Las 10 mejores monedas DeFi en 2023
Visión general
Las finanzas descentralizadas, o monedas DeFi, se pueden definir como activos de criptomonedas que forman parte de los protocolos DeFi o se originan a partir de ellos. Estas monedas DeFi juegan un papel importante en el ecosistema asociado con las finanzas descentralizadas y obtienen su valor del uso y la adopción generalizada de estos protocolos.
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Los usuarios de los protocolos pueden utilizar las monedas DeFi en las apuestas, el poder de gobierno, como garantía, para presentar reclamaciones de reparto de beneficios, y varios otros usos. El protocolo DeFi consta de ocho categorías principales que se indican a continuación.
Stablecoins
Estos son activos múltiples que están garantizados para la emisión de un token vinculado.
Préstamos
Se tratan de criptomonedas que se toman prestadas o se prestan contra un token específico.
Intercambio de posiciones
Lo que implica tokens que representan una participación en un beneficio de intercambio descentralizado y / o la gobernanza del poder.
Derivados
Lo que implica el seguimiento de precios de los tokens que representan un activo específico.
Gestión de fondos
Que está asociado con tokens que se utilizan para servicios de protocolo de gestión de fondos activos y / o pasivos.
Lotería
Lo que implica tokens que representan reclamos sobre sorteos dependientes del tiempo.
Pagos
Son tokens que se utilizan específicamente para el comercio y otros servicios de pago.
Seguro
Hace uso de tokens que representan reclamaciones de seguros.
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Pros y contras de DeFi
| ✔️PROS | ❌CONTRAS |
| Descentralizado | Los contratos inteligentes no siempre son suficientes para garantizar la descentralización y los desarrolladores malintencionados pueden usar la cadena de bloques para crear proyectos fraudulentos. |
| Existen numerosos proyectos DeFi actuales y futuros en los que vale la pena invertir | Hay proyectos de DeFi que no se auditan a fondo |
| DEX permite que cualquiera pueda intercambiar tokens libremente | Los inversores pueden invertir en activos con los que no están del todo familiarizados. |
| Nivel de anonimato asociado con los contratos inteligentes DeFi y DEX | Los perfiles anónimos pueden ocultar delincuentes |
| Hay un inmenso potencial en DeFi | Todavía hay muchos riesgos a considerar con cualquier tipo de comercio e inversión |
¿Cuáles son las 10 mejores monedas DeFi en 2023?
Compound (COMP)
COMP es un protocolo financiero descentralizado que se basa en el ecosistema y la cadena de bloques de Ethereum. La plataforma COMP tiene un deber crucial en la creación de un entorno en el que puedan operar tanto los prestamistas como los prestatarios de criptomonedas. El primero hace que su dinero digital funcione con ellos y al segundo se le otorga acceso a préstamos sin preocuparse por las regulaciones de terceros.
La plataforma COMP no contiene intermediarios y los prestamistas son inversores que quieren que sus monedas ganen valor. Los prestamistas proporcionan préstamos a los prestatarios y, a cambio, obtienen intereses sin verse obligados a interactuar directamente con sus prestatarios.
Los activos de criptomonedas se colocan en un grupo de liquidez que es una serie de contratos inteligentes que ayudan a emparejar a los prestatarios con los préstamos disponibles. La plataforma es totalmente transparente y descentralizada, y los usuarios con experiencia técnica son libres de verificar el código de fuente abierta en cualquier momento.
La red es una alternativa brillante a las plataformas tradicionales de instrumentos financieros, pero la mecánica de cada una es única. La plataforma COMP no tiene verificación de identificación, límites más bajos para los préstamos y no hay términos o multas específicas, los prestatarios devuelven su préstamo cuando lo desean.
También significa que los activos bloqueados se pueden retirar y los prestamistas reciben intereses en forma de recompensas cada 15 segundos o cuando se genera un nuevo bloque de Ethereum. El suministro de monedas COMP tiene un límite de 10,000,000, con 2,800 monedas distribuidas diariamente entre los usuarios del protocolo en proporción al número de transacciones que se completan con una moneda específica.
Los prestamistas y los prestatarios obtienen la mitad y la mitad, y una vez que un usuario ha ganado 0.001 COMP, la recompensa se transfiere posteriormente a su cuenta.
