Com invertir en ETFs – una visió ràpida. Hem llistat tots els passos necessaris per negociar ETFs amb èxit.
En aquesta guia en profunditat, aprendràs:
- Com invertir en ETFs – Una visió general
- Negociació d’ETFs per a principiants
- Són els ETFs una bona inversió?
- Puc invertir en ETFs per la meva compte?
i molt, MOLT més!
[the_ad id=”151208″] [the_ad id=”151230″]
Com invertir en ETFs – Un Resum Ràpid de Punts Clau
- ☑️ Què és un ETF?
- ☑️ Història dels ETFs
- ☑️ ETFs versus Fons d’Inversió
- ☑️ Conceptes Importants Relacionats amb els ETFs
- ☑️ Com invertir en ETFs
- ☑️ Quina és la Millor Manera d’Invertir en ETFs?
- ☑️ Avantatges i Inconvenients dels ETFs
- ☑️ En Conclusió
- ☑️ Preguntes Freqüents
Què és un ETF?
Els fons negociats en borsa (ETFs) són valors gestionats de manera passiva que segueixen un índex, matèries primeres o un fons d’obligacions. Es poden negociar com si fossin accions, amb preus que fluctuen al llarg del dia. Els ETFs normalment no generen un alfa positiu—la diferència entre el rendiment del fons i la seva referència—resultant en un alfa de zero, ja que busquen reflectir el seu índex.
L’augment dels robo-consellers i la competència creixent amb baixes comissions de gestió han augmentat la popularitat dels ETFs en els darrers anys.
Qualificació global 4.7/5
Valorat amb el número #5 de Corredors de recomanacions recomanats
Dipòsit mínim
USD 100
Reguladors CySEC
Taulell de comerç
MetaTrader 4
₿ Crypto
Sí
Parells totals
83
Compte islàmic
Sí
Comissions de negociació baix
Temps d'activació del compte 24 hores
Visita Broker
Història dels ETFs
La indústria dels ETF va emergir després de la caiguda del mercat a l’octubre de 1987, amb l’objectiu de proporcionar liquiditat i reduir la volatilitat als mercats financers. En les últimes dues dècades, els ETFs han guanyat popularitat entre inversors individuals i gestors d’actius. Avui dia, hi ha unes 6.870 productes ETF cotitzats en 60 borses, gestionant més de 5 bilions de dòlars en actius a nivell global.
Qualificació global
4.9/5
Valorat amb el número #54 de Corredors de recomanacions recomanats
Dipòsit mínim
USD 10
Reguladors
ASIC, FCA, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
Taulell de comerç MetaTrader 4, MetaTrader 5 and cTrader
₿ Crypto
Sí
Parells totals 60+
Compte islàmic Sí
Comissions de negociació
baix
Temps d'activació del compte 24 hores
Visita Broker
ETFs versus fons d’inversió
Els ETFs sovint s’han de comparar amb els fons d’inversió, però a diferència dels ETFs, els gestors de fons d’inversió busquen activament superar les referències. Els ETFs ofereixen una major liquiditat diària i unes comissions més baixes, cosa que els fa més atractius per a inversors individuals.
Índex Subjacents
Els ETFs poden variar àmpliament en funció dels índexs que segueixen. Per exemple, IJR segueix l’Índex S&P 600 de petita capitalització, mentre que IWM segueix el Russell 2000. Malgrat algunes solapaments, aquests índexs tenen diferents nombres de constituents i poden mostrar variacions significatives en rendiments, riscos i exposició sectorial. En mercats emergents, l’MSCI inclou Corea del Sud, mentre que el FTSE el classifica com un mercat desenvolupat. Els inversors haurien de considerar aquestes diferències a l’hora de gestionar l’exposició a classes d’actius.
Comissions i Liquiditat
Les comissions cobreixen els costos de gestió del fons, incloent-hi despeses de transacció, de canvi, administratives i legals, i es detallen en el ràtio de despesa, que normalment varia entre l’0,8% i més del 2%.
La liquiditat és vital per als ETFs, especialment en mercats volàtils. Depèn d’actius sota gestió, volum diari i el diferencial de compra/venda. Els fons més grans generalment ofereixen millor liquiditat i menors diferencies, afectant els costos de compra i venda. Un diferencial més petit condueix a costos de sortida més baixos.
Notes Cotitzades (ETNs)
Les ETNs són instruments de deute que prometen rendiments basats en actius seguits, populars en comerç de matèries primeres i volatilitat. Són adequades per al comerç a curt termini en lloc de la inversió a llarg termini a causa de costos i riscos més elevats.
ETFs de Beta Intel·ligent
Els ETFs de beta intel·ligent han guanyat popularitat i utilitzen enfocaments de factor únic o multifactorial per seleccionar valors d’índexs com l’S&P 500. Els ETFs de factor únic se centren en trets específics (per exemple, baixa volatilitat), mentre que els ETFs multifactorials combinen estratègies actives i d’índex. Ofereixen costos més baixos i millor transparència en comparació amb els fons d’inversió.
