‌های خرید و فروش تأثیر می‌گذارد. فاصله کمتر به هزینه‌های خروجی کمتری منجر می‌شود.

یادداشت‌های مبادله‌ای (ETNها)

ETNها ابزارهای بدهی هستند که بازدهی را بر اساس دارایی‌های پیگیری شده وعده می‌دهند و در تجارت کالاها و نوسانات محبوب هستند. آن‌ها برای تجارت کوتاه‌مدت به جای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب هستند به دلیل هزینه‌ها و ریسک‌های بالاتر.

ETFهای بتای هوشمند

ETFهای بتای هوشمند توجه زیادی را جلب کرده و از روش‌های تک‌عاملی یا چندعاملی برای انتخاب اوراق بهادار از شاخص‌هایی مانند S&P 500 استفاده می‌کنند. ETFهای تک‌عاملی بر ویژگی‌های خاص (مانند نوسانات پایین) تمرکز دارند، در حالی که ETFهای چندعاملی استراتژی‌های فعال و شاخص را ترکیب می‌کنند. آن‌ها هزینه‌های کمتری و شفافیت بهتری نسبت به صندوق‌های مشترک ارائه می‌دهند.

ETFهای با پوشش ارزی

ETFهای با پوشش ارزی هدف دارند تا شاخص‌های سهام خارجی را دنبال کنند در حالی که ریسک ارزی را خنثی می‌کنند، که برای سرمایه‌گذاران نگران در مورد معرض ارز جذاب است. مثال‌های محبوب شامل HEDJ (بازارهای توسعه یافته در اروپا) و DXJ (صادرکنندگان ژاپنی) هستند.

مجموع امتیاز

4.6/5

رتبه 51 از
کارگزاران FX توصیه شده

حداقل سپرده

USD 5

تنظیم کننده

FCA UK

میز معامله

بدون میز معاملاتی

رمزگذاری

آره

مجموع جفت

28

حساب اسلامی

آره

هزینه های معاملاتی

کم

زمان فعال سازی حساب

24 ساعت

به کارگزار مراجعه کنید

OctaFX

یک حساب واقعی باز کنید

مفاهیم مهم در مورد ETF ها

ETF ها عمدتاً به دو دسته تقسیم می‌شوند: ETF های غیرفعال یا صندوق‌های شاخص که به دنبال شاخص‌های خاصی هستند، و ETF های فعال که از مدیران پرتفو استفاده می‌کنند تا فرصت‌های سرمایه‌گذاری را جستجو کنند. در حالی که ETF های غیرفعال به دنبال تطابق با عملکرد شاخص هستند، ETF های فعال به دنبال برتری بر آن هستند.

نسبت‌های هزینه

تمامی ETF ها هزینه‌هایی را دریافت می‌کنند، به ویژه نسبت هزینه که به عنوان درصد سالانه ابراز می‌شود. نسبت هزینه پایین‌تر می‌تواند به طور قابل توجهی هزینه‌های سرمایه‌گذاران را در طول زمان کاهش دهد.

سود تقسیمی و DRIP ها

بیشتر ETF ها سود تقسیم می‌کنند که سرمایه‌گذاران می‌توانند انتخاب کنند که آن را به صورت نقدی دریافت کنند یا به طور خودکار از طریق طرح سرمایه‌گذاری مجدد سود تقسیم (DRIP) مجدداً سرمایه‌گذاری کنند.

امتیاز کلی

4.7/5

رتبه #23 از
کارگزاران FX توصیه شده

حداقل سپرده

USD 100

تنظیم کننده

ASIC, CySEC

میز معامله

MetaTrader 4, MetaTrader 5

رمزنگاری

آره

مجموع جفت ها

60

حساب اسلامی

آره

هزینه های معاملاتی

کم

زمان فعال سازی حساب

24 ساعت

برو به بروکر

FP Markets

یک حساب تجاری باز کنید

چگونه در ETFها سرمایه‌گذاری کنیم

سرمایه‌گذاری در ETFها شامل چند مرحله اساسی است که می‌تواند به شما کمک کند به طور مؤثر شروع کنید.

ایجاد حساب سرمایه‌گذاری

ابتدا شما به یک حساب سرمایه‌گذاری نیاز دارید، که می‌توان آن را از طریق یک بانک یا، معمولاً، یک کارگزاری افتتاح کرد. می‌توانید یک حساب تمام‌خدمت با مشاور مالی انتخاب کنید یا یک حساب خودگردان برای صرفه‌جویی در هزینه‌ها. مبتدیان ممکن است از کارگزاری‌هایی که حساب‌های آزمایشی و منابع آموزشی ارائه می‌دهند، بهره‌مند شوند.

استفاده از روبات مشاور

برای کسانی که تازه وارد سرمایه‌گذاری شده‌اند، روبات مشاور گزینه‌ی خوبی می‌تواند باشد. این پلتفرم‌های دیجیتال از الگوریتم‌ها برای کمک به انتخاب و مدیریت سرمایه‌گذاری‌ها استفاده می‌کنند و خدمات مشابهی با مشاوران سنتی ارائه می‌دهند، اما معمولاً با هزینه کمتر.

