ПРЕГЛЕД НА INTERACTIVE BROKERS КАТО FOREX БРОКЕР

ВЪВЕДЕНИЕ

Според нашето скорошно проучване Interactive Brokers е американски Forex брокер със седалище в Гринуич, Кънектикът.

Forex брокерите са компании, които предоставят на трейдърите достъп до платформи, позволяващи им да купуват и продават чуждестранна валута.

Forex брокерите са известни още като Forex брокери на дребно или брокери за валутна търговия. От своя страна трейдърите, занимаващи се с търговия на валута на дребно, използват тези брокери, за да получат достъп до 24-часовия валутен пазар със спекулативни цели.

Брокерските Forex услуги се предоставят и на институционални клиенти и големи компании като инвестиционните банки.

ИСТОРИЯ И СЕДАЛИЩЕ НА INTERACTIVE BROKERS

Interactive Brokers е основана през 1977 г, когато председателят Томас Петерфи закупува място на Американската фондова борса (AMEX).

От самото си създаване Interactive Brokers се превърна в една от водещите фирми за ценни книжа благодарение на вътрешен растеж. Тя има достъп до 125 пазарни дестинации по целия свят чрез предоставяне на онлайн търговия.

Interactive Brokers има над 1400 служители в офисите си в САЩ, Швейцария, Канада, Хонконг, Великобритания, Австралия, Унгария, Русия, Япония, Индия, Китай и Естония.

НАГРАДИ И ПРИЗНАНИЕ

От 2005 г. Interactive Brokers печели множество награди всяка година. Някои от последните награди са:

• Най-добър брокер за търговия с фючърси
• Най-добро обслужване на клиенти за брокери-дилъри
• Най-добър брокер за търговия на борсова платформа и проучване
• Най-добър брокер за евтини инвестиции
• Многобройни награди от Stockbrokers.com
• Многобройни награди от Най-добрите онлайн брокери на Barron

СМЕТКИ НА INTERACTIVE BROKERS

Forex сметката е търговска сметка, която трейдърът притежава и която се предоставя от компании като eToro предимно с цел търговия с валута.

Обикновено броят и видът на сметките, които трейдърът би могъл да разкрие при брокера, варират в зависимост от държавата, в която се развива брокерската дейност, държавата на местопребиваване на трейдъра и регулаторните органи, под чиято юрисдикция оперират.

ВИДОВЕ СМЕТКИ И ТЕХНИТЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ

Interactive Brokers предоставя на трейдърите богат избор от сметки. Сметките също включват интегрирано управление на инвестициите, което позволява на трейдъра да взема назаем, да печели, харчи и инвестира средства по целия свят.

Предоставените сметки са насочени към нуждите на всеки трейдър и са специално създадени, за да се съобразят с тези нужди. Всяка сметка включва следните разновидности: индивидуална, съвместна доверителна, IRA и UGMA/UTMA.

Освен това се предоставят и сметки, като:

• Приятели и семейство: предназначени за група клиенти до 15 члена
• Семеен офис: предназначена за лице, което е мениджър на семеен офис
• Малък бизнес: за малки корпорации
• Мениджър на парите: за лица, наети от друг съветник
• Съветник: за лица, управляващи не само администрацията, но и парите на клиентите си

Трейдърите имат възможност и да избират между плановете за обслужване IBKR PRO и IBKR LITE. Тези планове са достъпни само за гражданите на САЩ и предлагат различни цени на наличните търговски платформи.

ДЕПОЗИТИ И ТЕГЛЕНЕ

Депозирането и тегленето на средства може да се осъществява чрез:

• Банков превод
• Чекове
• Онлайн чекове за плащане на сметки
• ACH (Автоматизирана клирингова къща), която представлява трансфер, иницииран от Interactive Brokers
• Канадски електронен трансфер на средства (EFT), достъпен за канадски клиенти и иницииран от Interactive Brokers
• Плащане на AUD сметка или BPAY
• Директно прехвърляне (само за IRA сметки)
• Trustee-to-Trustee (само за IRA сметки)

За съжаление Interactive Brokers не поддържа плащания с кредитни/дебитни карти и с електронни портфейли, като депозити от трети страни не се допускат.

