¿Es legal el comercio de Forex? Los expertos en Forex opinan
Hicimos la pregunta más común a algunos de los principales expertos en forex pidiéndoles que se pronuncien, ¿es legal el comercio de forex? Todos respondieron que sí y que no. E incluso cuando es un no, puede ser un sí en muchos casos.
La respuesta directa es que depende de dónde esté usted.
Antes de profundizar en dónde es legal el comercio de Forex y dónde no, echemos un vistazo a por qué Forex se ha vuelto extremadamente popular.
La locura del comercio de forex es ahora un fenómeno global accesible para todos, impulsado por las mejoras en la tecnología de automatización y la llegada de los teléfonos inteligentes y las tabletas.
Estos factores han impulsado la publicidad del comercio de forex y de los productos de forex a algunos de los más altos niveles nunca vistos desde la década de 1990.
Los últimos 10 años han visto mucha penetración de Internet, que ha visto el comercio de Forex moverse en regiones del mundo que nunca antes habían oído hablar de esta palabra de 5 letras.
A pesar de la expansión del comercio de Forex, el mercado también es un lugar donde hay mucha desigualdad geográfica: donde las cosas son muy fáciles para los operadores en algunos países, en otros presentan todo tipo de desafíos.
La mayor parte de la literatura de Forex en Internet muestra y presenta Forex de una manera que asume que todos los operadores en todos los países tienen el mismo acceso a conocimientos, habilidades, herramientas, tecnología y recursos para operar en Forex.
Esto está muy lejos de la realidad.
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Lista de Brokers de Forex por país
La ubicación geográfica de los brokers de Forex es un área donde existe una gran disparidad.
La mayoría de los brokers de Forex en el mundo de hoy se encuentran en los Estados Unidos, Europa (Reino Unido y Chipre específicamente), Asia (Japón, Singapur, Australia) y Oriente Medio.
Esto ha llevado a una situación en la que quienes comercian con divisas en países en los que no hay presencia física de brokers están a merced de los brokers offshore y de las regulaciones emitidas por las agencias que supervisan a estos brokers.
Brokers de Forex de Estados Unidos
Después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 en los Estados Unidos, el Gobierno revisó las reglas bajo las cuales las empresas estadounidenses podrían hacer negocios con entidades extranjeras.
Esto condujo a una situación en la que casi todos los brokers de divisas de los Estados Unidos comenzaron a cerrar las cuentas de muchos operadores de países que estaban en la lista negra de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC).
Hasta la fecha, los operadores de los países que figuran en la lista negra de la OFAC siguen sin poder abrir cuentas con los brokers de Forex de los Estados Unidos.
Otro tema de actualidad que concierne al comercio con los brokers de forex de los Estados Unidos es la cuestión de la ley fiscal de los Estados Unidos conocida como Ley de Cumplimiento de Impuestos sobre Activos Extranjeros (FATCA).
De acuerdo con las disposiciones de la ley FATCA, se espera que los ciudadanos de los Estados Unidos declaren todos los ingresos obtenidos en todo el mundo, incluidos los beneficios derivados del comercio de divisas con brokers extranjeros.
FATCA también prevé sanciones para las empresas extranjeras que no proporcionen información al IRS sobre los operadores estadounidenses que tienen cuentas comerciales con ellos.
Para evitar problemas con el IRS, muchos brokers ubicados en Europa y Asia simplemente han cerrado sus puertas a los operadores estadounidenses.
En la actualidad, los operadores de Estados Unidos solo pueden operar en Forex de manera efectiva con los brokers de Forex de Estados Unidos. Los operadores estadounidenses no perderán mucho si operan solo con brokers locales.
El entorno regulatorio en el mercado de Forex de Estados Unidos es sólido; posiblemente el mejor organizado también. La base tecnológica que sirve a los brokers y operadores en los Estados Unidos también es extraordinariamente sólida.
Nueva York es reconocida como un importante centro de comercio de Forex. Los centros de datos y los servidores privados virtuales que sirven al centro de comercio de los Estados Unidos están bien construidos y adecuadamente ubicados.
El mercado Forex en los Estados Unidos es muy robusto; desafortunadamente, sólo está abierto a los ciudadanos de los Estados Unidos y a los ciudadanos de algunos otros países.
Europa
Los principales centros de comercio de divisas de Europa están situados en Londres y Chipre. Algunos de los principales centros están surgiendo gradualmente en Europa Central y Oriental (Malta, Bulgaria, Rusia y Rumania).
Chipre surgió como un importante centro de comercio debido a sus políticas favorables a la inversión que atrajeron a un gran número de brokers de forex.
Además, estos brokers no imponen restricciones para aceptar a los operadores (excepto prohibir a los ciudadanos estadounidenses en sus plataformas para evitar informes obligatorios al Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos).
