PŘEHLED FOREX BROKER SPOLEČNOSTI ETORO

 

PŘEDSTAVENÍ

Na základě našeho nedávného průzkumu je eToro forex broker společnost se sídlem ve městě Limassol, Kypr.

Forex broker je společnost poskytující obchodníkům přístup na platformy, které jim následně umožňují nákup a prodej cizích měn.

Forex brokeři jsou zároveň označováni za retail brokery nebo brokery obchodující s měnou. Retail obchodníci měn poté těchto brokerů využívají pro získání přístupu na 24-hodinový trh za účelem spekulací.

Forex broker služby jsou dále poskytovány institucionálním klientům a velkým společnostem – jako jsou investiční banky.

 

 

HISTORIE A SÍDLO ETORO

Založeno v roce 2006 a spuštěno v lednu 2007, eToro se stalo předním lídrem globální Fintech revoluce a dnes se mohou chlubit největší sítí pro social trading a investování. eToro se skládá z následující entit, jejich sídlo se poté nachází ve městě Limassol na Kypru:

eToro (UK) Ltd, společnost poskytující finanční služby s autorizací a regulací od Financial Conduct Authority (FCA)

eToro (Europe) Ltd., společnost poskytující finanční služby s autorizací a regulací od Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC)

eToro AUS Capital Pty Ltd., autorizováno od Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

 

OCENĚNÍ A UZNÁNÍ

Ve světě forex broker společností mají uznání a ocenění od předních organizací nebo publikací významnou hodnotu pro reputaci dané společnosti.

eToro vyhrálo cenu Finovate Europe Best of Show za rok 2011 a bylo nominováno na následující ocenění v roce 2025:

• Nejlepší mobilní aplikace pro Crypto Trading
• Nejlepší Forex Broker Australia
• Nejlepší Copy Trading Platforma

 

ETORO ÚČTY

Forex účet je obchodní účet ve vlastnictví obchodníka u společnosti jako jsou eToro je účet zakládání zejména za účelem obchodování měn.

Ve valné většině případů se typy účtů, které je možné u broker společnosti založit, liší dle konkrétních parametrů. Rozdíly mohou být na základě země fungování zprostředkovatele, země trvalého pobytu obchodníka a regulačního úřadu nebo jurisdikce pod kterou broker spadá.

 

TYPY ÚČTŮ A JEJICH PRVKY

eToro nabízí dva způsoby obchodování, klienti si mohou založit účet jako Retail Klient nebo Profesionální klient.

Retail Klienti:

Získávají přístup ke všem trading aktivům a mohou obchodovat jak manuálně, tak využitím Copy Trade (dle vhodnosti)

Jelikož má jejich páka omezení, získávají určitou ochranu, jako je pokrytí od fondu Investor Compensation Fund, spojení na služby Finančního Ombudsmana, ochranu proti negativnímu zůstatku a omezení na maržové close-out.

Profesionální klienti:

Aby bylo možné stát se profesionální klientem, je nutné projít testem, který určí, zda se můžete jako profesionální klient kvalifikovat nebo nikoliv.

Důvodem je fakt, že na profesionální klienti se nevztahují některé aspekty ESMA ochrany, jako jsou Investor Compensation Fund a napojení na Finanční služby Ombudsmana.

Profesionální klienti získávají ochranu proti negativnímu zůstatku ve vzácných případech tržních podmínek, které mohou způsobit propadnutí vašeho kapitálu do negativních hodnot, eToro může absorbovat ztrátu a resetovat váš zůstatek na nulu, tak jako u retail klientského účtu.

S účtem profesionálního klienta budete mít možnost otevírat pozice s pákou až do 1:400, na některé nástroje a získáte snížení na vašich současných hodnotách marže.

 

 

VKLADY A VÝBĚRY

Financování eToro účtu je rychlé díky celé řadě platebních metod, ze kterých je možné vybírat.

Prvotní minimální vklad se odvíjí od regulací v dané zemi nebo regionu, ve kterém se nacházíte. Prvotní minimální vklad se může pohybovat mezi 1 070 Kč a 213 600 Kč.

Pokud si registrujete korporátní účet, bude požadován prvotní minimální vklad v hodnotě 213 600 Kč, v tomto případě si eToro vyhrazuje právo změnit jakékoliv limity na vklady, a to kdykoliv.