Всеки месец при първото теглене не се начислява такса, но при последващи тегления се начислява такава.

Таксите, начислявани за последващи тегления след първото безплатно теглене на месеца, зависят от валутата и от метода, използвани за теглене.

Когато тегленето се осъществява с чекове, таксата е $4. Поддържат се само банкови преводи за тегления и депозити, но гражданите на САЩ могат да теглят и с ACH или чекове.

РАЗХОДИ И ТАКСИ, КОМИСИОННИ И СПРЕДОВЕ

Цената на търговията зависи от различни фактори, като комисионни, спред и маржин.

Спредът на валутната двойка представлява разликата между курс „купува“ и курс „продава“. Пипс представлява най-малкото възможно нарастване на обменния курс. Един пипс е 0,01 за валутни двойки с JPY като временна валута и 0,0001 за всички останали двойки.

Маржинът представлява сумата, с която трябва да захраните вашата сметка, за да отворите позиция. Маржинът се изчислява въз основа на текущата цена на основната валута спрямо щатския долар, размера (обема) на позицията и ливъриджа, приложен към вашата търговска сметка.

Комисионните представляват таксите, наложени от инвестиционния брокер на трейдъра за извършването на сделки от името на трейдъра. Нивото на комисионните варира при различните брокери и зависи от актива, който се търгува, както и от вида на услугата, предлагана от брокера.

Брокерите-изпълнители, т.е. брокерите, които не участват в никакви лични инвестиционни съвети и предоставят на трейдърите пълен контрол върху начина, по който търгуват на пазарите, обикновено са с по-ниски комисионни.

Търговията с договори за разлика (CFD-та) е популярна форма на търговия с деривати, която позволява на трейдърите да спекулират с нарастващите или понижаващите се цени на бързо движещите се световни финансови пазари и начислява комисионна върху акции.

CFD сделките на други пазари не са с комисионна, но са обвързани със спред около пазарната цена на определен инструмент.

Минималната сума на клиентската сметка е с определени изисквания и ако не отговаря на критериите, се начисляват такси. Не се начисляват такси, ако собственият капитал в клиентската сметка надвишава $100 000 за календарен месец.

Минимумът на сметката на брокера означава, че $10 000 или еквивалентната сума в друга валута трябва да бъде платена във вид на предварителен депозит, за който ще се начисли и приложи комисионна през първите 8 месеца. В началото на 9-ия месец минимумът на сметката ще бъде $2 000.

Interactive Brokers не начислява такса за поддръжка на сметките, които отговарят на критериите, като изискването е средният собствен капитал в сметката да е по-голям от $100 000 USD за календарен месец.

Минималният баланс, необходим в сметката Proprietary Trading Group (собствена търговска група), е $10 000 или еквивалента в друга валута. Interactive Brokers таксува и комисионна за подобрени мрежови VPS връзки, като FIX CTCI.

Има разходи и такси, начислявани от IB Gateway, Extranet, Dedicated Leased Lines и Cross-Connect.

Interactive Brokers имат сравнително ниски такси за търговия, като трейдърите имат избор между планове с фиксирана цена и диференцирани ценови планове.

Единственият недостатък на диференцираните ценови планове е, че може да съдържат допълнителни такси, които се начисляват при размяна, регулиране и клиринг.