Muchos operadores de regiones remotas del mundo comercian actualmente con brokers de Chipre y el Reino Unido. El entorno normativo del Reino Unido es sólido.
Aunque ha habido algunas críticas sobre la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) por ser demasiado laxa en la aplicación de la ley, la CySEC ha hecho algunos cambios estratégicos para reforzar la reglamentación en Chipre.
Asia
El comercio de forex en Japón, Singapur y Australia está alcanzando niveles no vistos en muchos años.
Recientemente, el Banco de Pagos Internacionales declaró a Singapur como el centro de comercio de divisas número 3 del mundo, después de Londres y Nueva York.
Taiwán ahora se ubica como uno de los países con las mayores reservas de Forex, gracias a los flujos masivos de inversión extranjera en ese país.
China ha experimentado un auge masivo en el negocio de corretaje de Forex y la introducción de brokers para las empresas de Forex está obteniendo fácilmente volúmenes de negociación de 90,000 lotes por mes.
Los reguladores asiáticos han presionado para mejorar los mercados de divisas en sus países para adaptarse mejor a los entornos locales dentro de sus jurisdicciones.
Actualmente, los reguladores en Japón y Australia han comenzado un esfuerzo cooperativo para asegurar que los brokers de Forex en cada país restrinjan sus esfuerzos de marketing a sus mercados locales para promover una mejor regulación y el cumplimiento de las prácticas locales.
Muchas corredurías de Forex han seguido el camino de la apertura de diferentes oficinas en diferentes jurisdicciones regulatorias para cumplir mejor con las regulaciones locales y tener un mejor acceso a los mercados en estas regiones.
Sistemas de pago del corretaje de divisas
Una parte integral del comercio de Forex en países del mundo es el desarrollo de sistemas de pago aceptables.
Las tarjetas de crédito, los monederos digitales y últimamente, las monedas digitales se han desarrollado durante las últimas dos décadas como medio de pago en Forex para mejorar la velocidad y facilidad de las transacciones relacionadas con Forex.
Estos métodos de pago están diseñados para que sea más conveniente para los operadores de Forex depositar y retirar fondos de sus cuentas de corretaje.
Sin embargo, no todos los operadores de Forex de todo el mundo han podido acceder y utilizar estos sistemas de pago por completo.
En muchos países, el uso de tarjetas de crédito / débito y billeteras digitales es imposible debido a las listas negras financieras. Para estos operadores, el método de transferencia bancaria sigue siendo el único método de transacción.
Este método es lento, engorroso, implica una gran cantidad de papeleo y, en el comercio actual, se vuelve obsoleto gradualmente.
Esto presenta una brecha de igualdad que aún no se ha abordado adecuadamente. Ha habido intentos de crear carteras electrónicas específicas para cada país para abordar estos problemas, pero no están muy extendidas y todavía tienen un alcance limitado.
Tiene que haber mejoras en este sentido.
Algunos brokers de Forex, como AvaTrade, están intentando resolver estos problemas citando las sucursales locales de su negocio de Forex en países donde existe un mercado potencial enorme pero escasez de sistemas de pago efectivos.
Se piensa que si los operadores de esos países pueden utilizar los métodos de pago locales, se puede salvar la brecha de las transacciones de pago.
Se trata de un modelo costoso y no ha ganado tracción entre los brokers en general.
Se espera que a medida que más empresas de fintech entren en el mercado de divisas, se idearán soluciones a estos problemas y se desplegarán en consecuencia.
Los mejores países para operar en Forex
Los mejores países para operar en Forex son aquellos que cumplen con los siguientes criterios:
Tener fácil acceso a los principales centros de comercio, con la capacidad de abrir cuentas de comercio de Forex con brokers en estos centros.
Países con buenos sistemas de Internet.
Países con una red troncal de tecnología sólida que puede respaldar la ubicación de servidores y sistemas necesarios para mejorar la experiencia de negociación de Forex.
Países con acceso fácil e ilimitado a cualquier sistema de pago ofrecido por los brokers de Forex.
Países que cuentan con una sólida presencia tecnológica financiera.
Países sin restricciones en la actividad comercial de Forex.
Solo unos pocos países pueden cumplir todos los criterios detallados. Sin embargo, si un país puede cumplir cuatro de los criterios enumerados, aún puede clasificarse como uno de los mejores países para operar en Forex.
El comercio Forex en línea es, en efecto, un negocio complejo que va más allá de la simple apertura de una cuenta, la financiación de la misma y el comercio con un simple clic de unos pocos botones en el ordenador.
Entran en juego muchos factores.