انتخاب یک ETF

زمانی که رویکرد خود را انتخاب کردید، ETFهای پتانسیل را تحقیق کنید. مبتدیان باید به گزینه‌های کم‌هزینه توجه کنند تا هزینه‌ها قابل مدیریت شوند.

تعیین مقدار سرمایه برای سرمایه‌گذاری

تعیین کنید که چقدر می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید. در حالی که پرداخت یکجا می‌تواند هزینه‌ها را به حداقل برساند، اگر این کار امکان‌پذیر نباشد، استراتژی‌های اقتصادی مختلفی وجود دارد.

تأمین اعتبار حساب

قبل از خرید ETFها، حساب خود را از طریق سپرده‌ها یا انتقالات تأمین اعتبار کنید. به این نکته توجه داشته باشید که روش‌های پرداخت می‌توانند بر سرعت دسترسی به وجوه تأثیر بگذارند.

انجام خرید

پس از تأمین اعتبار حساب خود، ETFها را تحقیق کرده و با جستجوی نماد معاملاتی ETF، سفارش خود را اجرا کنید.

بیش از 16000000+ تاجر

امتیاز کلی

4.7/5

رتبه 71 از
کارگزاران FX توصیه شده

حداقل سپرده

1 دلار آمریکا

تنظیم کننده

IFSC، FSCA (آفریقای جنوبی)، ASIC، CySEC

میز معامله

MetaTrader 4، MetaTrader 5، FBS Trader - همه در یک پلت فرم معاملاتی موبایل، CopyTrade

رمزنگاری

آره

مجموع جفت

–

حساب اسلامی

خیر

هزینه های معاملاتی

کم

پاداش خوش آمد گویی

$140 (اطلاعات بیشتر)

زمان فعال سازی حساب

24 ساعت

 

به کارگزار مراجعه کنید

FBS

FBS نوع جدیدی از حساب را به طور خاص برای تجارت ارزهای دیجیتال راه اندازی کرده است.

حساب جدید کریپتو دارای بیش از 100 ابزار با ارزهای دیجیتال است.

BTC، LTC و ETH تنها برخی از ابزارهایی هستند که برای معامله در برابر سایر ارزهای دیجیتال یا در برابر ارزهای سنتی تر، کالاها و سایر ابزارها در دسترس خواهند بود.

• واحد پول: USDT (Tether)
  اهرم: 1:5
  سپرده اولیه: از 1 دلار
  کمیسیون برای موقعیت های بازگشایی: 0.05٪
  کمیسیون در موقعیت های پایانی: 0.05٪

یک حساب واقعی باز کنید

بهترین راه سرمایه‌گذاری در ETF ها چیست؟

انتخاب بهترین ETF ها برای هر سرمایه‌گذار بر اساس ترجیحات شخصی، تحمل ریسک و تجربه متفاوت است. با این حال، عوامل کلیدی وجود دارد که باید در نظر گرفت.

ETF های بدون کمیسیون

برای کاهش هزینه‌ها، به دنبال ETF های بدون کمیسیون باشید که اکثر کارگزاران ارائه می‌دهند. اینها می‌توانند به‌طور قابل توجهی هزینه‌های معاملاتی را در طول زمان کاهش دهند و به شما کمک کنند تا بیشتر از بازدهی خود را حفظ کنید.

مزیت تنوع بخشی

هنگامی که تجربه کسب کردید، حفظ یک پرتفو ETF متنوع ضروری است. این بدان معناست که سرمایه‌گذاری‌ها را در بخش‌ها، کلاس‌های دارایی و صنایع مختلف پخش کنید که ریسک را کاهش می‌دهد. برخلاف سهام فردی، ETF ها تنوع بخشی داخلی را فراهم می‌کنند و به شما اجازه می‌دهند در شرکت‌های کوچک، متوسط و بزرگ سرمایه‌گذاری کنید، همچنین ETF های بین‌المللی و بازارهای نوظهور.

مزایا و معایب ETF ها

یکی از مزایای اصلی ETF ها، هزینه پایین ورود به این بازار است؛ سرمایه‌گذاران تنها نیاز دارند قیمت یک سهم و هر گونه هزینه مرتبط را پرداخت کنند تا شروع به سرمایه‌گذاری کنند. علاوه بر این، ETF ها تنوع را ارائه می‌دهند و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که یک صندوق واحد خریداری کنند که مجموعه‌ای از دارایی‌ها را در خود دارد، که این امر در زمان و کاهش هزینه‌ها صرفه‌جویی می‌کند.

همچنین، خرید و فروش آنها آسان است و مانند سهام به صورت روزانه معامله می‌شوند که این امر انعطاف‌پذیری را فراهم می‌کند. علاوه بر این، ETF ها از نظر مالی نیز به صرفه هستند و مالیات‌ها را تا زمانی که سرمایه‌گذار در سود بفروشد به تعویق می‌اندازند و به آنها کنترل بیش‌تری بر مسئولیت‌های مالیاتی شان می‌دهند.