Interactive Brokers имат и няколко други такси, които трябва да се вземат предвид при избора на този брокер, например:

• Преводи в брой
• Такси за търговия
• Главен брокер
• Такси за трансфер на обезпечения
• Кредит за акции
• Такса за експозиция на сметки с висок риск
• Корпоративни действия и обработка на дивиденти
• Такси за поддръжка на сметката и доклад

ЛИВЪРИДЖ

Инструментът, позволяващ на трейдъра да получи много по-голям достъп до пазара от сумата, която той или тя депозира за откриване на сделка, се нарича ливъридж. Такива продукти с ливъридж увеличават потенциалната печалба на трейдъра – но разбира се увеличава и рискът от загуба.

Размерът на ливъриджа се изразява като съотношение, например 50:1, 100:1 или 500:1. Ако приемем, че трейдърът има 1000 долара в търговската си сметка, а търгува с размер на билета 500 000 USD/JPY, тогава ливъриджът ще се равнява на 500:1.

Interactive Brokers е активен в различни юрисдикции с местни регулатори, които изискват различни маржин ставки.

Ако маржин ставките на местните регулатори са по-високи от тези на Interactive Brokers, се прилагат маржин ставките, изисквани от местните регулатори.

Ливъриджът също зависи от инструмента за търговия и държавата, в която трейдърът пребивава, тъй като всеки регулатор има различен максимален ливъридж, който е разрешен.

С други думи, на трейдърите, регистриращи сметка съгласно регламента на FCA, ще бъде разрешен максимален ливъридж от 1:30 за Forex, докато на трейдърите, които попадат под ASIC, им е разрешен максимум 1:400 от за Forex.

БОНУСИ

Forex брокерите са склонни да примамват нови трейдъри с оферти за атрактивни бонуси за депозит. Това може да изглежда от полза, но е от съществено значение да се разбере какво представлява подходящият бонус.

Такъв бонус е само начин трейдърите да бъдат компенсирани за определен фалит, тъй като след откриване на сметката те ще имат същите разходи, като всички останали.

Бонусът е само награда за избора на трейдъра, която му връща част от разходите, след като той докаже, че е активен.

Освен това от 1 август 2018 г. Европейският орган за ценни книжа и пазари (ESMA) е въвел мерки за защита на инвеститорите върху маркетинга, разпространението или продажбата на CFD-та на клиенти на дребно.

Те не позволяват на брокерите да предоставят пряко или непряко на клиента на дребно плащане, парична или непарична изгода, свързана с маркетинг, разпространение или продажба на CFD-та, освен реализираните печалби от предоставените CFD-та.

Това означава, че понастоящем бонусът за депозит не е приложим за клиенти, търгуващи на дребно.

На уебсайта няма данни дали Interactive Brokers предлагат бонуси на клиенти.

Може да се интересувате още и от Infinox

ТЪРГОВСКИ ПЛАТФОРМИ, СОФТУЕР И ХАРАКТЕРИСТИКИ

Софтуерът за Forex търговия, предоставен от брокерската компания на клиентите, се нарича платформа и се използва за осъществяване на сделки.

Платформата може да бъде с много активи, което означава, че позволява на клиентите да търгуват не само с Forex, но и с други класове активи, като CFD-та върху акции, борсови индекси, благородни метали и криптовалути.

Решението коя платформа ще избере, зависи от това, с което клиентът би искал да търгува, следователно това ще бъде един от критериите и при избора на брокер.

Interactive Brokers предлага разнообразни търговски платформи, от които можете да избирате, всяка със своите функции, отговарящи на нуждите на всеки отделен трейдър.

Клиентски портал

Тази търговска платформа се използва от нови клиенти и консултанти.

TWS за настолен компютър

Тази търговска платформа е предназначена за трейдъри и инвеститори, които биха искали да се възползват от цялостната оферта на IBKR. Тя подхожда на трейдъри, търгуващи с голям обем, и за онези, които се занимават с глобална търговия.

IBKR Mobile

Тази платформа е предназначена за трейдъри, които желаят достъп до сметките си 24/7 и е достъпна за iOS или Android устройства.

IBot

Тази платформа за търговия е пригодена за нови потребители, за такива, които се прехвърлят, както и за по-опитни трейдъри, които предпочитат базиран върху текст интерфейс.