Veškeré eToro trading účty jsou vedeny v USD měně, pokud vložíte vklad využitím jiné měny, bude převedena dle současně platného sazebníku pro převod měn a bude podroben poplatku za převod měn.

Zákazníci mají možnost vybírat své prostředky z eToro účtu kdykoliv budou chtít. Možnost je dokonce vybrat kompletní zůstatek na eToro účtu, mimo použitou marži.

Vybrané finanční prostředky jsou zasílány na stejné účet, kterého bylo využito pro vklady a platby, v závislosti na prioritě kreditní karty, PayPal nebo dokonce bankovního převodu.

Vaše žádosti o výběry budou zpracovány do jednoho pracovního dne, pokud jsou veškeré potřebné informace dostupné. Období před obdržením platby se může lišit, dle jednotlivých poskytovatelů platebních metod.

Pokud budete chtít změnit žádost o výběr, je tak možné provést v historii výběrů, stačí přejít do sekce “Vybrat Prostředky” z trading účtu.

Veškeré prostředky, včetně poplatků za výběry, budou vráceny k současnému zůstatku na účtu, nicméně bude účtován poplatek za zpracování požadavku.

Jakékoliv výběry, které jsou odeslány v jiné měně, než je Americký dolar, jsou podrobeny poplatků za převod měny.

 

NÁKLADY A POPLATKY, PROVIZE A SPREAD

Náklady obchodování se odvíjejí od různých faktorů, jako jsou provize, spread a marže.

Spread pro pár měn je rozdíl mezi ask a bid sazbou. Pip představuje nejnižší přírůstek, který může pohyb směnného kurzu provést. Jeden pip je 0.01 na měnové páry s JPY jako terminovanou měnou a 0,0001 pro všechny ostatní páry.

Marže jsou množství peněz požadovaných na vašem účtu pro možnost otevřít pozici. Marže je vypočítávána na základě současné ceny pokladové měny proti USD, velikosti (objem) pozice a páky aplikované na váš trading účet.

Provize jsou účtovány investičním brokerem obchodníkovi za provedení obchodu jejich jménem. Úroveň provize se u jednotlivých brokerů liší a může záviset na obchodovaném aktivu a typu nabízené služby brokerem.

Execution-only brokeři, brokeři neposkytující žádné rady pro osobní investice a dává obchodníkům kompletní kontrolou nad obchodováním na trzích, často disponují nižší provizí.

Naopak contract for differences (CFD) trading je formou derivátového obchodování, které obchodníkům umožňuje spekulovat na kolísáním cen rychle se vyvíjejících globálních trhů. Jejich obchodování na akciích dá vzniknout provizím.

CFD obchody na ostatních trzích nemají provize, nicméně aplikují spread napříč tržní cenou pro daný nástroj.

eToro mají poměrně jasnou poplatkovou strukturu, je zde základní sazba v hodnotě 107 Kč na všechny výběry. Minimální částka pro výběr je 640 Kč, nejsou účtovány žádné poplatky za vklady nebo clearance.

Long (BUY), nepákované akcie a ETF pozice nejsou prováděny jako CFD a nemají proto provize, nicméně jsou u nich poplatky za převody měn a výběry.

eToro si účtují overnight a víkendové poplatky pro CFD pozice, mezi ty patří pákované a short (SELL) příkazy.

Více informací o market hodinách eToro, současném spread a overnight poplatcích je možné najít na internetových stránkách společnosti. Jelikož jsou eToro poplatky podrobeny změnám bez upozornění, doporučuje se obchodníkům se pravidelně informovat o současných poplatcích.

 

PÁKA

Nástroj umožňující obchodníkům získat mnohem větší vystavení na trhu v porovnání s částkou vloženou do otevření obchodu, se označuje jako páka. Pákované produkty zvyšují potenciální zisk – nicméně mohou také zvýšit potenciální ztrátu.

Velikost páky je vyjadřována poměrem, například 50:1, 100:1 nebo 500:1. Předpokládáme-li, že obchodník má 22 100 Kč na svém obchodním účtu a obchoduje ticket o velikosti 500 000 USD/JPY, poté se tato páka rovná hodnotě 500:1.