Maker (MKR)
Maker es un jugador nuevo en el campo y no es un proyecto muy conocido. Maker es una criptomoneda basada en una plataforma de contrato inteligente que funciona junto con otras monedas DAI que tienen como objetivo actuar como coberturas de divisas.
MKR también ofrece a los operadores e inversores una alternativa estable a la mayoría de las otras monedas que circulan en el mercado de criptomonedas.
MKR ofrece un sistema de monedas estables transparente y confiable que puede ser inspeccionado por cualquier persona en la cadena de bloques Ethereum. Fundada hace tres años por Rune Christensen, MKR se utiliza para pagos, ahorros o como garantía. MKR también ofrece a los operadores de criptomonedas una variedad de opciones adicionales cuando abren o cierran posiciones.
MKR se basa completamente en la cadena de bloques y la estabilidad de la moneda no puede ser mediada ni por el sistema legal ni por ninguna otra contraparte. Además, la moneda también ayuda a facilitar el comercio, al tiempo que se mantiene arraigada en el mundo de los activos digitales.
El concepto involucrado con la moneda estable es sencillo; es un token que tiene un precio y / o valor vinculado a una moneda fiduciaria, específicamente al dólar estadounidense. Una moneda estable es un token que existe en una determinada cadena de bloques pero que no necesariamente posee volatilidad, a diferencia de Bitcoin o Ether.
Además, MKR también es un token de utilidad, un token de gobernanza y un recurso de recapitalización del sistema Maker. Tiene un precio volátil como resultado de las mecánicas únicas con las que está asociado y el rol que cumple en la plataforma Maker.
Tanto los tokens MKR como los DAI son emitidos por la misma organización / comunidad y son imperativos para mantener todos los procesos eficientes y descentralizados, lo que simboliza la relación crucial entre los dos tokens.
MKR no es una moneda que se pueda minar, es una moneda digital respaldada por garantías que tiene una vinculación suave frente al dólar estadounidense, con el MKR fluctuando en valor, lo que ayuda en el proceso general. Hay cuatro mercados amplios cubiertos por la plataforma Maker:
- Juegos de azar
- Mercados financieros
- Comercio internacional
- Sistemas contables transparentes
ChainLink (LINK)
El proyecto ChainLink es un proyecto único e innovador que es el primero de su tipo y representa un servicio de Oracle que se basa en Ethereum. ChainLink hace uso del poder innovador y único del desarrollo en soluciones blockchain para negocios convencionales y varias empresas.
La red de ChainLink ofrece entradas y salidas confiables y a prueba de manipulaciones que se utilizan en contratos inteligentes presentes en cualquier cadena de bloques.
Con la cadena de bloques convencional de Ethereum, falta un puente hacia las empresas del mundo real y ChainLink trabaja para abordar esto creando un vínculo entre la cadena de bloques y sus aplicaciones en el mundo real, asegurando que los contratos inteligentes estén más conectados.
Los usuarios de contratos inteligentes pueden usar oráculos en la red ChainLink para obtener datos de cualquier API que esté fuera de línea, además de grupos de datos y una amplia gama de otros recursos útiles, que posteriormente se pueden integrar en la red ChainLink y la cadena de bloques.
Los oráculos son simplemente programas que se utilizan para recuperar y verificar cualquier dato externo recuperado mediante el uso de fuentes de datos, API web y una gran cantidad de otros recursos. Estos oráculos realizan una variedad de tareas que incluyen, entre otras:
- Obtención de datos de precios en tiempo real de las bolsas de valores.
- Recuperar información de pago de proveedores de pagos electrónicos y una variedad de otros.
Para aprovechar el poder de estos oráculos, las fuentes de datos se consultan y sondean en busca de cierta información y luego se vinculan a la cadena de bloques. Esto permite crear contratos inteligentes para trabajar con esta información que luego puede fluir libremente desde la fuente de datos.
LINK es el token nativo de ChainLink, y es un token ERC-20 que se ha desarrollado en la plataforma y la cadena de bloques Ethereum.