Éstos tienen que unirse para proporcionar un entorno que pueda apoyar a los brokers de forex, las empresas de fintech y los proveedores de software que proporcionan acceso al mercado, por un lado, y a los operadores de forex que constituyen los usuarios finales, por el otro.
Los operadores de algunos países se encontrarán incapaces de competir en un nivel particular con los operadores de países bien desarrollados debido a las brechas en la tecnología, el acceso a los pagos y la infraestructura.
Pero la situación puede manejarse ya que las empresas que han visto estas brechas están creando soluciones para satisfacer estas necesidades.
Por ejemplo, el desarrollo de la tecnología del servidor privado virtual de Forex está permitiendo a los operadores de países con desafíos tecnológicos superar las limitaciones y seguir comerciando como si estuvieran en países ricos en recursos.
El mercado de forex está experimentando una evolución continua y, con el paso de los años, es evidente que el estado del comercio de forex en los países seguirá experimentando cambios que repercutirán en sus mercados.
El comercio de forex es el mercado financiero más grande del mundo, con más de 6 billones de dólares en facturación diaria promedio en 2019.
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Debido a la alta penetración de Internet a nivel mundial, las altas velocidades de transmisión, los avances tecnológicos y una gran cantidad de marketing en Forex para atraer a más operadores de Forex, el mercado de comercio de Forex ha experimentado un crecimiento exponencial.
Pero con el crecimiento explosivo y continuo del comercio de forex en todo el mundo, la pregunta que muchos pidieron que se respondiera es: ¿es legal el comercio de forex? La respuesta es sí, y no.
E incluso cuando es un no, puede ser un sí en muchos casos.
Como ya se ha dicho, la respuesta directa es que depende del país desde el que se comercia.
Hay países que permiten el comercio de forex con muy pocas restricciones o ninguna, mientras que en otros países existen restricciones importantes o incluso una prohibición completa del comercio de forex.
El problema es que debido a la naturaleza del mercado de forex, que está abierto las 24 horas del día, 5 días a la semana en todo el mundo, es sumamente difícil de vigilar.
La mayoría de los países del mundo permiten el comercio Forex al por menor por individuos si trabajan con un broker regulado.
Hay un puñado de países que prohíben o restringen severamente el comercio de Forex debido a su naturaleza especulativa, así como debido a creencias religiosas
Países que permiten el comercio de forex sin muchas restricciones
Australia
Bulgaria
Canadá
Chipre
Alemania
Indonesia
Italia
Malta
Rumania
Suiza
Reino Unido
Estados Unidos
Aparte de estos países, también puede operar en Forex en la mayoría de las naciones de América del Sur, Centroamérica y Europa Central y Oriental.
Tenga en cuenta: El hecho de vivir en uno de estos países no significa que no haya reglas y que sea un lugar libre para todos.
En los Estados Unidos, hay reglamentos para proteger a un operador en caso de que una empresa de corretaje decida cerrar sus puertas y robar el dinero del cliente.
También existen regulaciones para proteger a los operadores de terceros o intermediarios para que no cobren tarifas exorbitantes o se involucren en estafas y otras irregularidades financieras.
Los bancos, que son responsables de la mayor parte del comercio de divisas, están muy regulados.
La Reserva Federal de Estados Unidos y el Departamento del Tesoro también monitorean de cerca los mercados de divisas y buscan evidencia de juego sucio o de intento de manipulación del mercado.
También hay varios reguladores trabajando juntos. La Asociación Nacional de Futuros, por ejemplo, regula el mercado de divisas y otros mercados de derivados.
Son el órgano regulador encargado de conceder licencias a los brokers y de establecer y hacer cumplir los requisitos de capital, combatir el fraude o garantizar el cumplimiento de los informes y el mantenimiento de registros.
Estas regulaciones son diferentes en cada país, por lo que es crucial que se familiarice con las regulaciones de la región o regiones del broker que seleccione.
Algunos países, por ejemplo, permiten a los brokers ofrecer un mayor apalancamiento y honorarios de corretaje menores.
Estos son algunos de los reguladores de Forex en otros países:
Australia: Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC)
Chipre: Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC)
Suiza: Comisión Federal de Bancos de Suiza (SFBC)
Sudáfrica: Autoridad de Conducta del Sector Financiero, (FSCA) (antes FSB)
Reino Unido: Autoridad de Servicios Financieros (FSA)
Rusia: Servicio Federal de Mercados Financieros (FFMS)
Francia: Autoridad de los Mercados Financieros (AMF)
Alemania: Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin)
España: Comisión Nacional de Mercado de Valores (CNMV)
UE: Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEM)
Estados Unidos: Comisión de Valores y Bolsa (SEC) y la Asociación Nacional de Futuros (NFA)
Japón: Agencia de Servicios Financieros (FSA)
Hong Kong: Comisión de Valores y Futuros (SFC)
Países que permiten el comercio de forex, pero están muy restringidos
En algunos países, es legal participar en el comercio de Forex, pero existen algunas restricciones impuestas por una autoridad central.