Každý nástroj má maximální limitace na páku, dle standardu průmyslu. K tomu platí také vlastní snaha eToro o zodpovědné obchodování. eToro doporučuje následující, v souladu s místními finančními regulacemi:

• 30:1 doporučeno pro major měnové páry
• 20:1 doporučeno pro non-major měnové páry, zlato a major indexy
• 10:1 doporučeno pro komodity jiné než zlato a další non-major kapitálové indexy
• 5:1 doporučeno pro individuální kapitály a další referenční hodnoty
• 2:1 doporučeno pro kryptoměny

 

BONUSY

Forex brokeři často lákají nové obchodníky nabídkou atraktivních bonusů za vklad. To může být užitečné, nicméně je dobré vědět co takový bonus vlastně znamená.

Jedná se o bonus, který svým způsobem slouží jako kompenzace za výběr konkrétního brokera a založení účtu a vynaložení výdajů obchodníka.

Bonus je odměnou za volbu obchodníka a část vynaložených výdajů vrací zpět obchodníkovi, jakmile se projeví jako aktivní obchodník.

Dále od 1. srpna 2018 Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA) uložil opatření pro ochranu investorů na marketing, distribuci a prodej CFD pro retail klienty.

To brokerům zabraňuje přímo nebo nepřímo poskytovat retail klientům platby, monetární nebo vyloučené ne-monetární výhody ve spojení s marketingem, distribucí nebo prodejem CFD jiným způsobem než z běžného zisku na jakýchkoliv poskytovaných CFD.

eToro nabízí uvítací bonus v hodnotě 1 070 Kč a další bonus 1 070 Kč za každé doporučení. Dále jsou k dispozici sezónní vkladové bonusy na vložené částky a další promoční bonusy, v závislosti na tom, kdy je provedena registrace.

 

Také vás může zajímat EasyMarkets Recenze

 

TRADING PLATFORMY, SOFTWARE A JEJICH PRVKY

Forex trading software poskytovaný broker společností svým klientům je označován jako platforma a je využíván pro realizaci obchodů.

Platforma může mít hned několik aktiv, což znamená, že obchodníci mohou obchodovat nejen forex, ale také další třídy – jako jsou CFD na akcie, akciový index, cenné kovy a kryptoměny.

Rozhodnutí o volbě konkrétní platformy se odvíjí od toho, s čím chce obchodník obchodovat. Mělo by se proto jednat o jedno z kritérií pro výběr brokera.

eToro nabízí svou vlastní proprietární webtrader platformu, který podporuje CopyTrader od eToro a CopyPortfolios, příležitosti pro social trading, které jsou hlavním záměrem nabídky eToro.

eToro nabízí trading platformu, která zjednodušuje výměnu dat mezi obchodníky, zrychluje sdílení zkušeností a obsahuje pokročilý revoluční měnový trading software.

Využívání této platformy umožní FX začátečníkům mít jednoduché vykročení do světa forex obchodování využitím uživatelsky přátelského rozhraní a jednoduše nastavitelné platformy.

Trading software eToro pomáhá intuitivnímu obchodování poskytováním vizuální reprezentace vaší transakce. Toto dává dohromady promoční a social prvky, jako jsou chat obchodní komunity nebo dokonce trading soutěže.

Metatrader a Webtrader jsou jako standard vybaveny chatem a kalendáři, které jsou dostupné ve vašem účtu, ale také v rámci demo účtu pro procvičování. Aplikace je dostupná ke stažení jak pro android, tak iOS zařízení.

 

TRHY, PRODUKTY A NÁSTROJE

Většina brokerů nabízí všechny nebo některé z následujících druhů tržních nástrojů pro obchodování:

Forex:

Forex obchodování, také označováno jako měnový nebo FX trading, a zahrnuje měnové trhy na kterých se jedinci, společnosti a finanční instituce věnují směně měn s kolísajícími sazbami.

Komodity:

Tak jako s měnovými trhy, také komoditní trhy nabízí různé investiční příležitosti pro obchodníky. Investování do obchodovatelného zboží založeného na kontraktech je spolehlivým způsobem, jak snížit riziko v období inflace nebo ekonomické nejistoty.

Indexy:

Kapitálové nebo akciové indexy jsou akcie trhu v podobě indexů, které měří hodnotu specifické části akciového trhu. Mohou představovat skupinu největších národních společností nebo specifický akciový trh.