Las monedas LINK ayudan a incentivar a los operadores de Nodo que operan en la red, con la demanda y el valor de las mismas dependiendo del número de operadores que operan en la arquitectura fuera de la cadena de la red.
Las monedas LINK también obtienen su valor de los casos de uso asociados con la red, lo que significa que cuanto más trabajo se realice en la red, más valiosas serán las monedas LINK. Hay un total de mil millones de monedas LINK, y no es posible que se creen más por encima de este número.
Las monedas LINK se pueden intercambiar en la mayoría de las principales plataformas de comercio de criptomonedas e intercambios como Binance.
Dai (DAI)
DAI se basa en la cadena de bloques Ethereum y su precio se mantiene estable a través de un sistema de contratos inteligentes que se ejecutan por sí mismos. DAI tiene un valor constante frente a un dólar estadounidense, además de que DAI es la clave del sistema MakerDAO.
Cuando se procesan préstamos en MakerDAO, se crea DAI, que es la moneda que los usuarios piden prestada y luego devuelven a los prestamistas. Una vez que se ha creado DAI, solo puede funcionar como un token estable de Ethereum que se puede usar para pagar productos y servicios. También se puede transferir fácilmente entre carteras Ethereum.
El sistema de contratos inteligentes mantiene bajo control el precio de DAI mediante el uso de algoritmos en el sistema MakerDAO que administran automáticamente sus precios para que no se requiera una sola persona para mantenerlo estable.
Si el sistema funciona como fue diseñado, un DAI siempre será igual a un dólar estadounidense. Hasta la fecha, el precio de DAI se ha mantenido estable durante los últimos tres años, con solo pequeñas fluctuaciones observadas en su paridad de precio de un dólar.
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Yearn.finance (YFI)
Yearn.finance fue fundado en 2023 por Andre Cronje y es uno de los proyectos de criptomonedas más populares hasta la fecha. Es una plataforma financiera descentralizada que cumple una serie de funciones que incluyen operaciones apalancadas, agregaciones de liquidez y también sirve como creador de mercado automatizado.
El proyecto aún se encuentra en su fase beta y su fundador ha advertido que los usuarios lo usan bajo su propio riesgo. Yearn.finance brinda a los operadores de criptomonedas la oportunidad de participar en la agricultura de rendimiento donde hay interacción con otros protocolos DeFi.
El concepto de agricultura se asemeja a la siembra de semillas o monedas, esperando que se multipliquen con el tiempo. Para cosechar DeFi en la plataforma Yearn.finance, los inversores u operadores deben bloquearlos en criptomonedas mediante la realización de una apuesta.
Yearn.finance utiliza servicios como Aave, Compound, dYdX y Fulcrum para optimizar el proceso de préstamo de monedas. Cuando los usuarios depositan criptomonedas con Yearn.finance, posteriormente se convierten en yTokens y se reequilibran para que se seleccionen los servicios de préstamos más rentables.
YFI es la moneda nativa de Yearn.finance y es un activo que solo se puede distribuir para ofrecer liquidez a la plataforma cuando los usuarios usan yTokens. Esto se hace mediante la realización de apuestas y la recepción de intereses, y YFI tiene como objetivo liberar los activos digitales más descentralizados que no poseen preventa previa a la minería, o distribuyéndolos al equipo.
Cuando hay cambios que se deben hacer en la red o plataforma, se hacen a través de sugerencias y votaciones en línea, proporcionando un voto a cada titular de YFI.
Band Protocol (BAND)
Band Protocol fue fundado en 2014 por Soravis Srinawakoon, quien se involucró en la criptomoneda en 2014 cuando diseñó un sitio web de “apuestas” de criptomonedas que servía de grifo para Bitcoin. El sitio web recompensaba a los usuarios en Bitcoin cuando ganaban juegos basados en el casino en el sitio web oficial.
Sin embargo, cuando el sitio web alcanzó su punto máximo, Srinawakoon lo vendió y utilizó los fondos para iniciar el desarrollo de un nuevo proyecto que eventualmente crecería hasta convertirse en Band Protocol.
Este protocolo puede definirse como un oráculo de datos de cadena cruzada que es un programa que agrega y conecta las API junto con los datos del mundo real a las aplicaciones descentralizadas, incluidos los contratos inteligentes, que salen en varias cadenas de bloques de criptomonedas.