Algunos de estos países incluyen:
China
Egipto
Israel
Nigeria
Rusia
Sudáfrica
Ucrania
Algunas restricciones en algunos países incluyen:
En China, es legal comerciar con divisas, pero no puede abrir una cuenta con un broker extranjero. Debe comerciar sólo con un broker local.
En la India, los operadores también están limitados al intercambio de divisas con la rupia india. Por ejemplo, no puede intercambiar dólares estadounidenses con libras esterlinas.
En Corea del Sur, no puede abrir una cuenta comercial con brokers extranjeros y hay un límite en el apalancamiento máximo que puede utilizar.
En Turquía, es ilegal tener una cuenta con cualquier broker extranjero que no esté regulado.
Países donde el comercio de forex es ilegal y está prohibido
Bélgica, Filipinas, Bosnia, y Corea del Norte son países que han convertido en ilegales todas las formas de comercio de divisas especulativas y apalancadas.
¿Por qué los países prohíben el comercio de divisas? Aquí hay dos razones principales para justificar esto. La seguridad y un sistema de moneda fija.
El comercio de divisas es arriesgado. No hay garantías, incluso con los mejores traders pueden pasar cosas malas.
Algunas estimaciones indican que el 96% de los operadores de Forex tienen pérdidas y abandonan el comercio de Forex por completo.
Debido a que existe un alto potencial de fracaso, especialmente con los operadores que aún no tienen experiencia, e incluso entonces, no hay una forma segura de garantizar la rentabilidad.
Por otro lado, algunos traders pueden obtener enormes beneficios si tienen buenas habilidades para gestionar el riesgo y una estrategia clara de negociación.
La realidad, sin embargo, es que estadísticamente solo el 4% de los operadores sobreviven a largo plazo.
Debido al alto riesgo, algunos países pueden prohibir el comercio de forex porque piensan que están protegiendo a sus ciudadanos del alto grado de riesgo y también pueden verlo como un tipo de juego.
Tipos de cambio fijos
Hay dos clases de sistemas de tipos de cambio que puede tener cualquier país. Se trata de un tipo de cambio flotante o un tipo de cambio fijo.
En el caso de los países con un tipo de cambio flotante, el valor de la moneda varía en función de la oferta y la demanda de esa moneda impulsada por los bancos y los operadores y otros factores.
Los países con tipos de cambio fijos suelen prohibir el comercio de divisas. En este sistema, el banco central cambia el valor de la moneda para mantenerla estable.
En estos países está prohibido porque, cuando no hay una reglamentación uniforme, los operadores podrían influir e interferir en los precios de las divisas y las políticas monetarias, aunque esto es definitivamente discutible, especialmente en los mercados altamente regulados.
Además, cuanto más estable es una moneda, menos razones para invertir, ya que la volatilidad de la moneda es la forma en que los operadores obtienen sus ganancias.
Comercio de forex en países musulmanes con la ley Shariah
En países que se adhieren a la ley islámica Shariah, como Pakistán, existen restricciones sobre la cantidad de dinero que puede negociar con un broker, la cantidad de moneda extranjera que puede mantener en una cuenta local y cómo puede acceder a Forex para operar.
Dado que existen tantas reglas y regulaciones diferentes dentro de los países islámicos, debe consultar a expertos en su país para ver si es halal o haram (prohibido).
O puede aprovechar las cuentas islámicas que ofrecen los brokers para asegurarse de que cumple tanto con las leyes de su país como con su fe.
En conclusión
Si se encuentra en un país que le permite importar o exportar dinero, el comercio de forex es generalmente legal.
Intercambiar su moneda por euros para que pueda tener dinero de gasto para unas vacaciones o un viaje de negocios, por ejemplo, es una transacción Forex.
Sin embargo, cuando empiece a pensar en el negocio de cambiar divisas Forex para obtener beneficios, es importante tener en cuenta que el comercio de Forex puede ser arriesgado.
Todo operador debe obtener la educación y la experiencia necesarias para realizar operaciones de Forex bien razonadas y estratégicas, o podría perder grandes sumas de dinero.
Por esta razón, muchos países pueden regular fuertemente el comercio de Forex para los operadores individuales.
En este artículo, respondimos a la pregunta más frecuente: ¿es legal el comercio de Forex? Los expertos en Forex opinan. Los expertos respondieron con un sí y un no. La respuesta directa es que depende de dónde esté usted.
En muchos países el comercio de Forex es legal con o sin ciertas restricciones, lo cual es una buena noticia ya que la demanda del comercio de Forex continúa aumentando en el 2023 y más allá.
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