Cenné kovy:

Obchodování zlata nebo jiných cenných kovů zahrnujících tvrdé komodity, které jsou obchodovatelným kontraktovým zbožím.

Energie:

Vysoká volatilita cen energií vlivem politických nebo environmentálních faktorů, poptávky a dodávky, extrémních podmínek počasí a globálního ekonomického růstu jsou typickým prvkem tohoto produktu. Díky tomu se jedná o oblíbenou volbu pro obchodování.

Kryptoměny:

Bitcoin (BTC) je digitální měna s největší kapitalizací trhu a cenovými hladinami od jejího počátku v roce 2008. Dominuje 50 % celkového maxima krypto trhu.

Litecoin (LTC) je podobný Bitcoinu, liší se však ve své škálovatelnosti. Litecoin je další kryptoměnou a LTCUSD je fork Bitcoinu (BTCUSD), okopírovaný z kódu Bitcoinu, který byl s několika úpravami zveřejněn jako nový projekt.

Ripple (RPL) je oblíbený mezi velkými bankami s Ripple sítí systému zúčtování plateb v reálném čase nové generace. To umožňuje okamžité přeshraniční transakce fondů, a to s nízkými náklady.

Ethereum (ETH) je po Bitcoinu druhá největší kryptoměna, která developerům umožňuje vytvářet chytré kontrakty na platformě.

Bitcoin Cash (BCH) vytvořil Bitcoin hard fork v roce 2017 jako novou verzi pro blockchain s jinými pravidly.

Katalog produktů brokera obsahuje zhruba 47 měnových párů a 19 komodit/index CFD. Dále pokrývá na 1 500+ akcií, ale také impozantních 77 kryptoměn CFD. Všechny nástroje je možné obchodovat jako short nebo long side.

V rámci akcí se většinou jedná o středně-dobé až dlouhodobé investice, eToro nabízí některé další funkce v rámci CFD tradingu. S CFD máte možnost otevřít SELL (short) pozice, používat páku a nakupovat frakční akcie.

Crypto Aktiva jsou nepředvídatelnými nástroji, které mohou vysoce fluktuovat ve velmi krátkém časovém období, nepovažují za vhodné pro všechny investory. Kromě CFD není trading crypto aktiv regulován, nejsou tedy kontrolovány žádným EU kontrolním úřadem.

 

BEZPEČNOST A REGULACE

Jednou z prvních věcí, na kterou se musí potenciální obchodník zaměřit, je bezpečnost brokera jako je eToro pro obchodování. Nejspolehlivějším benchmarkem pro míru bezpečnosti zprostředkovatele je zjistit si, které regulační úřady a kontroloři dohlížejí na jejich chování.

eToro je možné bezpochyby považovat za bezpečné, také díky regulacím poboček ve VB aAustrálii ze strany těch nejpřísnějších úřadů, navíc se jedná o známou fintech start-up společnost.

Občané Velké Británie jsou chráněni od FCA; občané Austrálie jsou chráněni regulacemi ASIC; investoři z dalších regionů disponující trading účty u eToro (Europe) Limited mají ochranu od kyperského úřadu, CySEC.

Zatímco se eToro považuje za bezpečné, není stoprocentně transparentní. Nejsou zalistování na burze cenných papírů a nepublikují svá finanční data.

 

ZÁKAZNICKÁ PODPORA

Potenciální obchodníci se musí ujistit, že vybraný broker nabízí nutnou podporu a pomoc kdykoliv bude zapotřebí.

eToro nabízí kvalitní zákaznickou podporu se kterou je možné se spojit hned několika způsoby a která rychle poskytuje inteligentní odpovědi.

Mezi dostupné kanály pro kontaktování zákaznické podpory patří eToro live chat služba a webový formulář ze kterého získáte odpověď prostřednictvím e-mailu.

O víkendech nebude možné se se zákaznickou podporou spojit a chat je schován v sekci FAQ, pod odkazem ‘Centrum Pomoci’ na jejich webové stránce zákaznické podpory.

Mobilní a webové trading platformy jsou dostupné v 21 jazycích, ve všech těchto jazycích eToro nabízí také zákaznickou podporu.

 

PRŮZKUM

Potenciální obchodníci musí vždy provést co nejhlubší průzkum o spekulativním tradingu, a to před tím, než se pro něj rozhodnou.