ETFs Coberts de Divisa
Els ETFs coberts de divisa tenen com a objectiu seguir índexs d’equitat estrangers mentre neutralitzen el risc de canvi, atractius per als inversors preocupats per l’exposició a FX. Exemples populars inclouen HEDJ (mercats desenvolupats a Europa) i DXJ (exportadors japonesos).
Qualificació global 4.6/5
Valorat amb el número #51 de Corredors de recomanacions recomanats
Dipòsit mínim
ESP 858 $ 5
Reguladors
SVGFSA
Taulell de comerç Metatrader 4 and 5
₿ Crypto
Sí
Parells totals 80
Compte islàmic Sí
Comissions de negociació
baix
Temps d'activació del compte 24 hores
Visita Broker
Conceptes importants sobre els ETFs
Els ETFs es classifiquen principalment en dues categories: ETFs passius, o fons d’índex, que fan un seguiment d’índexs específics, i ETFs actius, que empleen gestors de cartera per buscar oportunitats d’inversió. Mentre que els ETFs passius pretenen igualar el rendiment de l’índex, els ETFs actius s’esforcen per superar-lo.
Ratios d’ despesa
Tots els ETFs cobren comissions, notablement el ratio d’ despesa, expressat com un percentatge anual. Un ratio d’ despesa més baix pot estalviar significativament diners als inversors amb el temps.
Dividends i DRIPs
La majoria dels ETFs paguen dividends, que els inversors poden optar per rebre en efectiu o reinvertir automàticament a través d’un Pla de Reinversió de Dividends (DRIP).
Qualificació global 4.7/5
Valorat amb el número #23 de Corredors de recomanacions recomanats
Dipòsit mínim
USD 100
Reguladors ASIC, CySEC
Taulell de comerç
MetaTrader 4, MetaTrader 5
₿ Crypto
Sí
Parells totals
70+
Compte islàmic
Sí
Comissions de negociació baix
Temps d'activació del compte 24 hores
Visita Broker
Com invertir en ETFs
Invertir en ETFs implica uns pocs pasos essencials que poden ajudar-te a començar de manera efectiva.
Estableix un Compte d’Inversió
Primer, necessitaràs un compte d’inversió, que pot ser obert a través d’un banc o, més comunament, d’una corretatge. Pots escollir un compte de servei complet amb un conseller financer o un compte autogestionat per estalviar en comissions. Els principiants poden beneficiar-se de brokers que ofereixen comptes de demostració i recursos de formació.
Utilitza un Robo-Conseller
Per a aquells que són nous en la inversió, un robo-conseller pot ser una gran opció. Aquestes plataformes digitals utilitzen algoritmes per ajudar a seleccionar i gestionar inversions, proporcionant serveis similars als assessors tradicionals però sovint a un cost més baix.
Decideix un ETF
Un cop hagis escollit el teu enfocament, investiga possibles ETFs. Els principiants haurien de considerar començar amb opcions de baix cost per mantenir les despeses gestionables.
Decideix l’Import de Capital a Invertir
Determina quant pots permetre’t invertir. Mentre que un pagament en una sola quantitat pot minimitzar les comissions, hi ha diverses estratègies rendibles si això no és viable.
Finança el Compte
Abans de comprar ETFs, financa el teu compte mitjançant dipòsits o transferències. Tingues en compte que els mètodes de pagament poden afectar la rapidesa amb què els fons es fan disponibles.
Fes una Compra
Després de finançar el teu compte, investiga ETFs i executa la teva ordre cercant el símbol de l’ticker de l’ETF.
Més de 16.000.000 més de comerciants
Qualificació global 4.7/5
Valorat amb el número #71 de Corredors de recomanacions recomanats
Dipòsit mínim
USD 1
Reguladors IFSC, FSCA (south africa), ASIC, CySEC
Taulell de comerç
MetaTrader 4, MetaTrader 5, FBS Trader: tot en un format de negociació mòbil, CopyTrade
₿ Crypto
Sí
Parells totals
–
Compte islàmic
No
Comissions de negociació baix
Bonificació de benvinguda $140 (Descobrir més)
Temps d'activació del compte 24 hores
Visita Broker
FBS ha llançat un nou tipus de compte específicament per negociar criptomonedes. El nou compte Crypto té més de 100 instruments amb monedes digitals. BTC, LTC i ETH són només alguns dels instruments que estaran disponibles per negociar contra altres criptomonedes o contra monedes, productes bàsics i altres instruments més tradicionals. Moneda: USDT (Tether) Apalancament: 1: 5 Dipòsit inicial: a partir d’1 USD Comissió d'obertura de posicions: 0,05% Comissió de posicions de tancament: 0,05%
Quina és la Millor Manera d’Invertir en ETFs?