Използвайки думи или фрази, IBot може да прави поръчки и да разбира текстови команди на естествен език. Той е съвместим с TWS за настолни компютри, IBKR Mobile и Клиентския портал.

IBKR WebTrader

Тази платформа е достъпна само за трейдъри, използващи IBKR Pro. Това е уеб-базирана платформа за търговия, която включва подобна функционалност като тази на работен плот, но с много по-опростен интерфейс, с който може да се работи зад защитна стена.

IBKR API

Тази платформа за търговия е достъпна само за професионални клиенти на IBKR. Това е усъвършенствана търговска платформа, позволяваща на трейдърите и инвеститорите не само да пишат собствен софтуер за търговия, но и автоматизирани търговски програми.

Тя също обслужва и потребителите на софтуер на трети страни и предоставя избор между Excel API, FIX API и TWS API.

ПАЗАРИ, ПРОДУКТИ И ИНСТРУМЕНТИ

Повечето брокери предлагат всички или някои от следните видове пазарни инструменти за търговия:

Forex:

Forex търговията, наричана още търговия с валута или FX търговия, включва пазара за търговия с валута, където физически лица, компании и финансови институции обменят помежду си валути при плаващи курсове.

Стоки:

Както при валутните борси, стоковите пазари предлагат на трейдърите различни възможности за инвестиции. Инвестирането в търгуеми стоки, основани на договори, е надежден начин за намаляване риска при инфлация или икономическа несигурност.

Индекси:

Индексите на ценни книжа или акции са действителни индекси на фондовия пазар, измерващи стойността на определен дял на фондовия пазар. Те могат да представляват определен набор от най-големите компании на дадена нация или могат да са конкретен фондов пазар.

Благородни метали:

Търговията със злато и други благородни метали включва твърди стоки, които са търгуеми и основани на договор.

Енергийни източници:

Високата нестабилност на цените на енергията поради политически и екологични фактори, търсене и предлагане, екстремни метеорологични условия и глобален икономически растеж е типична характеристика на този продукт, което го прави друг популярен избор за търговия.

Interactive Brokers предлага широка гама инструменти за търговия, включващи:

• Акции
• Опции
• Фючърси
• Forex
• Метали и няколко др.

БЕЗОПАСНОСТ И РЕГУЛИРАНЕ

Едно от първите неща, които потенциалният трейдър трябва да установи, е дали брокер като Interactive Brokers е безопасен търговски партньор. Един от най-сигурните критерии за измерване безопасността на брокера е да се установи кои регулиращи органи контролират действията му.

Interactive Brokers се регулира и е одобрен от уважавани органи, като FCA, ASIC, NYSE, SEC, FINRA и IIROC, наред с други стандарти на регулаторните органи, които защитават трейдърите и осигуряват сигурна и безопасна търговска среда.

В резултат на тези разпоредби Interactive Brokers трябва да съхранява клиентските средства в отделни сметки, което не допуска компанията да използва клиентски средства по каквато и да е друга причина.

Брокерът също е член на компенсаторна схема, която гарантира, че на клиентите, които отговарят на условията, ще бъде изплатена определена сума в случай, че компанията Interactive Brokers стане неплатежоспособна или изпадне в несъстоятелност.

ОБСЛУЖВАНЕ НА КЛИЕНТИТЕ

Бъдещите трейдъри трябва да са сигурни, че избраната от тях брокерска компания може да предложи необходимата подкрепа и помощ винаги, когато се нуждаят от нея.

Поддръжката на клиенти се предлага директно в раздел „Контакти“ на уебсайта, но е предвидено отделно обслужване за физически лица и институции.