Obchodování se sebevědomím a úspěchem silně závisí na znalostech a pochopení trhu. Možnosti průzkumu nabízené brokerem musí být nedílnou součástí faktorů během výběru brokera, se kterým chcete obchodovat.

S eToro můžete být vždy o krok na před, a to díky balíčku relevantních informací, které mají přímý vliv na vaše investice. To je možné díky hloubkové analytice, kterou provádí přední senior tržní analytici, se kterými eToro spolupracují.

Získáte bezplatný přístup ke všem dokumentům průzkumu, které nabízejí některá analytická doporučení, indikátory sentimentu trhu a grafy, které jsou nejen dobré, ale také interaktivní. Dále různé druhy trading nápadů a rozhraní, které je přehledné a uživatelsky přátelské.

Všechen tento průzkum je taktéž dostupných v 21 jazycích, které jsou standardem pro webové a mobilní trading platformy.

 

VZDĚLÁVÁNÍ A TRÉNINK

Předtím, než začnou potenciální klienti obchodovat s eToro, je dobré si zjistit všechny potřebné informace a trading zkušenosti potřebné pro úspěch ve světě forexu a komoditního obchodování.

Vzdělávací nástroje nabízené od eToro zahrnují demo účet, některá základní vzdělávací videa a průvodce, který vám představí platformu.

Demo účet je skvělý pro procvičování a získání sebevědomí v používání platformy, nicméně další vzdělávací nástroje již nejsou zcela dostačující.

Krátké video tutoriály vám ukážou, jak přesně platformu používat, zatímco základní vzdělávací videa vás naučí něco více o finančních trzích a jak investovat.

 

ZÁVĚREM

eToro je social trading zprostředkovatelská firma, jejíž předností je světově nejlepší platforma pro social trading, zejména v rámci poskytování investičních příležitostí jak do akcií, tak digitálních měn (tzv. kryptoměny).

eToro se zaměřují zejména na poskytování služeb pro social a copy-trade svým více jak 10 000 000 platformám po celém světě.

Díky jejich unikátní platformě můžete napodobovat trading strategie úspěšným klientům a užít si přístup k celé řadě dalších nástrojů, které vám pomohou se samotným obchodováním.

Díky nedávnému výzkumu provedenému v Jižní Africe je jasné, že se můžete na eToro cítit pohodlně v začátcích svého obchodování.

 

 

eTORO V KOSTCE
Název brokera	eToro
Sídlo	Limassol, Kypr
Rok založení	2006
Regulační úřady	FCA, ASIC, CySEC
Země se zákazem obchodování	Afghánistán, Albánie, Bahamy, Barbados, Bělorusko, Bosna a Hercegovina, Botswana, Brunej, Burundi, Kambodža, Kanada, Čad, Kongo, Krym, Kuba, Demokratická republika Kongo, Etiopie, Fidži, Ghana, Guinea, Guinea-Bissau, Guyana, Írán, Irák, Jamajka, Japonsko, Laos, Libye, Mali, Mauricius, Mongolsko, Černá Hora, Myanmar, Namibie, Nicaragua, Severní Korea, Severní Makedonie, Pákistán, Palau, Samoa, Srbsko, Srí Lanka, Súdán, Sýrie, Trinidad a Tobago, Tunisko, Turecko, Uganda, Vanuatu, Jemen, Zimbabwe
Islámský účet (Bez-Swapový)	Ano
Demo účet	Ano
Institucionální účet	Ne
Spravované účty	Ano
Maximální páka	20:1
Minimální vklad	640 Kč
Možnosti vkladů	Kreditní Karta (Visa, MasterCard, Diners Club, Maestro), PayPal, Neteller a Skrill.
Možnosti výběrů	Kreditní Karta (Visa, MasterCard, Diners Club, Maestro), PayPal, Neteller a Skrill.
Druhy platforem	Proprietární Webtrader
OS Kompatibilita	Pracovní plocha (Windows), Pracovní plocha (Mac), Web platforma Mobilní trading: Android, iOS
Obchodovatelná aktiva	komodity, crypto aktica, měny, indexy a ETF.,
Jazyky podporované na Webu	anglický, španělský, italský, holandský, ruský, čínský, francouzský, arabský, tradiční čínský, polský, německý, norský, portugalský, švédský, český, malajský, dánský, rumunský, vietnamský, thajský a finský
Jazyky zákaznické podpory	anglický, španělský, italský, holandský, ruský, čínský, francouzský, arabský, tradiční čínský, polský, německý, norský, portugalský, švédský, český, malajský, dánský, rumunský, vietnamský, thajský a finský
Provozní doba zákaznického centra	24 hodin denně, pět dní v týdnu

FAQs

TRADING PROSTŘEDÍ

S kolika nástroji je možné obchodovat na eToro?