از جنبه منفی، در حالی که ETF ها به طور کلی هزینه‌های پایین‌تری نسبت به گزینه‌های سرمایه‌گذاری دیگر دارند، سرمایه‌گذاران ممکن است هنوز هم هزینه‌های معاملاتی را متحمل شوند اگر به طور مکرر خرید و فروش کنند. علاوه بر این، ETF ها از نوسانات بازار در امان نیستند. اگرچه معمولاً از سهام‌های فردی پایدارتر هستند، نوسانات بازار می‌تواند هنوز هم بر عملکرد آنها تأثیر بگذارد.

برای کاهش این ریسک، سرمایه‌گذاران ممکن است ETF هایی را در نظر بگیرند که به دنبال بازارهای وسیع‌تری باشند به جای تمرکز بر بخش‌های خاص.

در پایان

ETFها به دلیل هزینه‌های ورودی پایین، تنوع داخلی و سهولت در معاملات، گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند. آنها به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که به طور کارآمد سبدهای خود را مدیریت کرده و بر تعهدات مالیاتی کنترل داشته باشند.

با این حال، مهم است که از هزینه‌های احتمالی معاملات و نوسانات بازار آگاه باشید. با انتخاب دقیق ETFهای مناسب و در نظر گرفتن گزینه‌های وسیع‌تر بازار، سرمایه‌گذاران می‌توانند این چالش‌ها را به طور مؤثر پشت سر گذاشته و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود را بهبود بخشند.

شما همچنین ممکن است دوست داشته باشید:

• بررسی آوا ترید
• بررسی اکستنسی
• بررسی جاست مارکتس
• بررسی ایکس ام
• بررسی اچ اف ام

سوالات متداول

ETF چیست؟

ETF، یا صندوق معاملاتی، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که مجموعه‌ای از دارایی‌ها، مانند سهام یا اوراق قرضه را در خود دارد و مانند سهام در بورس‌های سهام معامله می‌شود.

ETFها چه تفاوتی با صندوق‌های مشترک دارند؟

ETFها معمولاً به‌صورت غیرفعال مدیریت می‌شوند و در طول روز به قیمت بازار معامله می‌شوند، در حالی که صندوق‌های مشترک به‌طور فعال مدیریت می‌شوند و فقط در پایان روز معاملاتی قیمت‌گذاری می‌شوند.

هزینه‌های مربوط به سرمایه‌گذاری در ETFها چیست؟

هزینه‌ها می‌توانند شامل کمیسیون‌های معاملاتی، نسبت‌های هزینه و اسپردهای احتمالی خرید/فروش باشند. برخی از کارگزاران ETFهای بدون کمیسیون ارائه می‌کنند که هزینه‌های کلی را کاهش می‌دهد.

آیا می‌توانم از طریق حساب بازنشستگی در ETFها سرمایه‌گذاری کنم؟

بله، ETFها می‌توانند از طریق حساب‌های بازنشستگی مختلف، مانند IRAها و 401(k)ها خریداری شوند که اجازه رشد مالیاتی مطلوب را می‌دهد.

چگونه می‌توانم تصمیم بگیرم کدام ETFها را سرمایه‌گذاری کنم؟

عوامل مانند اهداف سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک، هزینه‌ها و دارایی‌های پایه ETF را در نظر بگیرید. تحقیق در مورد بخش‌های مختلف و تمرکزهای جغرافیایی نیز می‌تواند کمک کند.

آیا ETFها از نظر مالیاتی کارآمد هستند؟

به‌طور کلی، بله. ETFها به گونه‌ای ساختاربندی شده‌اند که توزیع‌های سود سرمایه را به حداقل برسانند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا مالیات‌ها را تا زمانی که سهام خود را بفروشند به تعویق بیندازند.

چه نوع ETFهایی در دسترس هستند؟

انواع مختلفی از ETFها وجود دارد، از جمله ETFهای سهامی، ETFهای اوراق قرضه، ETFهای کالا، ETFهای خاص بخش و ETFهای بین‌المللی، که هر یک استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی را خدمت‌رسانی می‌کنند.

آیا می‌توانم ETFها را به شکل فروش کوتاه معامله کنم؟

بله، ETFها می‌توانند به‌صورت فروش کوتاه مانند سهام معامله شوند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا از کاهش قیمت‌های آن‌ها سود ببرند.

برنامه‌های باز سرمایه‌گذاری (DRIP) برای ETFها چیست؟

یک DRIP به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به‌طور خودکار سود سهام دریافتی از ETF را دوباره به سهام اضافی سرمایه‌گذاری کنند و سرمایه‌گذاری خود را در طول زمان افزایش دهند.

ریسک مرتبط با سرمایه‌گذاری در ETFها چیست؟

در حالی که ETFها تنوع بخشی را ارائه می‌دهند، هنوز هم ریسک بازار دارند. ETFهای فردی می‌توانند تحت تأثیر عوامل خاص بخش یا اقتصادی قرار گیرند، بنابراین تحقیق عمیق ضروری است.