Отделните клиенти могат да намерят отговори, като поставят въпроса си в предоставеното поле за търсене или като използват една от следните опции:

• Попитайте IBot–а в раздела за Често задавани въпроси
• Функцията за чат на живо
• Качване/факс или публикация
• Свързване с екипа по поддръжката по телефон или имейл

За да могат да се свържат с отдела за обслужване на клиенти, институциите трябва да изберат зоната на юрисдикция (или офиса за управление), след което ще получат данните за контакт на ключовия персонал от съответната юрисдикция, към когото да се обърнат.

Посетете уебсайта, за да се осведомите за телефонните номера в определения регион.

ПРОУЧВАНЕ

Бъдещите трейдъри трябва да проучат възможно най-добре какво представлява спекулативната търговия, преди да започнат да я практикуват.

Търговията с увереност и успех се основава до голяма степен на знанието и разбирането на пазарите, поради което предлаганите от брокерите опции за проучване представляват неразделна част от характеристиките при избора на правилната компания, с която да се търгува.

Interactive Brokers обслужва трейдърите по няколко начина, като предоставят много инструменти за проучване, като препоръки, предоставени от трети страни, както и инструменти като TheLeadingEdge.

Interactive Brokers предоставя и следните инструменти за проучване:

• Инструменти за диаграми
• Емисия новини
• Лаборатория за вероятностите
• Лаборатория за валентност
• Икономически календар
• Референтни стойности за акции/ETF-та
• Репликатори за взаимни фондове и ETF-та
• Анализатори, които се използват за изпълнение в портфейла

Освен това има избор от основни данни, които се предоставят с всяка от платформите, като отчети за приходи, календар на дивидентите и партньорски дружества.

ОБРАЗОВАНИЕ И ОБУЧЕНИЕ

Преди да започнат да търгуват, бъдещите клиенти на Interactive Brokers трябва да се възползват от цялата възможна информация и търговски умения, необходими за успех в света на Forex и търговията със стоки.

Ако уебсайтът на Interactive Brokers не предоставя достатъчно учебни средства, трейдърът трябва да проучи други информативни уебсайтове и средства за придобиването на тези знания.

Interactive Brokers предлага огромен брой образователни инструменти в помощ на начинаещите или напреднали трейдъри, включващи:

• Демо сметка
• Уебинари
• Новини
• Онлайн курсове
• Обширен речник
• Платформа за видео уроци
• Видеоклипове с образователно съдържание

ОБОБЩЕНИЕ

Благодарение на строгите изисквания и разпоредби Interactive Brokers е един от най-реномираните и надеждни доставчици на финансови услуги в индустрията.

Това е онлайн брокер, който не само е с конкурентни комисионни, но и разполага с широка гама пазари и иновативни технологии.

Interactive Brokers предлага условия за трейдъри от всички нива на опит, умения и знания. Потребностите на повечето трейдъри са изпълнени, ако не превишават това, което Interactive Brokers предлага.

ЧЕСТО ЗАДАВАНИ ВЪПРОСИ

ТЪРГОВСКА СРЕДА

С колко инструмента мога да търгувам в Interactive Brokers?

В Interactive Brokers можете да търгувате с няколко различни инструмента, включващи:

• Акции
• Опции
• Фючърси
• Forex
• Метали и няколко други

Кои платформи се поддържат от Interactive Brokers?

Interactive Brokers предоставя следните популярни платформи за търговия:

• Клиентски портал
• Desktop TWS
• IBKR Mobile
• IBot
• IBKR WebTrader
• IBKR APIs

Interactive Brokers предлага ли ливъридж?

Да.

Interactive Brokers е активен в различни юрисдикции, които имат местни регулатори, изискващи различни маржин ставки. Предложенията на Interactive Brokers за най-висок ливъридж са 1:400 за Forex.

Какви спредове мога да очаквам от Interactive Brokers?

Interactive Brokers предлага тесни спредове в резултат на значителна ликвидност и комисионна, която трябва да платите за всяка отворена позиция.

Interactive Brokers начислява ли такса?

Да, комисионната се изчислява върху обема на търговията, както и според размера на поръчката.