La cadena cruzada, como sugiere el nombre, significa que Band Protocol puede operar en múltiples cadenas de bloques y que no solo está vinculado a la cadena de bloques de Ethereum. Este concepto actualmente está poco explorado y desarrollado en el mundo de la moneda digital, lo que fue el principal argumento de venta de Band Project.
La cadena de bloques de Band Protocol también se conoce como BandChain con una moneda nativa conocida como BAND, utilizada para apostar por validadores y delegadores, incentivando fuentes de datos precisas y actualizadas.
En cuanto alguien solicita datos al Band Protocol, se envía un contrato inteligente a la BandChain que contiene los detalles de los datos que los usuarios desean y cómo quieren que se agreguen.
A continuación, los validadores se seleccionan en función de una media ponderada basada en la respectiva participación que tienen para el suministro de los datos que se han solicitado. Los datos se obtienen entonces de los recursos relevantes que han sido especificados por el contrato inteligente.
Los datos se agregan de la manera especificada y se almacenan en BandChain. Una ventaja de este proceso es que, una vez solicitados, los datos están disponibles gratuitamente en BandChain para cualquier otra persona que pueda necesitarlos.
BAND está disponible para el comercio y el intercambio en una variedad de intercambios de criptomonedas como Binance, Huobi y Coinbase Pro.
Ren (REN)
Lanzado en 2017, el proyecto Ren es uno de los primeros proyectos DeFi que se han registrado. Anteriormente se conocía como “protocolo de república” y el proyecto tiene como objetivo abordar la privacidad, la seguridad y la interoperabilidad que existe en OTC mediante su descentralización.
Fundada por Taiyang Zhang y Loong Wang, Ren tiene el propósito de hacer que la transferencia entre diferentes cadenas de bloques sea más fácil, más transparente y segura, incluso en modelos privados. Ren es una red segura que consta de una variedad de computadoras virtuales.
RenVM potencia la interoperabilidad para varias aplicaciones descentralizadas, lo que permite los préstamos entre cadenas, los intercambios, la colateralización y muchos otros. REN es la moneda nativa del proyecto que permite a los operadores de nodos recibir incentivos por hacer coincidir las órdenes.
También paga bonos al Registrador y permite que los operadores y los nodos participen también en el REN Dark Pool.
Bancor (BNT)
La Red Bancor está supervisada por la Fundación Bancor. La compañía fue fundada en 2016 y lleva el nombre de la moneda de equilibrio del comercio internacional que originalmente fue imaginada por John Maynard Keynes.
La Red Bancor tiene su sede en Suiza y también tiene un centro de investigación y desarrollo con sede en Tel Aviv, Israel. Esto le da a la compañía un punto de apoyo en Zug, que es el centro de blockchain en ascenso junto con el centro de tecnología en ascenso que tiene su sede en Tel Aviv.
La Red Bancor fue creada para servir como una solución elegante, permitiendo a sus usuarios intercambiar monedas ERC-20 y EOS entre una gran cantidad de otros 10,000 pares de monedas. Esto permite además a los usuarios convertir entre dos tokens sin tener que utilizar una contraparte para facilitar el intercambio.
Esto puede hacerse desde la billetera de Bancor que permite a la red de Bancor ofrecer a los operadores liquidez automática en sus operaciones. Otra característica importante de Bancor es que la red sigue estando descentralizada, ya que la mayor parte de su funcionalidad se debe al uso de la moneda nativa BNT para facilitar las operaciones.
La red de Bancor es especialmente conocida y recordada por tener una de las ICO más exitosas que el mundo haya visto junto con un merecido récord mundial que se estableció en 2017. Esto se hizo cuando Bancor recaudó más de $153 millones en menos de 3 horas.
Desde su ICO, Bancor Network ha visto más de $1.5 mil millones de conversiones de monedas que se han llevado a cabo en la plataforma, facilitadas por BNT. Además, Bancor también hace uso de la tecnología de conversión entre cadenas que permite a los usuarios realizar conversiones sin ceder sus claves privadas en el proceso.