Escollir els millors ETFs varia per a cada inversor segons les preferències personals, la tolerància al risc i l’experiència. No obstant això, hi ha factors clau a considerar.
ETFs Sense Comissions
Per minimitzar costos, cerca ETFs sense comissions, que la majoria de brokers ofereixen. Aquests poden reduir significativament les comissions de trading amb el temps, ajudant-te a conservar més dels teus rendiments.
Avantatge de la Diversificació
A mesura que guanyes experiència, és essencial mantenir un portafoli d’ETF diversificat. Això significa distribuir les inversions entre diferents sectors, classes d’actius i indústries, la qual cosa redueix el risc. A diferència de les accions individuals, els ETFs ofereixen diversificació integrada, permetent-te invertir en companyies de petites, mitjanes i grans capitalitzacions, així com en ETFs de mercats internacionals i emergents.
Avantatges i Desavantatges dels ETFs
Una de les principals avantatges dels ETFs és la seva baixa barrera d’entrada; els inversors només han de cobrir el preu d’una única acció i qualsevol taxa associada per començar a invertir. A més, els ETFs ofereixen diversificació, permetent als inversors comprar un fons únic que conté una varietat de valors, estalviant temps i reduint costos.
També són fàcils de comprar i vendre, negociant diàriament com les accions, la qual cosa proporciona flexibilitat. A més, els ETFs són fiscalment eficients, ajornant impostos fins que l’inversor ven a benefici, donant-los control sobre les seves responsabilitats fiscals.
Des del punt de vista negatiu, tot i que els ETFs generalment tenen comissions més baixes en comparació amb altres opcions d’inversió, els inversors encara poden incorrer en costos de negociació si compren i venen amb freqüència. A més, els ETFs no són immunes a la volatilitat del mercat. Encara que tendeixen a ser més estables que les accions individuals, les fluctuacions del mercat poden afectar el seu rendiment.
Per mitigar aquest risc, els inversors podrien considerar ETFs que seguissin mercats més amplis en lloc de centrar-se en sectors específics.
En Conclusions
Els ETFs ofereixen una opció d’inversió atractiva a causa dels seus baixos costos d’entrada, la diversificació integrada i la facilitat de negociació. Permeten als inversors gestionar eficaçment els seus portafolis mentre mantenen el control sobre les responsabilitats fiscals.
Tanmateix, és important ser conscient dels costos potencials de negociació i la volatilitat del mercat. Mitjançant la selecció acurada dels ETFs adequats i considerant opcions de mercat més àmplies, els inversors poden navegar efectivament aquests desafiaments i millorar les seves estratègies d’inversió.
Et podria interessar:
Preguntes freqüents
Què és un ETF?
Un ETF, o fons cotitzat en borsa, és un tipus de fons d’inversió que té una col·lecció d’actius, com ara accions o bons, i es negocia a les borses com una acció.
Com es diferencien els ETFs dels fons d’inversió?
Els ETFs es gestionen típicament de manera passiva i es negocien durant tot el dia a preus de mercat, mentre que els fons d’inversió es gestionen activament i es valoren només al final de la jornada de negociació.
Quins són els costos associats a la inversió en ETFs?
Els costos poden incloure comissions de negociació, ràtios d despesa i possibles diferències entre preus de compra i venda. Alguns brokers ofereixen ETFs sense comissions, reduint els costos totals.
Puc invertir en ETFs a través d’un compte de jubilació?
Sí, els ETFs es poden comprar a través de diversos comptes de jubilació, com ara IRAs i 401(k)s, permetent un creixement amb avantatges fiscals.
Com escollir quins ETFs invertir?
Considera factors com els teus objectius d’inversió, tolerància al risc, comissions i els actius subtjacents de l’ETF. Investigar diferents sectors i enfocaments geogràfics també pot ajudar.
Els ETFs són fiscalsment eficients?
En general, sí. Els ETFs estan estructurats per minimitzar les distribucions de guanys de capital, permetent als inversors diferir impostos fins que venguin les seves accions.
Quins tipus d’ETFs estan disponibles?
Hi ha molts tipus, incloent ETFs d’equitat, ETFs de bons, ETFs de matèries primeres, ETFs específics de sectors i ETFs internacionals, cada un servint diferents estratègies d’inversió.
Puc vendre en curt ETFs?
Sí, els ETFs es poden vendre en curt igual que les accions, permetent als inversors obtenir beneficis de les caigudes dels seus preus.
Què és un pla de reinversió de dividends (DRIP) per a ETFs?
Un DRIP permet als inversors reinvertir automàticament els dividends rebuts de l’ETF en accions addicionals, acumulant la seva inversió al llarg del temps.
Quin és el risc associat a la inversió en ETFs?
Tot i que els ETFs ofereixen diversificació, encara comporten risc de mercat. Els ETFs individuals poden veure’s afectats per factors específics del sector o econòmics, així que una investigació exhaustiva és essencial.
Taula de continguts