Регулиран ли е Interactive Brokers?

Да, Interactive Brokers се регулира от FCA, ASIC, NYSE, SEC, FINRA и IIROC.

Interactive Brokers препоръчителен брокер за Forex търговия ли е за експерти и начинаещи?

Да, Interactive Brokers предлага добра търговска среда за всички видове трейдъри – от начинаещи до напреднали, включително институции, домакинства и др.

Каква е общата оценка за Interactive Brokers по скалата до 10?

8/10

СМЕТКИ

Каква е разликата между демо и реална търговска сметка?

Демо сметката, предлагана от някои търговски платформи, се финансира с виртуални пари.

Това позволява на бъдещия клиент да експериментира с търговските платформи на компанията и нейните функции, преди да създаде реална сметка, захранена с истински пари.

Тези сметки се предлагат от различни платформи за онлайн търговия, включително платформи за търговия с акции, места за търговия с чуждестранна валута и стокови борси.

Демо сметките се използват и от по-опитни трейдъри, които искат да експериментират с други класове активи. Например, трейдърът може да има опит в търговията с акции, но да иска да инвестира във фючърси, стоки или валута.

Откриването на демо сметка е добра опция, преди да откриете реална сметка, в която да търгувате с реални пари в реално време.

Interactive Brokers предлага ли демо сметка?

Да

Мога ли да конвертирам демо сметката си в активна търговска сметка в Interactive Brokers?

Не

Какви реални търговски сметки предлага Interactive Brokers?

Interactive Brokers предоставя на трейдърите богат избор от сметки.

Разнообразието от предоставени сметки е насочена към нуждите на всеки трейдър и е съобразено с тези нужди. Всяка сметка включва индивидуална, съвместна доверителна, IRA и UGMA/UTMA сметки.

Какви са наличните валути за депозит за активна търговска сметка?

• AUD
• GBP
• CAD
• CNH
• CZK
• DKK
• EUR
• HKD
• HUF
• ISL
• JPY
• KRW
• MXN
• NZD
• NOK
• PLN
• RUB
• SGD
• ZAR
• SEK
• CHF
• TRY
• USD

ДЕПОЗИТИ И ТЕГЛЕНЕ

Какъв е минималният депозит на Interactive Brokers?

$0

Как да направя депозит и теглене в Interactive Brokers?

Interactive Brokers предлага следните методи за депозиране и теглене:

• Банков превод
• Чекове
• Онлайн чекове за плащане на сметки
• ACH или автоматизирана клирингова къща, чийто трансфер се инициира от Interactive Brokers
• Канадски електронен трансфер на средства (EFT), достъпен за клиенти от Канада и иницииран от Interactive Brokers
• Плащане на AUD сметка или BPAY
• Директно прехвърляне (само за сметки в IRA)
• Trustee-to-Trustee (само сметки в IRA)

Плащанията с кредитни/дебитни карти, както и плащанията от електронни портфейли не се поддържат от Interactive Brokers и не се разрешават депозити от трети страни.

Interactive Brokers начислява ли такса за теглене?

Не се начислява такса при първото теглене всеки месец, но при последващи тегления се прилага такса.

Колко време отнема тегленето?

Тегленията се обработват обикновено в същия ден, но могат да отнемат до няколко дни, преди да се отразят по сметката.

ОТКАЗ ОТ ОТГОВОРНОСТ

Трейдърите трябва да прочетат информацията, предоставена на уебсайта, и ако сметнат за необходимо, да потърсят професионален съвет от трета страна, преди да вземат решения, отнасящи се до търговията с финансови инструменти.

Търговията с финансови инструменти винаги носи висок риск и може да не е подходяща за всички инвеститори.

Трейдърите рискуват да загубят повече от първоначалния си депозит и е задължително да преценят целите си и какво ниво на риск са готови да поемат.

Може да се интересувате още и от InstaForex