A los operadores también se les ofrece una amplia gama de opciones de conversión y el beneficio de que no se cobran tarifas, las transacciones son instantáneas y están disponibles para monedas Ethereum y EOS en más de 8,700 pares de monedas mediante el uso de la billetera Bancor.
Otra ventaja que comparten Bancor y BNT es que brindan liquidez a los mercados de criptomonedas. En ausencia de liquidez, es probable que la mayoría de las monedas digitales se marchiten y mueran, ya que el propósito detrás de ellas es la rápida compra y venta con fines de lucro.
Bancor Protocol es una solución única que ofrece liquidez descentralizada automática distribuida en la mayoría de los activos de criptomonedas, incluso aquellos que se mantienen de forma privada, y no están limitados ni sujetos a tamaño o volumen comercial.
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Aave (LEND)
Aave también se conoce como ETHLend, con LEND como el token nativo de Aave después de las operaciones de liquidación asociadas con ETHLend en enero de 2023. LEND, o $LEND también se usa para la reducción de tarifas y ofrecer derechos de gobierno a nivel de código base para futuras actualizaciones del protocolo.
Las monedas LEND se queman a partir de las tarifas acumuladas del protocolo de Aave, lo que sugiere que las monedas LEND podrían aumentar de valor en el futuro. Una de las características más importantes atribuidas a Aave es que permite “préstamos flash”, lo que permite a los usuarios pedir dinero prestado sin ninguna garantía.
Aave puede garantizar la seguridad de los fondos en las reservas de liquidez, ya que se reserva el derecho de revertir ciertas transacciones, deshaciendo todas las acciones si la reserva de liquidez no regresa a ciertos parámetros dentro de un límite de tiempo determinado.
Además, Aave también incluye un modelo de tasa estable que sirve al objetivo de reducir la volatilidad en las tasas de interés, lo que garantiza que los inversores tengan una protección extendida. Este modelo está garantizado mediante el cambio de tasas, préstamos perpetuos y un modelo de tokenización matizado.
El cambio de tasa permite a los prestatarios cambiar entre tasas de interés fijas o variables, lo cual es útil cuando existen condiciones volátiles en el mercado descentralizado.
Ox (ZRX)
Ox es un protocolo abierto popular que se fundó en 2016 con la esperanza de que existiera un mundo en el que se pudiera lograr la representación de cada activo como parte de la cadena de bloques Ethereum. Idealmente, de acuerdo con esto, los activos que se incluirían serían cualquier cosa, desde juegos digitales hasta acciones, oro y monedas fiduciarias.
Ox fue diseñado para ofrecer una plataforma descentralizada y que forma parte de la cadena de bloques Ethereum. Ox se crea mediante el uso de un protocolo que involucra contratos inteligentes de Ethereum, lo que permite a las personas de todo el mundo ejecutar un intercambio descentralizado de manera eficiente.
Fundada por Will Warren y Amir Bandeali, que se dedican a la investigación y el desarrollo de contratos inteligentes, Ox cuenta con una variedad de miembros del equipo que tienen diferentes especialidades, desde la tecnología blockchain, el desarrollo de software, el diseño gráfico y de productos, y varias otras.
Ox trabaja para abordar las ineficiencias que existen en los intercambios de criptomonedas descentralizados. También tiene como objetivo salvar la incapacidad de varios intercambios importantes para trabajar juntos. Además del protocolo Ox, también se diseñó un Ox OTC, que es un producto orientado al consumidor que utiliza el protocolo original.
El Ox OTC permite a los pares intercambiar tokens Ethereum sin tener que usar un Relayer al proporcionar el suyo. ZRX es la moneda nativa de OX y estas monedas se utilizan para pagar las tarifas comerciales de los Relayers.
ZRX es una forma descentralizada de gobierno involucrada con el sistema de actualización del protocolo y los propietarios de ZRX tienen cierta entrada en el protocolo, proporcional a la cantidad que poseen los usuarios individuales.
ZRX tiene un suministro limitado de mil millones y el 50% de esto fue liberado durante su lanzamiento en 2017. ZRX se puede comprar, vender y / o intercambiar en varias plataformas e intercambios de comercio de criptomonedas de buena reputación como Coinbase, Coinbase Pro y otros.
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