Na eToro můžete obchodovat hned s několika nástroji, mezi které patří:

• Více než 47 měnových párů
• 19 komoditních/indexových CFD.
• 1 500+ akcií
• 77 kryptoměn CFD.

 

Jaké platformy jsou podporovány na eToro?

eToro poskytují následující oblíbené trading platformy:

• Proprietární webtrader

Nabízí eToro finanční páku?

Ano, eToro nabízí maximální páku 1: 20

Jaké spread je možné na eToro očekávat?

eToro nabízí různé rozpětí na svých účtech. Pokud není možné na internetových stránkách najít ucelené informace, je možné se obrátit na zákaznickou podporu.

Účtují si eToro provizi?

Více informací je možné získat od zákaznické podpory.

Spadá eToro pod regulace?

Ano, eToro regulují FCA, ASIC, CySEC.

Doporučuje se eToro jako forex broker pro začínající a pokročilé obchodníky?

eToro nabízí férové obchodní prostředí pro obchodníky všech typů.

Jaké je celkové hodnocení pro eToro z 10?

7/10

 

ÚČTY

Jaký je rozdíl mezi demo a live obchodním účtem?

Demo účet je typ účtu nabízený některými broker společnostmi, financován je virtuálními penězi. To klientům umožňuje experimentovat s trading platformou a seznámit se s různými prvky před založením reálného účtu.

Nabízí eToro demo účet?

Ano

Je možné převést demo účet na live obchodní účet na eToro?

Z informací na internetových stránkách není tato skutečnost zřejmá.

Jaké live obchodní účty eToro nabízí?

• Retail účty
• Professional účty

Jaké jsou dostupné měny pro vklad na live obchodní účet?

USD a další

 

VKLADY A VÝBĚRY

Jaký je minimální vklad na eToro?

640 Kč

Jaké jsou dostupné způsoby pro vklady a výběry na eToro?

eToro nabízí následující metody pro vklady a výběry:

• Bankovní převod
• Kreditní karta (Visa, MasterCard, Diners Club, Maestro),
• PayPal
• Neteller
• Skrill

Pro výběr musí být většinou využito stejné metody, kterou byly finance vloženy, peníze budou refundovány pouze na účet se stejným jménem, jako obchodní účet.

Účtují si eToro poplatky za výběry?

Ano, konkrétní částky je možné si ověřit na internetových stránkách.

Jak dlouho trvá provedení výběru?

Některé výběry mohou být zpracovány během jednoho dne, v závislosti na bankovních službách. Doba před dostupností finančních prostředků však může trvat i několik dní.

 

DISCLAIMER

eToro varují všechny potenciální obchodníky, že Forex a CFD obchodování s sebou vždy přináší vysokou úroveň rizik, tento druh obchodování nemusí být vhodný pro všechny typy investorů.

Předtím, než se klienti rozhodnou využít produktů nabízených společností eToro, doporučuje se pečlivé zvážení obchodních cílů, finanční situace, potřeb a úrovně zkušeností, a to před investováním financí o které si klient nemůže dovolit přijít.

Zejména pokud obchodníci využívají pákovaných účtů eToro je pro obchodníky důležité zachovávat dostatečnou úroveň marží pro uchování pozicí, jelikož trading Forex/CFD a opcí na maržích s sebou přináší určitou úroveň rizik.

Využíváním páky vyšší, než je nutné, se může obrátit proti obchodníkovi, ale může být také naopak prospěšné. Vždy je zde možnost výrazné nebo úplné ztráty prvotní investice.

Potenciální obchodníci se musí nejdříve seznámit s riziky spojenými s obchodováním na maržích a vyhledat radu nezávislého finančního poradce, jak ukazuje námi nedávno provedený průzkum.

 

Také vás může zajímat Equiti Recenze